THỂ CHẾ | Công ty Môi giới Toàn cầu Hàng đầu với 12 Nghìn tỷ USD Tài sản Khách hàng Phác thảo 2 Phương pháp Phân bổ Crypto

Charles Schwab, một công ty môi giới toàn cầu với gần 12 nghìn tỷ USD tài sản khách hàng, đang kêu gọi các nhà đầu tư suy nghĩ lại cách tiếp cận tiếp xúc với tiền mã hoá, cho rằng chiến lược nên dựa trên khả năng chấp nhận rủi ro thay vì lợi nhuận tiềm năng.

Trong một phân tích gần đây, công ty môi giới này phát hiện rằng ngay cả việc phân bổ nhỏ cho tài sản kỹ thuật số cũng có thể định hình lại đáng kể hồ sơ rủi ro của danh mục đầu tư. Mức tiếp xúc chỉ từ 1% đến 3% với các loại tiền điện tử như Bitcoin hoặc Ethereum có thể làm tăng đáng kể biến động và thay đổi động lực hiệu suất tổng thể.

Schwab cho biết câu hỏi quan trọng đối với các nhà đầu tư không phải là tiền mã hoá có thể kiếm được bao nhiêu tiền, mà là họ có thể chấp nhận bao nhiêu rủi ro giảm giá trong những biến động thị trường mạnh, lưu ý rằng các loại tiền điện tử chính trong lịch sử đã trải qua mức sụt giảm hơn 70%.

Công ty đã phác thảo hai cách tiếp cận phân bổ tiền mã hoá:

• một tập trung vào lợi nhuận kỳ vọng và lợi ích đa dạng hoá danh mục đầu tư, và
• một tập trung vào việc quản lý tổng rủi ro danh mục đầu tư.

Công ty nhấn mạnh rằng quy mô vị thế vẫn rất quan trọng do tác động lớn của tiền mã hoá ngay cả ở mức phân bổ thấp.

Cách tiếp cận đầu tiên là một mô hình và khung phân bổ truyền thống tạo ra các kết quả có tính biến đổi cao dựa trên niềm tin của nhà đầu tư như biểu đồ này chứng minh.

Cách tiếp cận thứ hai là một khung ngân sách rủi ro phân bổ tiền mã hoá dựa trên đóng góp cho tổng rủi ro danh mục đầu tư thay vì lợi nhuận kỳ vọng.

Trong tình huống như vậy, Schwab lưu ý:

"Chỉ cần phân bổ 1,2% cho bitcoin và 0,9% cho ether để đạt mức rủi ro 10%."

Nhìn vào 2 cách tiếp cận, Schwab nói:

"Không có mức phân bổ 'đúng' cho tiền điện tử, và chúng tôi tin rằng quyết định phần lớn là cá nhân. Ngay cả việc phân bổ nhỏ cho bitcoin hoặc ether cũng có thể ảnh hưởng đáng kể đến hiệu suất danh mục đầu tư."

Những phát hiện này được đưa ra khi các tổ chức tài chính truyền thống đang tham gia sâu hơn vào tài sản kỹ thuật số, đồng thời tiếp tục cảnh báo khách hàng về biến động cao của lĩnh vực này.

Bạn muốn cập nhật thông tin chi tiết về đầu tư tiền mã hoá?

Tham gia kênh WhatsApp của chúng tôi tại đây.

Theo dõi chúng tôi trên X để biết các bài đăng và cập nhật mới nhất

Tham gia và tương tác với cộng đồng Telegram của chúng tôi

___________________________________________