Keenia hakkab kasutama blokkahelate analüüsi enne krüptovaluutade tegevuslubade andmist

Keenia on alanud blockchaini järelevalveplatvormi omandamiseks, mis suudab jälgida tehinguid rohkem kui 20 erineva blockchaini vahel, et riik saaks oma uue virtuaalsete varade seaduse raames reguleerida lubatud krüptovaluutatega tegelevaid ettevõtteid.

Capital FM Africa poolt läbi vaadatud konkurentsimääruste kohaselt otsib Keenia kapitaliturgude amet (CMA) täiustatud blockchaini analüüsisüsteemi, mis suudaks jälgida digitaalsete varade tegevust nii reaalajas kui ka tagasivaatlikult.

Ette nähtud platvorm toetaks regulatiivseid uurimisi, tuvastaks kahtlasi tehinguid ning tugevdaks vastavusjärelevalvet, kuna riigi krüptovaluutalitsentside raamistik liigub rakendusfaasi.

Konkurentsimääruste kohaselt peab süsteem toetama Bitcoin’i, Ethereumi ja vähemalt 20 muud blockchaini võrku. See genereeriks automaatsed hoiatused kõrgriskiga rahakottide, ebatavaliselt suurte tehingute, coin mixer’ite, tumoroonaga seotud aadresside ja ÜRO ning USA Välisasjade Ministeeriumi Välismaiste Varade Kontrolliameti (OFAC) sanktsiooninimekirjadesse kantud isikute ja ettevõtete kohta.

Regulaator soovib ka tarkvara, mis suudaks kaardistada rahakottide suhteid, taastada tehingulugusid, jälgida vahendite liikumist mitme blockchaini vahel ning määrata riskipunktid, mis on seotud rahapesuga, rünnakuraha nõudmisega, pettustega ja terrorismi rahastamisega. Lisaks kavatseb CMA kasutada platvormi selleks, et tuvastada krüptovaluutavahetusplatvormid, mida Keenia elanikud kõige sagedamini kasutavad, ning avastada välisriikides tegutsevaid platvorme, kes teenindavad Keenias asuvaid kasutajaid ilma regulatiivse loata.

Järelevalvavahendid uute krüptoreeglite toetamiseks

Järelevalvavahendite omandamine toimus pärast seda, kui Keenia võttis esimest korda kasutusele üldise õigusraamistiku digitaalsete varade jaoks. President William Ruto allkirjastas oktoobris Virtuaalsete Varade Teenusepakkuja Seaduse, mille kehtivus algas järgmisel kuul.

Seadus jagab regulatiivseid ülesandeid Keenia Keskpangas ja CMA-s. Kuigi Keskpank jälgib makseteenuseid, stabiilseid valuutasid ja hoiupankade rahakotte pakkuvaid teenusepakkujaid, vastutab CMA krüptovaluutavahetusplatvormide, brokrite, investeerimisnõustajate ja tokeniseerimisplatvormide reguleerimise eest, et Keenia regulaatorite raamistik oleks kooskõlas Rahvusvahelise Rahapesu Tõrje Tegevusgrupi (FATF) kehtestatud rahapesu tõrje standarditega.

Õigusraamistik on juba kehtiv, kuid seni pole ühelegi krüptofirmale veel litsentsi antud. Riikliku rahandusministeeriumi poolt märtsis avaldatud eelnõus sätestati reeglid, mille kohaselt peavad praegused tegevusloaga firmad täitma uued vastavusnõuded novembris 2026.

Selle aasta alguses esitas Keenia Rahandusseadus 2026 lisatingimusi Virtuaalsete Varade Teenusepakkuja aruandluse kohta. Eelnõu kohaselt peaksid krüptofirmad esitama Keenia Tulumaksuametile aastas aruanded teabe sisaldusega teatavatest kasutajatest ja kontrollivatest isikutest, samuti võimaldab seadus riigil vahetada virtuaalsete varade tehingute andmeid välismaiste maksuametitega rahvusvaheliste aruandlusstandardite alusel, nagu KPMG Keenia analüüs selgitab.

Keenia liitub globaalsete regulatiivsete organitega, kes kasutavad blockchaini analüüsi

CMA konkurentsikutse kirjeldatud võimalused langevad täpselt kokku kaubanduslike blockchaini teadmusplatvormidega, mida pakkuvad ettevõtted nagu Chainalysis, TRM Labs ja Elliptic ning mis pakuvad tehingute jälgimissofti regulaatoritele ja õiguskaitseasutustele mitmes riigis.

Keenia jääb üheks Aafrika suurimaks krüptovaluutaturuks. Chainalysis andmetel said riigi kasutajad juulist 2024 kuni juunini 2025 ligikaudu 19 miljardi dollari väärtuses krüptovaluutaid, mis seab Keeniat Aafrikas neljandale kohale. Aruanne hindas ka seda, et üle kuue miljoni keeniaga kasutab digitaalseid varasid, millest oluline osa toimub kaubanduskanalite kaudu peer-to-peer (P2P) teel.

Sarnaseid blockchaini jälgimisvahendeid kasutatakse juba mujalgi. Ameerika Ühendriikides otsis möödunud aastal Immigratsiooni- ja Piirivalveamet (ICE) TRM Labsi ja Chainalysisi forensilist softi, samuti pakuvad mõlemad ettevõtted juba teenuseid FBI-le, Ameerika Ühendriikide Ravimiametile (DEA) ja Siseministeeriumi Sisuliselt Maksuametile (IRS). Suurbritannia maksuamet HMRC on samuti sõlminud lepingu TRM Labsiga kahtlaste krüptovaluutatehingute jälgimiseks.