Противодействие финансированию терроризма (CTF)

Что такое противодействие финансированию терроризма (CTF)?

Противодействие финансированию терроризма (CTF) включает законы, меры контроля, расследования, системы мониторинга и процедуры отчетности, предназначенные для выявления, предотвращения и пресечения перемещения средств или активов, которые могут использоваться для поддержки терроризма.

В сфере криптовалют CTF направлено на то, чтобы не допустить использования цифровых активов для сбора, перевода, хранения, конвертации или сокрытия средств террористами, их сторонниками или лицами, находящимися под санкциями.

CTF тесно связано с противодействием отмыванию денег (AML), однако это не одно и то же.

AML направлено на то, чтобы преступники не могли скрывать происхождение незаконных средств, а CTF — на то, чтобы средства не попадали к лицам или группам, связанным с терроризмом.

Средства для финансирования терроризма могут иметь незаконное происхождение, но могут поступать и из законных источников — например, в виде пожертвований, дохода от бизнеса, личных сбережений или средств, собранных через краудфандинг.

Это различие важно: транзакция может выглядеть чистой с точки зрения происхождения средств, но все равно представлять серьезный риск, если ее получатель или цель связаны с терроризмом.

Контртеррористический комитет Совета Безопасности ООН поясняет, что международные усилия по противодействию финансированию терроризма включают криминализацию сознательного предоставления или сбора средств в террористических целях, а также замораживание связанных с терроризмом активов.

Для криптоплатформ, кошельков, платежных сервисов, эмитентов стейблкоинов, децентрализованных приложений и комплаенс-команд CTF — важная составляющая ответственной инфраструктуры рынка цифровых активов.

Почему CTF важно для криптоиндустрии

Криптовалюты удобны тем, что позволяют быстро переводить средства через границы.

Однако это же свойство создает риски, когда злоумышленники пытаются перемещать средства в обход традиционной банковской системы.

Цифровые активы можно переводить в любое время, между множеством юрисдикций и через разные кошельки, смарт-контракты, мосты и платежные инструменты.

Поэтому надежные меры CTF важны для защиты пользователей, поддержания доверия к рынку и долгосрочного развития криптоиндустрии.

На странице Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), посвященной виртуальным активам, указано, что виртуальные активы нуждаются в надлежащем регулировании, иначе они могут стать безопасным убежищем для финансовых операций, связанных с преступниками и террористами.

Сами по себе криптовалюты не создают риска финансирования терроризма.

Риск возникает, когда цифровыми активами злоупотребляют лица, пытающиеся обойти проверку личности, санкционный скрининг, мониторинг транзакций, замораживание активов и отчетность о подозрительной деятельности.

Меры CTF помогают сделать крипторынки безопаснее, сочетая прозрачность блокчейна с юридическими обязательствами, мониторингом на основе оценки рисков и сотрудничеством государственного и частного секторов.

Эффективные системы CTF позволяют раньше выявлять подозрительную деятельность, передавать на дополнительную проверку потоки с высоким уровнем риска и пресекать деятельность опасных сетей до того, как средства будут использованы для причинения вреда.

Как цифровые активы могут использоваться для финансирования терроризма

Цифровые активы могут использоваться для финансирования терроризма, если с их помощью собирают пожертвования, переводят средства, хранят стоимость, оплачивают услуги, конвертируют активы или пытаются скрыть след денежных средств.

Такая деятельность может включать небольшие суммы, крупную организованную сеть или множество мелких переводов, которые трудно выявить без анализа закономерностей.

В некоторых случаях сбор средств начинается в социальных сетях, мессенджерах, на сайтах или краудфандинговых страницах, а затем переходит в криптокошельки.

В обновлении FATF за 2025 год о рисках финансирования терроризма отмечается, что к используемым для этого способам теперь относятся цифровые платформы, функции социальных сетей, краудфандинг, виртуальные активы, онлайн-платежные сервисы и другие методы перевода стоимости.

Криптовалюты могут использоваться и совместно с традиционными финансовыми каналами, курьерами наличных, неформальными системами переводов, предоплаченными инструментами или подставными компаниями.

Сочетание разных методов затрудняет выявление нарушений: криптотранзакция может быть лишь частью более широкой финансовой цепочки.

Эффективная программа CTF не рассматривает отдельный адрес кошелька изолированно.

В рамках программы анализируются поведение клиента, активность в блокчейне, санкционные риски, модели транзакций, контрагенты, география, источники средств, сигналы устройств и другие индикаторы риска — в пределах, разрешенных законом.

CTF и AML в сфере криптовалют

CTF и AML часто объединяют в обозначении AML/CFT, поскольку обе системы направлены на защиту финансовой системы от незаконных финансовых операций.

В криптоиндустрии AML направлено на то, чтобы цифровые активы не использовались для сокрытия доходов от преступлений, мошенничества, взломов, обмана, коррупции и другой незаконной деятельности.

CTF направлено на предотвращение поддержки террористической деятельности с помощью цифровых активов, даже если средства явно не происходят из преступного источника.

Поэтому при мониторинге CTF необходимо учитывать цель и получателя средств, связи с другими сетями, санкционные риски и необычные модели сбора средств.

Даже отправка средств с обычного кошелька может создать риск CTF, если адрес получателя связан с сетью финансирования терроризма или лицом, находящимся под санкциями.

В связи с этим платформе может потребоваться проверять адреса кошельков, отслеживать историю транзакций, анализировать профили клиентов и сообщать о подозрительной деятельности в соответствии с применимым законодательством.

В целевом обновлении FATF за 2025 год о виртуальных активах и поставщиках услуг с виртуальными активами (VASP) говорится, что юрисдикциям по-прежнему необходимо активнее работать над лицензированием, регистрацией, снижением офшорных рисков и повышением прозрачности операций с виртуальными активами.

Компании, работающие с цифровыми активами, должны применять AML и CTF совместно, а не рассматривать их как отдельные перечни требований.

Основные меры CTF для криптоплатформ

Эффективная система CTF для криптоплатформы обычно начинается с комплексной проверки клиентов.

Комплексная проверка клиентов подразумевает сбор и проверку пользовательских данных, чтобы платформа могла понять, кто использует сервис и соответствует ли активность профилю клиента.

FATF рекомендует поставщикам услуг с виртуальными активами применять превентивные меры, в том числе проводить комплексную проверку клиентов, хранить записи, сообщать о подозрительных транзакциях и безопасно передавать сведения об отправителе и получателе.

Еще одна важная мера — проверка на соответствие санкционным спискам.

При таком скрининге пользователей, адреса кошельков, организации и транзакции сверяют с официальными санкционными списками и другими ограничениями, обязательными по закону.

В разделе часто задаваемых вопросов OFAC о виртуальных валютах поясняется, что компании, обрабатывающие транзакции в виртуальных валютах, должны принимать основанные на оценке рисков меры, чтобы не участвовать в запрещенных операциях.

Не менее важен мониторинг транзакций.

Он позволяет выявлять модели активности, которые могут указывать на финансирование терроризма, обход санкций, мошенничество, отмывание денег или другие серьезные риски.

Аналитика блокчейна помогает отслеживать публичные ончейн-потоки, выявлять связи с адресами повышенного риска и обнаруживать подозрительные структуры транзакций.

Хранение записей помогает проводить расследования: после выявления подозрительной деятельности комплаенс-командам и уполномоченным органам могут понадобиться достоверные исторические данные.

Отчетность о подозрительной деятельности помогает подразделениям финансовой разведки и правоохранительным органам сопоставлять сигналы из разных организаций и юрисдикций.

Оценка рисков объединяет все эти меры, позволяя классифицировать продукты, пользователей, страны, токены, способы оплаты и типы транзакций по уровню создаваемого ими риска.

Travel Rule и CTF

Travel Rule — важное требование CTF и AML, применяемое к переводам виртуальных активов.

Проще говоря, Travel Rule требует передавать определенные сведения об отправителе и получателе вместе с соответствующими переводами между регулируемыми организациями.

Это помогает снизить анонимность при переводе средств между криптосервисами.

Кроме того, это помогает комплаенс-командам выявлять подозрительную деятельность, проверять санкционные риски и реагировать на запросы правоохранительных органов.

FATF указывает, что поставщики услуг с виртуальными активами должны получать, хранить и безопасно передавать сведения об отправителе и получателе при переводе средств.

Внедрить Travel Rule в криптоиндустрии непросто: транзакции в блокчейне проходят по всему миру и быстро, а в них могут участвовать кошельки с самостоятельным хранением и сервисы из разных стран.

Тем не менее Travel Rule важен, поскольку меры CTF значительно теряют эффективность, если платформы не могут установить, кто отправляет или получает средства.

В целевом обновлении FATF за 2025 год сообщалось, что 99 юрисдикций уже приняли законодательство о Travel Rule или находились в процессе его принятия.

Это показывает, что соблюдение Travel Rule стало одним из главных мировых приоритетов надзора за крипторынком.

Стейблкоины и риски CTF

Стейблкоины важны для криптоиндустрии: они позволяют переводить цифровую стоимость, снижая подверженность краткосрочной волатильности цены.

Их можно использовать для торговли, расчетов, платежей, денежных переводов и операций в децентрализованных финансах.

Стейблкоины также могут создавать риски CTF при использовании злоумышленниками, поскольку переводы быстрые, такие активы широко принимаются, а их стоимость часто проще определить, чем стоимость волатильных криптоактивов.

В целевом обновлении FATF за 2025 год говорится, что различные злоумышленники, в том числе финансисты терроризма, наркоторговцы и связанные с государствами киберпреступники, продолжают использовать стейблкоины.

Это не означает, что стейблкоины незаконны или небезопасны по умолчанию.

Это означает, что операции со стейблкоинами требуют эффективных мер контроля рисков, надзора за эмитентами, мониторинга транзакций, проверки по санкционным спискам и сотрудничества соответствующих сторон.

Пользователям важно помнить, что переводы стейблкоинов остаются финансовыми операциями и могут проверяться в рамках правил AML/CFT.

Платформам при поддержке стейблкоинов следует предусмотреть четкие меры контроля для кошельков повышенного риска, подозрительных моделей операций, перемещения между блокчейнами, быстрых переводов и связей с адресами под санкциями.

Кошельки с самостоятельным хранением и CTF

Кошелек с самостоятельным хранением позволяет пользователю самостоятельно контролировать приватные ключи.

Это важная часть криптоиндустрии, поскольку такой кошелек дает пользователю больше контроля над активами.

Однако самостоятельное хранение создает сложности для CTF: на уровне кошелька может не быть регулируемого посредника, который собирает сведения о клиенте.

Кошелек с самостоятельным хранением может получать средства практически из любой точки публичного блокчейна.

Он также может взаимодействовать с децентрализованными приложениями, мостами, пулами ликвидности и смарт-контрактами.

Поэтому платформы часто проверяют историю блокчейна для депозитов и выводов, связанных с такими кошельками.

Цель не в том, чтобы считать каждого пользователя кошелька с самостоятельным хранением подозрительным.

Задача состоит в выявлении более рискованной активности — например, связей с адресами под санкциями, признаков финансирования терроризма, сервисов повышенного риска или подозрительного поведения при проведении транзакций.

Меры на основе оценки рисков важны: чрезмерно широкие ограничения могут навредить добросовестным пользователям, а слабый контроль — допустить серьезные злоупотребления.

Проблемы CTF в DeFi

Децентрализованные финансы создают особые сложности для CTF: смарт-контракты позволяют торговать, выдавать и брать займы, предоставлять ликвидность, переводить активы между сетями и выполнять транзакции без традиционной структуры аккаунтов.

Некоторые DeFi-системы открыты для всех, и пользователи могут взаимодействовать с ними через кошельки с самостоятельным хранением.

Из-за этого проводить проверку личности, санкционный скрининг и сообщать о подозрительной деятельности бывает сложнее, чем в сервисах с аккаунтами.

В то же время публичные блокчейны обеспечивают прозрачность транзакций, недоступную во многих традиционных платежных системах.

Комплаенс-команды могут использовать аналитику блокчейна, оценку рисков и анализ графов транзакций, чтобы понимать, как средства перемещаются между кошельками и смарт-контрактами.

Сложность заключается в том, что одна операция DeFi может включать несколько сетей, обмены токенов, мосты, пулы ликвидности и автоматизированные контракты.

Поэтому меры CTF для DeFi требуют как технической экспертизы, так и юридического анализа.

Командам необходимо понимать, есть ли у сервиса точки контроля, административные функции, контроль фронтенда, полномочия управления или другие особенности, которые могут создавать обязанности по соблюдению требований.

Признаки риска CTF в криптоиндустрии

Признаки риска CTF — это предупреждающие сигналы, указывающие на необходимость дополнительной проверки активности.

Наличие такого признака само по себе не доказывает факт финансирования терроризма.

Это означает, что в зависимости от обстоятельств и требований закона может потребоваться расследование, документирование, эскалация или отправка отчета.

К распространенным признакам относятся регулярные небольшие пожертвования на кошельки повышенного риска, внезапная активность аккаунтов с короткой историей, использование нескольких кошельков для обхода пороговых значений и переводы, связанные с адресами под санкциями.

К другим признакам относятся призывы к сбору средств с упоминанием насилия, необычное использование краудфандинга, быстрая конвертация между несколькими активами и транзакции с участием юрисдикций повышенного риска.

Подозрительной также может быть деятельность пользователя, который дает противоречивые объяснения происхождения или назначения средств.

В криптоиндустрии комплаенс-команды могут дополнительно отслеживать кластеры кошельков, связи с известными сервисами повышенного риска, необычное время депозитов и выводов, а также связи с заблокированными адресами.

Признаки следует оценивать в совокупности, поскольку отдельный сигнал может быть недостаточно весомым.

При расследовании на основе оценки рисков анализируют общую модель поведения, прежде чем принимать решение.

Аналитика блокчейна и CTF

Аналитика блокчейна — это изучение общедоступных данных блокчейна для анализа потоков транзакций, связей между кошельками, подверженности рискам и моделей поведения.

Для целей CTF она помогает определить, имеет ли кошелек прямые или косвенные связи с адресами, связанными с санкциями, финансированием терроризма, взломами, мошенничеством, даркнет-маркетплейсами или другой деятельностью повышенного риска.

Аналитические инструменты также помогают комплаенс-командам отслеживать средства после подозрительного депозита или вывода.

Это полезно, поскольку многие блокчейн-транзакции публичны, имеют временные метки и после подтверждения их трудно изменить.

Однако у аналитики блокчейна есть ограничения.

Адрес кошелька не всегда соответствует конкретному физическому или юридическому лицу.

Оценки риска могут меняться по мере развития расследований.

Кроссчейн-мосты, инструменты обеспечения конфиденциальности, миксеры и сложные многоуровневые сервисы могут затруднить отслеживание.

Поэтому эффективная работа в области CTF сочетает данные блокчейна со сведениями о клиентах, записями платформы, данными устройств, информацией из открытых источников, запросами правоохранительных органов и внутренними политиками оценки рисков.

Аналитика блокчейна — мощный инструмент, но она не должна заменять человеческую оценку или юридическую экспертизу.

Обязанности поставщиков услуг с виртуальными активами в рамках CTF

Поставщик услуг с виртуальными активами — это компания или организация, которая оказывает определенные услуги с виртуальными активами для другого лица или от его имени.

В зависимости от правовой системы такие услуги могут включать обмен, перевод, хранение, администрирование или участие в финансовых услугах, связанных с виртуальными активами.

Обязанности VASP обычно включают оценку рисков, комплексную проверку клиентов, хранение записей, отчетность о подозрительных транзакциях, санкционный контроль, внутренние политики, обучение сотрудников и взаимодействие с органами власти.

FinCEN заявляет, что администраторы или обменные сервисы, принимающие и передающие конвертируемую виртуальную валюту, могут подпадать под определение операторов денежных переводов согласно его правилам. Это разъясняется в руководстве по виртуальным валютам.

Конкретные обязанности зависят от страны, продукта, бизнес-модели, местонахождения клиента, статуса лицензирования и вида деятельности с криптовалютами.

Риски платформы, предлагающей спотовую торговлю, могут отличаться от рисков поставщика кошелька, платежного сервиса, эмитента стейблкоинов, кастодиального сервиса или интерфейса DeFi.

Даже если юридическая классификация различается, цель CTF остается схожей.

Платформа должна понимать, кто ее пользователи, отслеживать активность, блокировать запрещенные транзакции, сообщать о подозрительном поведении и снижать вероятность использования криптоинфраструктуры для поддержки терроризма.

Почему меры CTF должны основываться на оценке рисков

Подход на основе оценки рисков означает, что более строгие меры применяются там, где риск выше.

Это важно, поскольку не каждый пользователь, транзакция, токен, страна, кошелек или продукт создает одинаковый уровень риска CTF.

Перевод небольшой суммы между проверенными пользователями в условиях низкого риска может не требовать такой же проверки, как сложный кроссчейн-поток, связанный с рисками высокого уровня.

Такой подход помогает платформам направлять ресурсы туда, где они нужнее всего.

FATF неоднократно подчеркивает важность мер CTF, основанных на оценке рисков, поскольку методы финансирования терроризма различаются в зависимости от региона, технологий, источников финансирования и операционных потребностей.

В криптоиндустрии риски могут быстро меняться при выявлении нового кластера кошельков, обновлении санкционного списка, популярности токена среди злоумышленников или появлении нового способа финансирования терроризма.

Поэтому оценка рисков не должна быть разовым документом.

Ее необходимо обновлять с учетом изменений поведения участников рынка, регулирования, практики правоприменения и данных блокчейна.

Эффективные платформы оценивают риски как на уровне клиента, так и на уровне транзакции.

Кроме того, они оценивают риски продуктов — например, поддерживает ли функция быстрые переводы, перемещение с усилением конфиденциальности, высокое кредитное плечо, кроссчейн-операции или платежи третьим лицам.

Распространенные заблуждения о CTF и криптовалютах

Одно из заблуждений состоит в том, что все криптовалютные транзакции анонимны.

Многие транзакции в блокчейне псевдонимны, а не полностью анонимны: адреса и история транзакций часто доступны для публичного просмотра.

Другое заблуждение — правила CTF распространяются только на банки.

Во многих странах требования AML/CFT применяются к поставщикам услуг с виртуальными активами, операторам денежных переводов, платежным компаниям и другим финансовым посредникам.

Третье заблуждение заключается в том, что транзакции на небольшие суммы не имеют значения.

Для финансирования терроризма могут использоваться небольшие переводы, особенно если задействовано много доноров, кошельков или посредников.

Четвертое заблуждение — CTF сводится к замораживанию средств после нападения.

Современные меры CTF также направлены на предотвращение, раннее выявление, пресечение, отчетность, обмен разведывательной информацией и ограничение доступа к финансовой инфраструктуре.

Пятое заблуждение состоит в том, что соблюдение требований несовместимо с инновациями.

Эффективные меры CTF могут способствовать долгосрочному внедрению криптовалют, снижая регуляторные риски, защищая пользователей и укрепляя доверие к сервисам цифровых активов.

Как пользователи могут снизить риски CTF

Каждый пользователь криптовалют может предпринять базовые меры, чтобы не подвергать себя риску, связанному с финансированием терроризма.

Не следует отправлять средства незнакомым лицам, на подозрительные сборы пожертвований, на непроверенные адреса кошельков или группам, пропагандирующим насилие.

Перед пожертвованием в пользу любой организации, принимающей криптовалюту, следует проверять официальные источники.

Не следует проводить транзакции, предназначенные для сокрытия настоящего отправителя, получателя, цели или назначения средств.

Будьте осторожны со ссылками из социальных сетей, личных сообщений и краудфандинговых страниц, авторы которых торопят вас с отправкой криптовалюты.

Помните, что переводы в блокчейне могут быть необратимыми.

Взаимодействие с адресами под санкциями или сетями, связанными с терроризмом, может повлечь серьезные юридические и финансовые последствия.

Для обычных пользователей самый разумный подход прост.

Пользуйтесь надежными сервисами, сохраняйте записи, проверяйте контрагентов, избегайте подозрительных сборов средств и никогда не отправляйте криптовалюту для поддержки насилия или незаконной деятельности.

Как CTF способствует повышению безопасности крипторынков

CTF способствует повышению безопасности крипторынков, затрудняя использование инфраструктуры цифровых активов финансистами терроризма.

Эти меры помогают платформам выявлять пользователей повышенного риска до того, как они причинят вред.

Они помогают следователям отслеживать движение средств между кошельками, платформами и юрисдикциями.

Они помогают регуляторам выявлять пробелы и определять, где необходим более строгий надзор.

Они полезны и добросовестным пользователям: снижается вероятность злоупотреблений сервисами и последующих ограничений из-за недостаточного контроля.

Кроме того, CTF поддерживает ответственное внедрение инноваций, поскольку развитие криптоиндустрии требует доверия общества.

При слабых мерах CTF злоумышленники могут искать пробелы в регулировании, офшорные сервисы, недостаточно строгую проверку личности и неэффективный мониторинг.

При эффективных мерах CTF криптоинфраструктура может лучше обслуживать законную торговлю, платежи, расчеты, токенизацию и расширение доступа к финансовым услугам.

FAQ

Что означает CTF в криптоиндустрии?

CTF означает противодействие финансированию терроризма — меры, направленные на предотвращение использования криптовалют и других активов для поддержки терроризма.

CTF — это то же самое, что AML?

Нет. CTF направлено на то, чтобы средства не использовались для поддержки терроризма, а AML — на то, чтобы преступники не могли скрывать происхождение незаконных средств.

Почему CTF важно для криптобирж и платформ?

CTF важно, поскольку без эффективной проверки личности, санкционного скрининга и мониторинга транзакций криптоплатформы могут использоваться для быстрого перемещения средств через границы.

Могут ли для финансирования терроризма использоваться законные средства?

Да. Для финансирования терроризма могут использоваться средства из законных источников, если их цель или получатель связаны с терроризмом.

Что считается признаком риска CTF?

Признаком риска CTF может быть подозрительный сбор средств, связь с кошельками под санкциями, регулярные небольшие переводы, юрисдикции повышенного риска или неясная цель транзакции.

Какую роль аналитика блокчейна играет в CTF?

Аналитика блокчейна помогает комплаенс-командам отслеживать публичную ончейн-активность, выявлять связи с кошельками повышенного риска и обнаруживать подозрительные модели транзакций.

Распространяется ли CTF на стейблкоины?

Да. CTF распространяется на операции со стейблкоинами, если они проводятся через регулируемые сервисы или создают риски финансирования терроризма либо нарушения санкций.

Позволяет ли использование кошелька с самостоятельным хранением избежать правил CTF?

Нет. Самостоятельное хранение не делает финансирование терроризма законным, а регулируемые платформы могут проверять депозиты и выводы, связанные с такими кошельками.

Что такое Travel Rule в контексте CTF?

Travel Rule требует собирать и передавать определенные сведения об отправителе и получателе при соответствующих переводах виртуальных активов между регулируемыми организациями.

Может ли криптотранзакция быть признана подозрительной?

Да. О криптотранзакции можно сообщить как о подозрительной, если она может быть связана с финансированием терроризма, обходом санкций, отмыванием денег, мошенничеством или другими серьезными рисками.

Как пользователям избежать рисков CTF?

Пользователи могут снизить риски CTF, проверяя контрагентов, избегая подозрительных сборов средств, не поддерживая насилие, сохраняя записи и пользуясь сервисами, соблюдающими требования законодательства.

Почему регуляторы уделяют внимание CTF в сфере цифровых активов?

Регуляторы уделяют внимание CTF, поскольку криптовалюты позволяют быстро перемещать средства через границы и могут использоваться злоумышленниками при слабом надзоре, недостаточной проверке личности и неэффективном мониторинге.

Заключение

Противодействие финансированию терроризма (CTF) — важная часть комплаенса в криптоиндустрии, помогающая предотвращать использование цифровых активов для поддержки терроризма.

CTF выходит за рамки обычного противодействия мошенничеству: оно учитывает получателя, цель и сетевые связи средств, а не только их происхождение.

На криптовалютных рынках меры CTF включают комплексную проверку клиентов, санкционный скрининг, мониторинг транзакций, аналитику блокчейна, отчетность о подозрительной деятельности, хранение записей и надзор на основе оценки рисков.

Эти меры особенно важны, поскольку криптовалютные переводы могут выполняться быстро, по всему миру и круглосуточно.

Стейблкоины, кошельки с самостоятельным хранением, инструменты DeFi, мосты, краудфандинг и сбор средств через социальные сети могут создавать сложности для CTF, если ими злоупотребляют.

В то же время общедоступные данные блокчейна помогают следователям и комплаенс-командам выявлять модели, которые трудно обнаружить в традиционных финансах.

Цель CTF — не блокировать законное использование криптовалют.

Цель — защищать пользователей, платформы и финансовую систему в целом от средств, которые могут поддерживать насилие, терроризм или деятельность лиц, находящихся под санкциями.

Эффективная система CTF со временем помогает сделать рынки цифровых активов безопаснее, прозрачнее и надежнее.