Coinbase Europe 因未履行反洗錢義務被罰款 2500 萬美元

TLDR

• Coinbase Europe 未能監控價值 €176 億歐元的 3000 萬筆交易。
• 該公司提交了超過 2,700 份遲交的可疑交易報告。
• Coinbase Europe 承認其反洗錢監控系統存在編碼錯誤。
• €21.5 百萬歐元的罰款是從原本 €30.7 百萬歐元的處罰降低了的結果。

愛爾蘭中央銀行已對 Coinbase Europe Limited 處以 €21.5 百萬歐元（約 $24.7 百萬美元）的罰款，原因是未能履行其反洗錢 (AML) 和反恐融資義務。此違規行為涉及該公司在 2021 年 4 月至 2025 年 3 月期間未能適當監控超過 3000 萬筆交易，總額超過 €176 億歐元。這筆罰款是由於 Coinbase Europe 交易監控系統的問題所致，該公司在進行廣泛的內部審查後已解決了這些問題。

Coinbase Europe 的監控系統失效

這筆罰款是愛爾蘭中央銀行審查 Coinbase Europe 交易監控程序後的結果。調查顯示，系統配置錯誤導致超過 3000 萬筆交易在 12 個月內未受監控。

這些價值超過 €176 億歐元的交易，佔該期間 Coinbase Europe 總活動的約 31%。該公司承認，這一失誤嚴重違反了其監管義務，並導致可疑交易報告的延遲提交。

作為虛擬資產服務提供商，Coinbase Europe 需要持續監控交易並報告任何可疑活動。然而，由於其監控系統的缺陷，Coinbase Europe 未能滿足這一要求。這種缺乏適當監督的情況使公司面臨被涉及洗錢或恐怖主義融資等活動的犯罪分子潛在濫用的風險。

遲交的可疑交易報告

Coinbase Europe 未能監控交易導致報告積壓。該公司提交了 2,708 份遲交的可疑交易報告，識別出潛在問題，如欺詐、網絡攻擊和其他金融犯罪。儘管有這種延遲，Coinbase 表示一旦發現問題就迅速採取了行動。在發現其監控系統的錯誤後，該公司對交易進行了徹底審查，並按照監管要求提交了報告。

調查還發現，Coinbase 忽略了對近 185,000 筆其他交易的額外檢查，進一步加劇了違規行為。愛爾蘭中央銀行表示擔憂，此類交易監控失敗使犯罪分子能夠利用系統中的漏洞，可能促成非法活動。

Coinbase 對罰款的回應

針對罰款，Coinbase Europe 接受了對違規行為的責任和 €21.5 百萬歐元的處罰。該公司表示，這些問題源於其交易監控系統中的編碼錯誤，影響了 21 個監控場景中的 5 個。一旦發現，該公司在兩到三週內修復了錯誤，並審查了所有受影響的交易。

Coinbase 強調，此後已採取措施加強其監控系統，改進測試程序，並增加監督，以防止未來發生類似問題。該公司向客戶和監管機構保證，它仍然致力於維持強大的反洗錢措施。

「我們認識到有效的 AML 程序的重要性，並非常認真地對待我們在 AML 法規和監管指導下的義務，」Coinbase 在一份聲明中表示。

和解和進一步行動

愛爾蘭中央銀行原本處以 €30.7 百萬歐元（$35.4 百萬美元）的罰款，在 30% 的和解折扣後降低到了 €21.5 百萬歐元。Coinbase Europe 已接受和解，等待高等法院確認。

中央銀行消費者和投資者保護副行長 Colm Kincaid 重申了加密貨幣行業公司擁有可靠系統監控交易的重要性。他警告說，金融機構的系統故障可能為犯罪分子提供避免被發現的機會。

儘管受到處罰，Coinbase 在整個調查過程中一直與監管機構合作。該公司此後已加強其合規框架，以防止類似問題再次發生。然而，這筆罰款提醒人們在加密貨幣行業中需要有效的交易監控和強大的 AML 實踐。

Coinbase Europe 因未能履行反洗錢義務被罰款 2500 萬美元的文章首次發表於 CoinCentral。