ED 揭發使用假應用程式、多層銀行賬戶和加密貨幣路徑的 ₹285 億盧比詐騙案

印度執法局 (ED) 在發現一個大型洗錢網絡通過傳統銀行渠道和加密貨幣平台轉移犯罪所得後，已加強對全國性網絡詐騙行動的調查。

該機構的海德拉巴區域辦公室已凍結分佈在92個銀行帳戶中的8.46億盧比，包括與CoinDCX相關的財務餘額和一些加密錢包。官員報告稱，此案與一個更廣泛的計劃有關，涉及假冒手機應用程式、欺詐性電子商務平台和誤導性投資計劃，據稱從多個州的受害者那裡收集了285億盧比。

圍繞假冒工作和投資應用程式建立的詐騙網絡

此案是在卡達帕警方根據《印度刑法》第420條和《資訊技術法》第66-C和66-D條提交多份首次資訊報告後啟動的。隨著ED繼續調查，調查人員發現其他地區也投訴了同樣的問題，表明一個組織良好的操作背後有一系列應用程式，包括NBC應用程式、Power Bank應用程式、HPZ Token、RCC應用程式和其他基於任務的賺錢工具。

根據調查結果，詐騙者轉向WhatsApp和Telegram頻道，在那裡招募人員，承諾他們在短時間內獲得佣金。他們的方法包括引導用戶點擊偽裝成合法服務網站的連結，參與者在這些虛構的電子商務網站上被分配模擬購買和銷售商品的任務。

用戶在進行任何活動之前，被指示將資金轉入與應用程式相關的數位錢包，通常是通過使用與銀行帳戶相連的UPI和由空殼實體創建的虛擬支付地址進行轉帳。

受害者在失去訪問權限前被引導進入更大的存款循環

據調查人員稱，攻擊者最初使用銀行帳戶存入少量資金，從而獲得受害者的信任。這一趨勢促使更多目標增加了存款。一旦存款增加到一定程度，提款就開始失敗。受害者隨後被通過通訊應用程式工作的溝通團隊告知，他們需要支付額外費用或稅款。即使在支付這些款項後，用戶仍無法提取任何資金。

隨後，網站變得無法訪問，應用程式內餘額消失，客戶支援渠道被移除，用戶帳戶被停用。一些受害者還被鼓勵招募新參與者，承諾更高的推薦佣金，這將使詐騙網絡進一步擴大。

ED的資金追蹤分析顯示，285億盧比的詐騙所得通過30多個主要層級銀行帳戶流通，每個帳戶的運作時間短，從一天到十五天不等。這些帳戶將資金轉移到80多個次級帳戶，以防止銀行提早發現或凍結。 

據調查人員稱，詐騙網絡積極利用Binance點對點市場購買USDT（泰達幣）。這些購買是使用基於非法存款的第三方支付進行的。ED觀察到，WazirX、Buyhatke和CoinDCX上的賣家以低價購買USDT，然後在Binance P2P上以高價出售，支付與犯罪所得掛鉤。

其中一部分，4.81億盧比，據稱是使用CoinDCX在不符合KYC的帳戶上兌換成USDT，並通過第三方未經驗證的轉帳進行。

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