India Memperketat Pengawasan AML pada Transaksi Kripto di Atas $10.000

TLDR

• India memerintahkan pelaporan perdagangan OTC kripto yang melebihi ambang batas $10.000

• FIU memperluas pengawasan AML ke transaksi dan entitas kripto pribadi

  

• Bursa wajib menyimpan catatan transaksi OTC mulai Januari 2026

• Pemeriksaan kepemilikan manfaat menjadi hal utama untuk transaksi kripto bernilai besar

• Aturan baru meningkatkan pengawasan terhadap dompet, dana, dan jejak transaksi

India telah mengarahkan bursa kripto besar untuk melaporkan transaksi over-the-counter di atas $10.000, menurut The Economic Times. Unit Intelijen Keuangan mengeluarkan permintaan tersebut setelah pertemuan akhir Mei dengan setidaknya tiga platform besar. India juga memerintahkan bursa untuk melacak dan menyimpan catatan yang tercakup mulai Januari 2026 dan seterusnya.

FIU Menargetkan Perdagangan Bernilai Tinggi yang Bersifat Pribadi

Arahan ini mencakup transaksi kripto yang dinegosiasikan di luar buku order bursa publik. Perdagangan semacam itu membantu klien besar mengurangi gangguan harga saat memindahkan jumlah besar melalui saluran pribadi. Namun, struktur pribadi dapat mempersulit pemeriksaan identitas dan melemahkan visibilitas terhadap sumber pendanaan yang sebenarnya.

FIU ingin bursa mengidentifikasi direktur, pengendali, dan pemilik manfaat utama di balik transaksi yang memenuhi syarat. Platform harus meninjau catatan perusahaan, rantai kepemilikan, tujuan transaksi, dan sumber dana. India mengharapkan pemeriksaan yang lebih ketat untuk mengungkap dokumen palsu, akun mule, dan pengaturan kendali tersembunyi.

Klien OTC sering meminta penarikan cepat ke dompet pribadi setelah menyelesaikan transaksi. Setelah dana meninggalkan bursa, platform memiliki kendali yang lebih kecil atas pergerakan selanjutnya. Oleh karena itu, bursa harus memeriksa dompet tujuan, bukti kepemilikan, dan transfer pasca-perdagangan sebelum melepaskan aset.

India Memperluas Kontrol AML yang Ada

India sudah menempatkan penyedia layanan aset digital virtual di bawah kerangka Pencegahan Pencucian Uang. Kerangka tersebut mengharuskan platform yang terdaftar untuk menyimpan catatan, melaporkan aktivitas mencurigakan, dan memenuhi kewajiban FIU-IND. Tindakan terbaru ini memperluas kewajiban tersebut ke perdagangan pribadi bernilai besar dan struktur kepemilikan perusahaan yang kompleks.

Pada Januari, India memperkenalkan pemeriksaan know-your-customer yang lebih ketat bagi pengguna di platform kripto yang terdaftar. Langkah-langkah tersebut mencakup selfie langsung, pemeriksaan geolokasi, dan pelacakan protokol internet selama proses pendaftaran. Bursa juga harus memperbarui catatan pelanggan setiap enam atau dua belas bulan berdasarkan risiko akun.

Otoritas juga telah menggunakan denda dan pemberitahuan pendaftaran untuk menegakkan kepatuhan di seluruh sektor. Binance sebelumnya membayar denda sebesar $2,25 juta atas kegagalan anti-pencucian uang yang terkait dengan operasinya di India. India juga telah memperingatkan platform lepas pantai yang melayani pengguna lokal tanpa menyelesaikan pendaftaran FIU yang diperlukan.

Meja OTC Menghadapi Kewajiban Pencatatan yang Lebih Luas

Arahan tersebut mengharuskan meja OTC untuk memperkuat pemeriksaan sebelum dan sesudah penyelesaian transaksi. Bursa harus mengumpulkan catatan kepemilikan, bukti pendanaan, alasan transaksi, dan detail dompet tujuan. Mereka dapat menunda perdagangan ketika pelanggan memberikan dokumen yang tidak lengkap atau informasi kepemilikan yang tidak jelas.

Perusahaan swasta, trust, dan perantara sering menggunakan beberapa lapisan hukum dalam satu transaksi. Akibatnya, platform dapat meminta dokumen pendirian, catatan pemegang saham, detail dewan, dokumen pajak, dan kontrak pendukung. India bertujuan untuk membawa perdagangan kripto pribadi ini lebih dekat ke standar pelaporan keuangan yang sudah mapan.

Langkah ini tidak melarang kepemilikan, perdagangan, atau aktivitas OTC legal mata uang kripto. Sebaliknya, langkah ini memperluas kewajiban pelaporan dan mengurangi anonimitas seputar transaksi bernilai tinggi yang ditangani oleh platform yang diatur. India kini menempatkan pengawasan yang lebih besar pada saluran kripto pribadi yang beroperasi di luar buku order bursa yang terlihat.

The post India Tightens AML Scrutiny on Crypto Transactions Above $10,000 appeared first on CoinCentral.