Як уникнути поширених P2P-шахрайств: посібник для користувачів MEXC
Що таке P2P-торгівля?
P2P-торгівля на MEXC дозволяє вам здійснювати купівлю та продаж криптовалют безпосередньо з іншими користувачами. Хоча P2P-торгівля пропонує користувачам зручність і більший контроль над своїми угодами, потенційний ризик шахрайства все ще присутній. Щоб зменшити цей ризик, MEXC використовує послугу умовного депонування, яка надійно зберігає криптовалюту користувачів до тих пір, поки обидві сторони не виконають свої зобов'язання по угоді. Однак важливо залишатися пильними, оскільки шахраї можуть скористатися потенційними вразливими місцями, якщо не вжити належних заходів обережності.
Умовне депонування — ваша безпека
Послуга умовного депонування MEXC є важливим інструментом для захисту вашої криптовалюти. Як тільки торгівля починається, криптовалюта, яку ви продаєте, блокується на умовному депонуванні до підтвердження платежу. Тільки після цього вона буде переказана. Дуже важливо завжди перевіряти, що фіатна транзакція повністю завершена, перш ніж переказувати свої кошти.
Пильність — найкращий захист від шахрайства
Хоча система умовного депонування додає додатковий рівень захисту, важливо залишатися пильними, оскільки все ще існують зловмисники, які намагаються використати користувачів. Завжди перевіряйте кожен крок процесу належним чином. Якщо щось здається підозрілим, довіртеся своїм інстинктам і дійте з обережністю.
Поширені P2P-шахрайства та як їх уникнути
1. Шахрайство з фальшивими квитанціями та транзакціями умовного депонування
Ця шахрайська схема може бути особливо оманливою. Шахраї можуть надсилати фальшиві скриншоти або підроблені квитанції, щоб створити враження, ніби вони вже здійснили платіж. Вони можуть навіть тиснути на вас, щоб ви переказали криптовалюту, неправдиво стверджуючи, що система умовного депонування перевірить транзакцію тільки після того, як ви це зробите.
Приклад: ви отримуєте (скриншот) того, що виглядає як доказ оплати, або шахрай наполягає на тому, що система умовного депонування підтвердить платіж лише після того, як криптовалюта буде переказана; однак насправді жодних коштів не було переказано.
Як цього уникнути:
Завжди підтверджуйте транзакцію, перевіряючи свій банк або гаманець, щоб переконатися, що кошти були отримані, перш ніж переказувати будь-яку криптовалюту. Ніколи не дозволяйте комусь вас квапити. Не поспішайте, щоб переконатися, що платіж є справжнім. Якщо щось здається вам підозрілим, вийдіть з угоди і зверніться за допомогою до служби підтримки клієнтів MEXC.
2. Шахрайство під виглядом MEXC
Шахраї можуть намагатися видавати себе за співробітників служби підтримки клієнтів MEXC і вимагати від вас негайного переказу криптовалюти під загрозою призупинення або заморозки акаунту. Вони також можуть запитувати конфіденційну інформацію, наприклад, вашу електронну адресу, щоб надсилати фішингові електронні листи, які виглядають як офіційні повідомлення від MEXC.
Приклад: ви отримуєте повідомлення від людини, яка називає себе представником MEXC, з проханням переказати криптовалюту на рахунок, щоб уникнути її заморозки. Крім того, ви можете отримати електронний лист, який виглядає легітимним, але призначений для того, щоб заманити вас в пастку.
Як цього уникнути:
Завжди перевіряйте особу людини, з якою ви розмовляєте, особливо якщо вона стверджує що є представником MEXC. Служба підтримки клієнтів MEXC ніколи не проситиме вас переказувати кошти або ділитися конфіденційною інформацією. Уважно перевіряйте контактні дані і не відповідайте на небажані повідомлення. Щоб додатково захистити свій акаунт, встановіть антифішинговий код у налаштуваннях свого акаунту, аби ідентифікувати справжні електронні листи від MEXC.
3. Трикутні афери
У трикутній афері два шахраї націлені на одного продавця, розміщуючи ідентичні ордери на однакову суму криптовалюти, як правило, одночасно. Метою є створити плутанину і змусити продавця повірити, що обидва покупці є справжніми. Однак між двома шахраями здійснюється лише один платіж. Вони працюють разом, кожен з них тисне на продавця, щоб той переказав криптовалюту без перевірки платежу, сподіваючись, що продавець буде діяти занадто швидко.
Приклад: продавець отримує ордери від двох покупців, які здаються йому терміновими і заслуговують на довіру. Шахраї працюють разом, кожен з них намагається натиснути на продавця, щоб той переказав криптовалюту. Продавець може отримати платіж за одним ордером і переказати криптовалюту для цієї транзакції, не підтвердивши дані відправника. Потім другий покупець пред'являє легальну квитанцію, змушуючи продавця переказати кошти за другим ордером, залишаючи продавця без криптовалюти і без оплати за другу транзакцію.
Як цього уникнути:
Не поспішайте з переказом криптовалюти. Якщо ви маєте справу з двома покупцями, які здаються надто нетерплячими або наполегливими, це повинно насторожити вас. Завжди вимагайте квитанції про оплату від обох покупців і переконайтеся, що ім'я відправника збігається з їхнім акаунтом MEXC. Переконайтеся, що кожний ордер є окремим, і якщо щось здається вам підозрілим, довіртеся своїм інстинктам. Ніколи не пропускайте етапи перевірки, навіть якщо покупці здаються вам терміновими.
4. Шахрайство з поверненням коштів
Шахрайство з поверненням коштів відбувається, коли покупець намагається скасувати платіж після того, як ви вже переказали криптовалюту. Він може стверджувати, що платіж був несанкціонованим або що транзакція була шахрайською, залишаючи вас без криптовалюти і без оплати.
Приклад: отримавши платіж і переказавши криптовалюту, покупець згодом подає запит на повернення коштів, стверджуючи, що він ніколи не здійснював платіж. Банк скасовує транзакцію, і ви залишаєтеся без криптовалюти і без оплати.
Як цього уникнути:
Щоб запобігти шахрайству з поверненням коштів, завжди приймайте платежі незворотними способами, такими як банківські перекази або інші способи оплати, що не передбачають повернення коштів. Використання кредитних карток або подібних способів збільшує ризик повернення коштів. Крім того, переконайтеся, що ім'я покупця збігається з ім'ям, вказаним у його акаунті MEXC. Будь-які розбіжності повинні викликати підозру. Уникайте приймати платежі від третіх осіб, оскільки це ускладнює перевірку легітимності транзакції. Якщо щось здається підозрілим, зберіть докази і негайно зв'яжіться зі службою підтримки клієнтів MEXC, щоб повідомити про проблему.
5. Шахрайство з фальшивими SMS
Шахраї можуть надсилати SMS-повідомлення, які виглядають як сповіщення від вашого банку або застосунку гаманця, про те, що ви отримали платіж. Ці повідомлення можуть навіть містити посилання на фальшивий сайт, на якому вас просять ввести дані для входу або зняти кошти.
Приклад: ви отримуєте повідомлення з текстом «Ви отримали платіж!» і посиланням для підтвердження. Посилання веде на шахрайський сайт, який викрадає ваші облікові дані, коли ви вводите їх.
Як цього уникнути:
Ніколи не довіряйте і не покладайтеся виключно на SMS-повідомлення. Завжди входьте безпосередньо до свого банку або застосунку гаманця, щоб перевірити, чи був отриманий платіж. Не переходьте за підозрілими посиланнями та переконайтеся, що джерело є легітимним, перш ніж діяти.
Останні поради щодо безпечної P2P-торгівлі
Незалежно від того, купуєте ви чи продаєте, безпека має першорядне значення. Дотримання правил платформи гарантує безперебійне здійснення транзакцій і знижує ризик шахрайства. Ось ключові поради як для продавців, так і для покупців.
- Тримайте спілкування в межах платформи. Всі розмови повинні відбуватися в межах P2P-чату MEXC. Уникайте відповідати на запити про спілкування через сторонні застосунки або платформи, оскільки це забезпечує прозорість і відстежуваність.
- Дотримуйтесь попереджень та інструкцій платформи. На MEXC регулярно з'являються сповіщення та оновлення з питань безпеки. Будьте в курсі, звертаючи на них увагу, і завжди дотримуйтесь інструкцій платформи, щоб гарантувати безпеку транзакцій.
Продавцям:
- Перевірте платіж перед тим, як переказати криптовалюту. Ніколи не покладайтеся на скриншоти або неперевірені докази оплати. Завжди перевіряйте свій банківський рахунок або гаманець, щоб підтвердити, що платіж був отриманий, перш ніж переказувати криптовалюту.
- Не довіряйте лише SMS-повідомленням. Шахраї можуть надсилати фальшиві SMS-повідомлення, які виглядають як підтвердження платежу. Завжди підтверджуйте платіж, перевіряючи свій банківський рахунок або гаманець безпосередньо, а не лише за допомогою SMS-повідомлення.
- Уникайте поспішних транзакцій. Шахраї часто намагаються тиснути на продавців, щоб ті швидше переказали криптовалюту. Якщо покупець надмірно напористий або вимогливий, це тривожний сигнал. Не поспішайте перевіряти всі деталі, перш ніж завершити транзакцію.
- Слідкуйте за шахрайськими поверненнями платежів. Якщо ви приймаєте платежі за допомогою способів, які дозволяють повертати кошти (наприклад, кредитні картки), переконайтеся, що у вас є повне підтвердження платежу, включаючи підтвердження транзакції від вашого банку. Повернення платежів може залишити вас і без криптовалюти, і без оплати.
- Перевірте особу покупця. Завжди перевіряйте, щоб ім'я покупця збігалося з ім'ям у його акаунті MEXC. Це гарантує додатковий рівень захисту, зокрема, для запобігання повернення коштів. Якщо імена не збігаються, не продовжуйте торгівлю.
Покупцям:
- Уникайте підозріло низьких цін. Якщо угода здається занадто хорошою, щоб бути правдою, швидше за все, так воно і є. Будьте обережні та міркуйте логічно, оскільки ціни, значно нижчі за ринкові, часто є тривожним сигналом.
- Переконайтеся, що у вас є достатньо часу до закінчення терміну дії ордера. Завершуючи фіатну транзакцію, переконайтеся, що у вас є достатньо часу до закінчення терміну дії ордера. Якщо ви не позначите ордер як своєчасно оплачений, він буде автоматично скасований, і ви ризикуєте втратити свої гроші.
- Будьте обережні, якщо продавець зволікає. Якщо продавець не поспішає надавати платіжні реквізити або виправдовується, це може свідчити про шахрайські наміри. Часто продавці намагаються змусити вас здійснити платіж безпосередньо перед закінченням терміну дії ордера, ставлячи вас у вразливе становище.
- Ніколи не скасовуйте ордер після оплати. Після оплати не скасовуйте ордер, навіть якщо продавець просить вас зробити новий ордер за кращою ціною або наводить інші виправдання. Дотримуйтесь свого початкового ордеру, щоб уникнути потенційного шахрайства.
Дотримуючись цих кроків, і покупці, і продавці можуть захистити себе від шахрайства і зробити P2P-торгівлю на MEXC безпечнішою і надійнішою.