Как избежать типичных мошенничеств на P2P: Руководство для пользователей MEXC
Что такое P2P-торговля?
P2P-торговля на MEXC позволяет торговать криптовалютами напрямую с другими участниками. Хотя P2P-торговля предлагает пользователям удобство и больший контроль над сделками, потенциальный риск мошенничества все же присутствует. Чтобы снизить этот риск, MEXC использует сервис эскроу, который надежно хранит криптовалюту пользователей до тех пор, пока обе стороны не выполнят свою часть сделки. Однако важно сохранять бдительность, поскольку мошенники все еще могут использовать потенциальные уязвимости, если не принять надлежащих мер предосторожности.
Эскроу: Ваша безопасность
Сервис эскроу MEXC – важный инструмент для защиты вашей криптовалюты. Как только начинается сделка, продаваемая вами криптовалюта блокируется в эскроу до подтверждения оплаты. Только после этого она будет выпущена. Очень важно всегда проверять, что платеж совершен, прежде чем выпускать свою криптовалюту.
Не терять бдительность: Лучшая защита от мошенников
Несмотря на то, что система эскроу добавляет уровень защиты, важно сохранять бдительность, поскольку все еще есть недобросовестные пользователи, пытающиеся использовать пользователей в своих целях. Всегда проверяйте правильность каждого этапа процесса. Если что-то кажется подозрительным, доверьтесь своей интуиции и действуйте с осторожностью.
Самые распространенные виды мошенничества P2P и как их избежать
1. Поддельные квитанции и мошенничество с операциями эскроу
Это мошенничество может быть особенно обманчивым. Мошенники могут присылать фальшивые скриншоты или поддельные квитанции, чтобы создать впечатление, будто оплата уже произведена. Они даже могут заставить вас выпустить свою криптовалюту, ложно утверждая, что система эскроу подтвердит платеж только после того, как вы завершите ордер.
Пример: Вы получаете (скриншот), который выглядит как доказательство оплаты, или мошенник настаивает на том, что система эскроу подтвердит оплату только после того, как криптовалюта будет выпущена; однако на самом деле никаких средств переведено не было.
Как этого избежать:
Всегда проверяйте платеж, проверяя свой банковский счет или кошелек, чтобы убедиться, что средства были получены, прежде чем выпускать криптовалюту. Никогда не позволяйте кому-то торопить вас. Потратьте время, необходимое для того, чтобы убедиться в подлинности платежа. Если что-то кажется подозрительным, откажитесь от сделки и обратитесь за помощью в Службу поддержки клиентов MEXC.
2. Мошенники выдают себя за сотрудников MEXC
Мошенники могут пытаться выдать себя за сотрудников Службы поддержки клиентов MEXC, требуя от вас немедленного выпуска криптовалюты под угрозой приостановки или блокировки аккаунта. Они также могут запрашивать конфиденциальную информацию, например, ваш адрес электронной почты, для отправки фишинговых писем, которые выглядят как официальные уведомления от MEXC.
Как этого избежать:
Всегда проверяйте личность собеседника, особенно того, кто утверждает, что он из MEXC. Служба поддержки клиентов MEXC никогда не попросит вас выпустить средства или поделиться конфиденциальной информацией. Внимательно проверяйте контактные данные и не отвечайте на нежелательные сообщения. Чтобы еще больше обезопасить свой аккаунт, установите антифишинговый код в настройках аккаунта, чтобы распознавать настоящие электронные письма от MEXC.
3. Обман по схеме «Треугольник»
В схеме «Треугольник» два мошенника нацеливаются на одного и того же продавца, размещая идентичные ордера на одинаковое количество криптовалюты, обычно одновременно. Цель – создать путаницу и заставить продавца поверить, что оба покупателя являются законными. Однако двумя мошенниками осуществляется только один платеж. Они работают вместе, каждый из них давит на продавца, чтобы тот выпустил криптовалюту, не проверив платеж, надеясь на поспешные действия продавца.
Пример: Продавец получает ордера от двух покупателей, которые кажутся заслуживающими доверия. Мошенники работают вместе, каждый из них пытается надавить на продавца, чтобы тот выпустил криптовалюту. Продавец может получить платеж за один ордер и выпустить криптовалюту за эту транзакцию, не проверив данные отправителя. Затем второй покупатель предъявляет подлинную квитанцию, заставляя продавца выпустить второй ордер, в результате чего продавец остается без криптовалюты и оплаты за вторую транзакцию.
Как этого избежать:
Не торопитесь выпускать криптовалюту. Если вы имеете дело с двумя покупателями, которые кажутся слишком нетерпеливыми или настойчивыми, это должно стать поводом для беспокойства. Всегда запрашивайте квитанции об оплате у обоих покупателей и убедитесь, что имя отправителя совпадает с именем его аккаунта MEXC. Убедитесь, что каждый ордер является отдельным, и если что-то кажется подозрительным, доверьтесь своей интуиции. Никогда не пропускайте этапы проверки, даже если покупатели вас торопят.
4. Мошенничество с возвратом платежей
Мошенничество с возвратом платежей происходит, когда покупатель пытается отменить платеж после того, как вы уже выпустили криптовалюту. Они могут заявить, что платеж был несанкционированным или что транзакция была мошеннической, в результате чего вы останетесь без криптовалюты и без платежа.
Пример: Получив платеж и выпустив криптовалюту, покупатель позже подает на возврат средств, утверждая, что он не совершал платеж. Банк отменяет транзакцию, и вы остаетесь без криптовалюты и без платежа.
Как этого избежать:
Чтобы предотвратить мошенничество с возвратом платежей, всегда убеждайтесь, что вы принимаете платежи с помощью необратимых методов, таких как банковские переводы или другие способы оплаты без возможности возврата платежа. Использование кредитных карт или аналогичных методов повышает риск возврата платежей. Кроме того, проверьте, совпадает ли имя покупателя с именем, указанным в его аккаунте MEXC. Любые несоответствия должны вызывать подозрения. Избегайте платежей от третьих лиц, так как это усложняет проверку законности сделки. Если что-то кажется подозрительным, соберите доказательства и немедленно обратитесь в Службу поддержки клиентов MEXC, чтобы сообщить о проблеме.
5.Мошенничество с фиктивными SMS-сообщениями
Мошенники могут отправлять SMS-сообщения, которые кажутся оповещениями от вашего банка или приложения-кошелька, утверждая, что вы получили платеж. В таких сообщениях может быть даже ссылка на поддельный веб-сайт, где предлагается ввести данные для входа в систему или вывести средства.
Пример: Вы получаете сообщение: «Вы получили платеж!» с ссылкой для подтверждения. Ссылка ведет на мошеннический веб-сайт, который крадет ваши данные для входа в систему, когда вы их вводите.
Как этого избежать:
Никогда не доверяйте SMS-уведомлениям и не полагайтесь только на них. Всегда заходите непосредственно в свой банк или приложение-кошелек, чтобы проверить, был ли получен платеж. Не переходите по подозрительным ссылкам и убедитесь в подлинности источника, прежде чем предпринимать какие-либо действия.
Последние советы по безопасной P2P-торговле
Независимо от того, покупаете вы или продаете, безопасность имеет первостепенное значение. Соблюдение правил платформы обеспечивает беспрепятственное проведение сделок и снижает риск мошенничества. Вот основные советы для продавцов и покупателей.
- Поддерживайте общение в рамках платформы. Все обсуждения должны происходить в чате MEXC P2P. Не отвечайте на просьбы общаться через сторонние приложения или платформы, так как это обеспечивает прозрачность и возможность отслеживания.
- Следуйте предупреждениям и рекомендациям платформы. MEXC регулярно предоставляет предупреждения и обновления о безопасности. Оставайтесь в курсе событий, обращая на них внимание, и всегда следуйте рекомендациям платформы для обеспечения безопасности транзакций.
Для продавцов:
- Проверяйте платеж перед выпуском криптовалюты. Никогда не полагайтесь на скриншоты или непроверенные доказательства оплаты. Всегда перепроверяйте свой банковский счет или кошелек, чтобы убедиться, что платеж был получен, прежде чем выпускать криптовалюту.
- Не доверяйте только SMS. Мошенники могут присылать фиктивные SMS-сообщения, которые выглядят как подтверждение платежа. Всегда проверяйте платеж, непосредственно проверив свой банковский счет или кошелек, а не только через текстовое сообщение.
- Избегайте поспешных сделок. Мошенники часто пытаются оказать давление на продавцов, чтобы те побыстрее выпустили криптовалюту. Если покупатель слишком настойчив или требователен, это серьезный повод для беспокойства. Не торопитесь проверять все детали, прежде чем завершить сделку.
- Остерегайтесь возврата платежей. Если вы принимаете платежи с помощью методов, допускающих возврат средств (например, кредитные карты), убедитесь, что у вас есть полное доказательство оплаты, включая подтверждение транзакции из вашего банка. Возвратные платежи могут оставить вас и без криптовалюты, и без денег.
- Проверяйте личность покупателя. Всегда проверяйте, совпадает ли имя покупателя с именем его MEXC аккаунта. Это обеспечивает дополнительный уровень защиты, особенно для предотвращения обратных платежей. Если имена не совпадают, не продолжайте сделку.
Для покупателей:
- Избегайте подозрительно низких цен. Если предложение кажется слишком выгодным, скорее всего, так оно и есть. Будьте осторожны и рассудительны, так как цены, значительно ниже рыночных, часто являются сигналом для подозрения.
- Убедитесь, что до истечения срока действия ордера осталось достаточно времени. Завершая сделку с фиатом, убедитесь, что у вас достаточно времени до истечения срока действия ордера. Если вы не успеете вовремя отметить ордер как оплаченный, он будет автоматически отменен, и вы рискуете потерять свои деньги.
- Будьте осторожны, если продавец задерживает оплату. Если продавец медлит с предоставлением платежных реквизитов или предлагает отговорки, это может свидетельствовать о мошеннических намерениях. Часто продавцы пытаются заставить вас произвести оплату непосредственно перед истечением срока действия ордера, ставя вас в уязвимое положение.
- Никогда не отменяйте ордер после оплаты. После оплаты не отменяйте ордер, даже если продавец просит вас оформить новый ордер по более выгодной цене или приводит другие отговорки. Придерживайтесь своего первоначального ордера, чтобы избежать возможных мошеннических действий.
Следуя этим рекомендациям, покупатели и продавцы смогут защитить себя от мошенников и сделать P2P-торговлю на MEXC более безопасной и надежной.