SWIFT startet Blockchain-Ledger, während 17 Banken tokenisierte grenzüberschreitende Zahlungen testen

Das globale Finanznachrichtennetzwerk SWIFT hat ein blockchain-basiertes gemeinsames Ledger für institutionelle Zwecke eingeführt, was einen bedeutenden Schritt zur Integration tokenisierter Vermögenswerte in das globale Bankensystem darstellt. Die produktionsreife Plattform wird von 17 Finanzinstituten auf sechs Kontinenten getestet, wobei der Pilotfokus auf tokenisierten grenzüberschreitenden Zahlungen unter Verwendung von Bankeinlagen liegt.

Die Einführung folgt nach etwa neun Monaten Plattformentwicklung und spiegelt die breitere Strategie von SWIFT wider, die traditionelle Bankeninfrastruktur mit tokenisiertem Finanzwesen zu verbinden. Anstatt bestehende Zahlungssysteme zu ersetzen, ist das Blockchain-Ledger darauf ausgelegt, parallel zum etablierten globalen Netzwerk von SWIFT zu arbeiten und dabei regulatorische Compliance, Sicherheit und Interoperabilität zu gewährleisten.

Funktionsweise des Blockchain-Ledgers

Laut SWIFT schafft die blockchain-basierte Infrastruktur auch eine Grundlage für zukünftige Finanzanwendungen, einschließlich programmierbarer Zahlungen, der Abwicklung tokenisierter Wertpapiere und der Interoperabilität zwischen digitalen Vermögenswerten und traditionellen Bankensystemen.

SWIFT gab an, dass das blockchain-basierte gemeinsame Ledger in etwa neun Monaten entwickelt und zur Produktionsreife gebracht wurde. Der erste Pilot bringt 17 globale Banken von sechs Kontinenten zusammen und demonstriert breite internationale Unterstützung für tokenisierte Finanzinfrastruktur. Auf einem gemeinsamen Blockchain-Ledger aufgebaut, ermöglicht die Plattform die Nutzung tokenisierter Bankeinlagen für grenzüberschreitende Zahlungen und unterstützt gleichzeitig 24/7-Abwicklungen, ohne das bestehende Nachrichtennetzwerk von SWIFT zu ersetzen.

Die Organisation stated, dass die neue Infrastruktur die regulatorische Compliance, Sicherheit und operativen Standards einhält, die von Finanzinstituten erwartet werden, während sie das Liquiditätsmanagement und die Abwicklungseffizienz verbessert. Über grenzüberschreitende Zahlungen hinaus erwartet SWIFT, dass das Ledger als Grundlage für zukünftige Innovationen dient, einschließlich programmierbaren Geldes, tokenisierter Vermögenswerte und anderer digitaler Finanzdienstleistungen, da die institutionelle Adoption der Tokenisierung weiter wächst.

17 Banken nehmen am ersten Pilotprojekt teil

Der Pilot bringt führende Finanzinstitute aus mehreren Regionen zusammen und spiegelt das wachsende Interesse an blockchain-gestützten Abwicklungen unter globalen Banken wider. Durch diese Initiative werden die teilnehmenden Institute bewerten, wie tokenisierte Einlagen die Effizienz grenzüberschreitender Zahlungen verbessern können, während die Governance, Sicherheit und das Vertrauen des bestehenden Bankensystems gewahrt bleiben.

• ANZ
• BNP Paribas
• BNY
• Citi
• DBS
• First Abu Dhabi Bank (FAB)
• FirstRand Bank
• HSBC
• Itau Unibanco
• Lloyds Bank
• Mashreq
• MUFG Bank
• OCBC
• Standard Bank
• Standard Chartered
• UOB
• Wells Fargo

Kürzlich kündigten Japans drei größte Bankengruppen Pläne an, bis zum Geschäftsjahr 2026 gemeinsam eine Stablecoin-Plattform zu starten, mit dem Ziel, inländische und grenzüberschreitende digitale Zahlungen zu modernisieren. Die Initiative spiegelt die wachsende institutionelle Adoption blockchain-basierter Finanzinfrastruktur wider, während sich große Banken auf die nächste Phase der regulierten digitalen Finanzen vorbereiten.

Branche bewegt sich hin zu tokenisiertem Banking

SWIFT stated, dass der Pilot einen wichtigen Schritt zur Ausweitung der Nutzung tokenisierter Finanzprodukte innerhalb der globalen Bankenbranche darstellt. Die Organisation glaubt, dass Blockchain-Infrastruktur die Abwicklungsgeschwindigkeit, das Liquiditätsmanagement und die Interoperabilität verbessern kann, während die Standards und die Sicherheit, auf die sich Finanzinstitute verlassen, erhalten bleiben.

Die Ergebnisse des Pilots sollen dazu beitragen, zukünftige Anwendungen zu gestalten, einschließlich programmierbaren Geldes, tokenisierter Vermögenswerte und anderer digitaler Finanzdienstleistungen. Bei Erfolg könnte die Initiative einen Fahrplan für eine breitere institutionelle Adoption der Blockchain-Technologie bei grenzüberschreitenden Zahlungen bieten.

Deutsche Banken haben ihre Kryptowährungs-Handelsdienste erweitert, sodass Millionen von Privatkunden digitale Vermögenswerte über ihre bestehenden Banking-Plattformen kaufen, verkaufen und halten können. Dieser Schritt unterstreicht die wachsende institutionelle Akzeptanz von Kryptowährungen, da traditionelle Banken weiterhin regulierte Dienstleistungen für digitale Vermögenswerte in den Mainstream-Finanzsektor integrieren.