加密貨幣賭場面臨英國新法規：2025年10月合規更新重塑行業

近期調查揭示了加密貨幣賭場如何在英國促成洗錢活動。所有阻止英國此類活動的努力都證明是徒勞的，包括對主流博彩公司因反洗錢(AML)失敗而發出的嚴厲處罰。雖然持牌和合法公司在運營上是透明的，但大多數線上加密貨幣賭場並未被要求達到相同標準。

顯然，當您在賭場網站上玩遊戲時，您希望完全確保它符合法律規定。反面則是嚴峻的，您可能參與到欺詐機構中，這不僅有資助非法實體的風險，還會危及您的實際資金。

KYC、AML和CDD是被不法玩家故意忽視的要求示例，使監管機構幾乎沒有法律依據來實施監督。

問題源於這樣一個事實：儘管英國博彩委員會(UKGC)意識到這些挑戰，並要求賭場允許監管機構完全審計其運營，如果他們尋求進入市場，但沒有加密貨幣賭場遵守，而且該國尚未有一家持牌加密貨幣賭場。以這種方式運營的賭場不受監管機構約束。

靈活的加密貨幣離岸行業

Betconix進行的調查得出了一個不太令人驚訝的結論。眾所周知，加密貨幣博彩因其去中心化而具有吸引力，這使得犯罪活動和不良資金來源不易被追蹤。

雖然直接加密貨幣存款被禁止，但Neteller和Skrill仍然被豁免。同時，離岸博彩平台正自信地更積極地推廣其產品，同時為當地玩家提供"更熱門的優惠"。

雖然英國在使博彩業更安全方面取得了重大進展，但它面臨著每個國家的行業都必須解決的問題：如何在離岸市場的遊戲中取勝？

因此，由於所有這些原因，監管機構正在加強不同策略以阻止違規行為。在2025年，Spreadex、AG Communications和TGP Europe因反洗錢違規而面臨超過100萬英鎊的罰款。

英國針對加密貨幣賭場的新規定，將於2025年10月31日生效，要求如下

• 客戶強制存款限額：加密貨幣賭場運營商必須激勵所有新客戶在首次存款前設定財務限額。該規定還確保客戶必須能夠輕鬆查看並隨意更改此限額。   • 增強資金保護透明度：賭場的條款和條件必須明確說明在破產情況下客戶資金是否受到保護，保護級別以及實現保護的方法。所有客戶在首次存款時必須能夠看到此信息。   • 更嚴格的AML和KYC程序：英國博彩委員會(UKGC)已增加了對AML的審查力度。加密貨幣賭場運營商現在被期望像金融機構一樣運作，具有實時、基於風險且完全嵌入的AML系統，而不僅僅是"打勾式"合規。這還包括驗證個人打算用於博彩的加密資金來源。   • 增加執法力度：英國博彩委員會正在增加執法行動，警告嚴重AML失敗的罰款高達博彩收益總額(GGY)的15%，運營商因未能足夠快地發展其檢測系統而被追究責任。   • 真實價值轉換：運營商需要將加密貨幣轉換為玩家賬戶中的當地法定價值，以提供更大的透明度並減輕與加密貨幣價格波動相關的風險。

這對行業意味著什麼

這些變化意味著英國加密貨幣賭場必須顯著且迅速地更新其平台和合規程序。重點正在轉向客戶保護、財務透明度和先進的欺詐檢測。換句話說，對加密貨幣博彩運營進行與傳統金融服務相同程度的審查。

運營商應該做什麼

為避免失去許可證或被罰款，運營商應：

• 通過CDD進行定期風險概況評估並向許可委員會報告。 • 對他們整合的每個第三方支付服務提供商進行風險評估。 • 監控並報告任何可疑活動。 • 留意弱勢玩家，並在需要時向英國金融情報部門報告。 • 使用封閉循環支付設置，使加密貨幣交易更容易追蹤

其他必要信息

• 加密貨幣博彩因去中心化、匿名性和資金快速流動而對洗錢具有吸引力。 • Neteller和Skrill電子錢包是UKGC允許間接存款的唯一接受平台。直接加密貨幣存款被禁止。 • 離岸平台利用許可漏洞向英國用戶推銷未受監管的賭場。 • 運營商因未能驗證玩家身份和交易來源而面臨重罰。 • 新規定正在制定中，以應對AI驅動的欺詐。

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