印度收紧对超过10,000美元加密货币交易的反洗钱审查

简要摘要

• 印度下令申报超过1万美元门槛的加密货币场外交易

• 金融情报机构将反洗钱监管扩展至私人加密货币交易及相关实体

  

• 交易所须从2026年1月起保存场外交易记录

• 实益拥有权核查成为大型加密货币交易的核心环节

• 新规加强对钱包、资金及交易轨迹的审查

据《经济时报》报道，印度已指示主要加密货币交易所申报超过1万美元的场外交易。金融情报机构在5月下旬与至少三家大型平台召开会议后发出该要求。印度同时要求交易所追踪并保存自2026年1月起的相关记录。

金融情报机构针对私人高价值交易

该指令涵盖在公开交易所订单簿之外进行的协商性加密货币交易。此类交易有助于大型客户在通过私人渠道转移大额资金时减少价格波动。然而，私人架构可能使身份核查更加困难，并削弱对真实资金来源的可见度。

金融情报机构要求交易所识别符合条件的交易背后的董事、控制人及最终实益拥有人。平台须审查企业记录、所有权链条、交易目的及资金来源。印度期望通过加强核查，揭露虚假文件、骡子账户及隐蔽控制安排。

场外交易客户通常在完成交易后要求快速提款至私人钱包。一旦资金离开交易所，平台对其后续流向的控制力便会减弱。因此，交易所在释放资产前须审查目标钱包、所有权证明及交易后转账情况。

印度延伸现有反洗钱管控措施

印度已将虚拟数字资产服务提供商纳入其《防止洗钱法》框架之下。该框架要求注册平台保存记录、申报可疑活动，并履行金融情报机构的相关义务。最新举措将上述职责延伸至大型私人交易及复杂企业所有权结构。

今年1月，印度针对注册加密货币平台的用户推出了更严格的了解你的客户核查措施。相关措施包括在入职流程中进行实时自拍、地理位置核查及互联网协议追踪。交易所还须根据账户风险等级，每六个月或十二个月更新一次客户记录。

当局也曾通过罚款及注册通知等方式，推动整个行业的合规执行。Binance此前因其印度业务的反洗钱违规问题被处以225万美元罚款。印度还对未完成金融情报机构注册便向本地用户提供服务的离岸平台发出警告。

场外交易柜台面临更广泛的记录义务

该指令要求场外交易柜台在交易结算前后加强核查。交易所须收集所有权记录、资金证明、交易原因及目标钱包详情。当客户提供不完整文件或不明确的所有权信息时，平台可延迟交易。

私人公司、信托及中介机构在单笔交易中往往涉及多个法律层级。因此，平台可要求提供注册文件、股东记录、董事会详情、税务文件及相关合同。印度旨在使这些私人加密货币交易更贴近既定的金融申报标准。

该措施并不禁止加密货币的持有、交易或合法的场外交易活动。相反，它扩大了申报义务，并减少了受监管平台处理的高价值交易的匿名性。印度如今对在可见交易所订单簿之外运营的私人加密货币渠道施以更严格的审查。

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