Coinbase 因大規模交易監控失敗在愛爾蘭被罰款 €21.5M

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Coinbase，全球最大的加密貨幣交易所之一，因未能正確監控數百萬客戶交易而被愛爾蘭中央銀行罰款 2150 萬歐元。監管機構表示，Coinbase 的歐洲分部在 2021 年至 2022 年期間未篩查超過 3000 萬筆交易，價值超過 1760 億歐元。其中一些交易後來被標記為可能與犯罪活動有關，包括洗錢、毒品販運、詐騙，甚至兒童性剝削。

在 Coinbase 同意與當局和解後，罰款從最初的 3070 萬歐元降低了。

Coinbase 系統出了什麼問題

Coinbase 告訴監管機構，問題發生是因為其交易監控軟體中的三個編碼錯誤。該系統原本設計用於自動審查客戶活動並標記可疑或高風險行為。然而，五項監控檢查未能正常運作，導致許多交易未經篩查就通過了。

中央銀行強調的一個例子是，該軟體無法識別包含特殊字符的加密貨幣錢包地址。這一單一缺陷導致大量交易繞過了 Coinbase 的自動合規過濾器。

Coinbase 通過內部測試發現了這個問題。該公司表示在幾週內修正了軟體，但審查積壓的交易花費了更長時間。中央銀行透露，Coinbase 需要近三年時間才能完全評估這些被遺漏的交易。

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與可能犯罪相關的交易

在審查期間，Coinbase 標記了 184,790 筆個別交易進行額外調查。價值約 1300 萬歐元的交易後來被報告給當局為可疑交易。中央銀行表示無法確認這些交易是否導致犯罪行為，但指出一開始未能監控它們是重大的監管違規。

監管機構還批評 Coinbase 沒有適當的內部控制和程序來防止洗錢和恐怖主義融資。在某些情況下，涉及可疑活動的客戶被從平台上移除，但監管機構表示，由於監控薄弱，他們比應有的時間更長地繼續訪問平台。

Coinbase 承諾加強合規

Coinbase 表示已修復錯誤，增加了新的監督程序，並加強了監控系統以防止類似問題。該公司強調這些錯誤是無意的，合規仍然是優先事項。

愛爾蘭中央銀行還確認，Coinbase 計劃在年底前將其歐洲業務遷至盧森堡，這意味著它將不再在愛爾蘭運營。

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