歐盟加密貨幣監管更新：新歐盟反洗錢規則將於2027年生效

歐盟2027年反洗錢規則引入€10,000現金及加密貨幣KYC要求

歐盟提出了一項法規，將於2027年7月起對價值數百萬歐元的加密貨幣轉帳產生影響。

新的加密貨幣法規可能以多種方式影響交易者和投資者，包括交易所的存取、KYC程序以及特定資產的處理方式。關鍵數字不是價格，而是2027年7月10日即將生效的那個數字。

歐盟2027年反洗錢規則：對加密貨幣和現金意味著什麼？

歐盟已同意《歐盟法規（EU）2024/1624》將於2027年7月10日生效，並成為歐盟有史以來最全面的反洗錢框架之一。

該法規為整個歐盟集團的商業現金支付設定了€10,000的上限，適用於商品和服務交易。歐盟成員國可以設定更低的上限，但不得低於新規定的限額。

其目標是在歐洲建立統一的反洗錢框架，並最大限度地減少洗錢、恐怖主義融資及非法金融活動的機會。

來源：Wu Blockchain X

新現金交易限制——說明。

在新制度下，企業將不再能夠接受超過€10,000的商業交易現金付款。此外，超過€3,000的交易將須進行客戶盡職調查和身份驗證程序。

但現金支付限制不適用於個人之間的私人交易。€10,000的限額不適用於銀行存款和轉帳，但仍須遵守現行的反洗錢規則。

新加密貨幣KYC要求為何重要

對加密貨幣市場影響最大的是對加密資產服務提供商（CASPs）要求的提高，例如交易所、託管機構及受監管的加密貨幣公司。

歐盟2027年反洗錢規則要求CASPs對€1,000或以上的臨時加密貨幣交易執行完整的客戶盡職調查。平台須識別用戶身份，但對於€1,000以下的交易則無需進行加強驗證。

這標誌著歐洲更廣泛的加密貨幣監管工作的又一重要里程碑，旨在使法規與現有金融合規格局相協調。

匿名帳戶及隱私幣服務受到限制。

該規則明確禁止在受監管平台上使用匿名加密貨幣帳戶。同時也禁止提供能夠實現交易匿名性或更大程度交易混淆的服務，例如與增強匿名性加密貨幣相關的服務。

重要的是，該規則並不禁止持有隱私導向的加密貨幣，而是限制受監管服務提供商對這些資產進行交易、託管或提供其他受監管服務。

來源：Wu Blockchain

私人錢包轉帳是否會受到影響？

Bitcoin用戶的主要關切之一是並非所有交易都須進行身份驗證。這些義務不適用於自託管錢包之間的點對點交易。相關要求主要影響用戶與受監管服務提供商（如交易所和託管機構）之間的互動。

反洗錢的擴展超越了加密貨幣領域。

歐盟2027年反洗錢規則不僅限於銀行和加密貨幣領域。多個被認為容易受到金融犯罪侵害的行業的合規要求將得到加強。這些行業包括：

• 職業足球俱樂部及球員經紀人。

• 奢侈品經銷商

• 眾籌平台

• 投資移民服務提供商

• 高價值車輛、遊艇及飛機交易。

• 這些行業的機構將需要加強其客戶驗證和交易監控流程。

實益所有權透明度得到加強

實益所有權的透明度是該法規的另一個重要組成部分。歐盟公司必須在其最終實益所有人的國家登記冊中進行登記。

所有權門檻通常為25%，但對於更複雜的公司結構可降低到15%。其他實體，例如信託、基金會及部分在歐盟開展業務的非歐盟實體，也將受到更嚴格的披露義務約束。

2027年7月前，交易者應注意以下事項：

該規則要到2027年7月才生效，但加密貨幣交易所可能會提前開始準備。投資者應關注：

• KYC更新：交易所將發布相關公告。

• 隱私幣可能遭到下架。

• 入駐流程的變更增加

• MiCA法規要求的額外合規措施

• 旅行規則實施進度更新

在未來一年內，這些發展可能會對歐洲用戶使用和交易數位資產的方式產生影響。

結論

歐盟2027年反洗錢規則是近年來傳統金融領域最深刻的合規變革之一。該法規引入了€10,000的現金支付上限，引入了新的加密貨幣KYC要求，對匿名帳戶實施限制，並將反洗錢覆蓋範圍擴展至多個行業，表明歐洲正持續致力於加強金融透明度。隨著交易所和市場參與者為實施做好準備，未來12個月將至關重要。

免責聲明：加密貨幣投資具有投機性，受市場風險和法規的影響。本文所含資訊僅供教育目的，不應被解讀為財務、法律或投資建議。建議投資者在進行任何投資前自行做好研究。