Kenia führt Blockchain-Analysen ein, bevor die Kryptolizenzierung beginnt

Kenia hat Schritte unternommen, um eine Blockchain-Überwachungsplattform zu beschaffen, die Transaktionen in mehr als 20 Blockchain-Netzwerken verfolgen kann, während sich das Land darauf vorbereitet, lizenzierte Kryptogeschäfte unter seinem neuen Gesetz für virtuelle Vermögenswerte zu beaufsichtigen.

Laut Ausschreibungsunterlagen, die von Capital FM Africa eingesehen wurden, sucht die Kapitalmarktbehörde Kenias (CMA) nach einem fortschrittlichen Blockchain-Analysesystem, das Aktivitäten digitaler Vermögenswerte sowohl in Echtzeit als auch rückwirkend überwachen kann. 

Die vorgeschlagene Plattform würde behördliche Untersuchungen unterstützen, verdächtige Transaktionen identifizieren und die Compliance-Überwachung stärken, während der Rahmen für die Krypto-Lizenzierung des Landes zur Umsetzung schreitet.

Gemäß den Ausschreibungsspezifikationen muss das System Bitcoin, Ethereum und mindestens 20 andere Blockchain-Netzwerke unterstützen. Es würde automatisierte Warnmeldungen für Hochrisiko-Wallets, ungewöhnlich große Überweisungen, Coin-Mixer, mit dem Darknet verknüpfte Adressen und Einrichtungen generieren, die in Sanktionsdatenbanken der Vereinten Nationen und des US-Amtes für die Kontrolle ausländischer Vermögenswerte (OFAC) aufgeführt sind.

Die Aufsichtsbehörde wünscht zudem Software, die in der Lage ist, Wallet-Beziehungen abzubilden, Transaktionshistorien wiederherzustellen, Gelder über mehrere Blockchains hinweg zu verfolgen und Risikobewertungen im Zusammenhang mit Geldwäsche, Ransomware, Betrug und Terrorismusfinanzierung zuzuweisen. Darüber hinaus plant die CMA, die Plattform zu nutzen, um die von kenianischen Residents am häufigsten genutzten Kryptowährungsbörsen zu identifizieren und Offshore-Plattformen zu erkennen, die lokale Nutzer ohne behördliche Genehmigung bedienen.

Überwachungstools zur Unterstützung neuer Krypto-Vorschriften

Der Kauf der Überwachungssoftware erfolgt, nachdem Kenia seinen ersten umfassenden Rechtsrahmen für digitale Vermögenswerte eingeführt hat. Präsident William Ruto unterzeichnete im Oktober das Gesetz über Dienstleister für virtuelle Vermögenswerte, wobei die Gesetzgebung im folgenden Monat in Kraft trat.

Das Gesetz teilt die regulatorischen Zuständigkeiten zwischen der Zentralbank von Kenia und der CMA auf. Während die Zentralbank Zahlungsdienste, Stablecoins und Anbieter von Verwahr-Wallets beaufsichtigt, ist die CMA für die Regulierung von Kryptowährungsbörsen, Maklern, Anlageberatern und Tokenisierungsplattformen verantwortlich, da Kenia seinen regulatorischen Rahmen an die Anti-Geldwäsche-Standards der Financial Action Task Force angleicht.

Obwohl der Rechtsrahmen bereits in Kraft ist, haben bisher keine Kryptofirmen Lizenzen erhalten. Das nationale Finanzministerium veröffentlichte im März Entwurfsverordnungen, und bestehende Betreiber haben bis November 2026 Zeit, die neuen Compliance-Anforderungen zu erfüllen.

Anfang dieses Jahres sah der kenianische Finanzgesetzentwurf 2026 zusätzliche Berichtspflichten für Dienstleister virtueller Vermögenswerte vor. Gemäß dem Vorschlag würden Kryptofirmen jährliche Berichte an die kenianische Steuerbehörde einreichen, die Informationen über meldepflichtige Nutzer und kontrollierende Personen enthalten, während das Land außerdem in der Lage wäre, Daten zu Transaktionen mit virtuellen Vermögenswerten gemäß internationalen Berichtsstandards mit ausländischen Steuerbehörden auszutauschen, so eine von KPMG Kenia veröffentlichte Analyse.

Kenia schließt sich globalen Aufsichtsbehörden bei der Nutzung von Blockchain-Analysen an

Die in der Ausschreibung der CMA dargelegten Funktionen entsprechen weitgehend den kommerziellen Blockchain-Intelligence-Plattformen, die von Unternehmen wie Chainalysis, TRM Labs und Elliptic angeboten werden, welche Transaktionsüberwachungssoftware an Aufsichtsbehörden und Strafverfolgungsbehörden in mehreren Ländern liefern.

Kenia bleibt einer der größten Kryptowährungsmärkte Afrikas. Laut Chainalysis erhielten Nutzer im Land zwischen Juli 2024 und Juni 2025 Krypto im Wert von rund 19 Milliarden US-Dollar, was Kenia auf dem vierten Platz des Kontinents platziert. Der Bericht schätzte zudem, dass mehr als sechs Millionen Kenianer digitale Vermögenswerte nutzen, wobei ein erheblicher Teil der Aktivität über Peer-to-Peer-Handelskanäle stattfindet.

Ähnliche Blockchain-Überwachungstools werden bereits anderswo eingesetzt. In den Vereinigten Staaten hat die Einwanderungs- und Zollbehörde im vergangenen Jahr Schritte unternommen, um forensische Software von TRM Labs und Chainalysis zu erwerben, während beide Unternehmen bereits Dienste für Behörden wie das FBI, die DEA und die IRS erbringen. Auch die britische Steuerbehörde HMRC hat TRM Labs beauftragt, bei der Aufspürung verdächtiger Kryptowährungstransaktionen zu helfen.