英国委任汇丰银行进行基于区块链的数字金边债券试点

重点摘要

• 英国财政部选择汇丰Orion在受控环境中测试数字金边债券的区块链发行和结算。

• DIGIT试点项目旨在实现英国主权债券市场的近实时结算和降低营运成本。

• 英国当局在监控零售投资者获取加密货币相关交易所交易票据的同时,持续进行平行监管审查。

英国财政部已宣布汇丰银行为其数字金边债券工具(DIGIT)试点项目的平台提供商。该决定支持政府通过分布式账本技术现代化主权债务发行的提案。官员于2026年2月12日确认了这项任命,此前在2025年底启动了竞争性采购流程。

该试点将在受监管的沙盒中运行。它将允许当局和市场参与者测试数字金边债券在发行、交易和结算方面的运作方式。政策制定者预期该试验将在更广泛的市场推出之前提供操作证据。

汇丰Orion获选进行DIGIT试点

汇丰银行将部署其Orion区块链平台作为DIGIT计划的核心基础设施。Orion已在欧洲和亚洲支持多个大规模数字债券发行。其中包括为公共部门发行人进行的英镑计价和绿色债券交易。

财政部打算通过DIGIT使金边债券成为数字原生债券,而非代币化副本。该平台将启用链上结算,可将结算期从数天缩短至数分钟。这种模式还可以最大限度地减少中介机构的对账工作。

该试点符合政府的整体资本市场方针。2024年,财政大臣瑞秋·里夫斯宣布有意在英国金边债券市场引入分布式账本技术。DIGIT试验将是朝这个方向迈出的务实之举,同时将维持现有的监管控制。

市场背景和监管信号

基于区块链的债券结算可以提高透明度和营运效率。市场参与者可以直接在共享账本上追踪所有权变更。这种结构还可以通过降低投资者和交易商的技术门槛来扩大参与度。

DIGIT公告发布之际,监管机构对数字资产敞口的兴趣增加。据报道,Trading 212在没有适当批准的情况下让英国零售投资者获取加密货币相关的交易所交易票据。监管机构坚持认为,企业必须拥有特定授权才能提供基于债券的此类产品。

2025年10月,英国监管机构取消了自19世纪以来对零售加密货币交易所交易票据的禁令。此后,监管机构提高了监督力度,以确保企业遵守行为规则。这些发展共同展示了双重方针:在维持严格市场管控的同时鼓励金融创新。

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