JPMorgan Chase đang đối mặt với một vụ kiện tập thể tại tòa án liên bang Mỹ với cáo buộc đã cung cấp hạ tầng ngân hàng cho một mô hình Ponzi crypto trị giá 328 triệu USD do công ty Goliath Ventures vận hành.
Đơn kiện được nộp tại Tòa án Quận Bắc California bởi nhà đầu tư Robby Alan Steele, đại diện cho hơn 2.000 nạn nhân. Steele cho biết ông đã mất khoảng 650.000 USD trong vụ việc, bao gồm 310.000 USD tiền mặt và 340.000 USD rút từ tài khoản hưu trí 401(k) sau khi đóng thuế.
Theo đơn kiện, từ tháng 1/2023 đến khoảng tháng 5 hoặc 6/2025, JPMorgan được cho là ngân hàng duy nhất xử lý các giao dịch cho Goliath. Hồ sơ ngân hàng cho thấy khoảng 253 triệu USD đã được nạp vào tài khoản JPMC 0305 của Goliath tại Chase trong giai đoạn này.
Từ tài khoản này, khoảng 123 triệu USD đã được chuyển tới các ví tại Coinbase. Ngoài ra, khoảng 50 triệu USD được gửi cho các nhà đầu tư dưới dạng lợi nhuận, nhưng thực chất được cho là tiền từ các nhà đầu tư mới — một đặc điểm điển hình của mô hình Ponzi.
Goliath từng quảng bá các “thỏa thuận liên doanh” với cam kết lợi nhuận từ giao dịch crypto và chiến lược arbitrage tài sản số. Tuy nhiên, theo các công tố viên liên bang, hoạt động này thực chất chỉ dùng tiền của nhà đầu tư sau để trả cho nhà đầu tư trước.
Nhà chức trách Mỹ đã bắt giữ CEO của Goliath là Christopher Delgado vào ngày 24/2.
Đơn kiện cáo buộc JPMorgan đã bỏ qua nhiều dấu hiệu đáng ngờ như dòng tiền ra vào nhanh bất thường, việc trộn lẫn tiền của nhà đầu tư, chuyển tiền giữa các tài khoản liên quan và mô hình thanh toán vòng tròn đặc trưng của Ponzi.
Nguyên đơn cho rằng hệ thống giám sát giao dịch của ngân hàng, bao gồm nền tảng phân tích dữ liệu Actimize, đáng lẽ phải phát hiện các dấu hiệu này nhưng vẫn tiếp tục cho phép Goliath sử dụng hệ thống ngân hàng.
Vụ kiện đưa ra 5 cáo buộc chính gồm hỗ trợ gian lận, tiếp tay vi phạm nghĩa vụ ủy thác, làm giàu bất chính, sơ suất và vi phạm luật cạnh tranh không lành mạnh của bang California. Nguyên đơn yêu cầu bồi thường thiệt hại, hoàn trả các khoản phí mà ngân hàng thu được và xét xử bằng bồi thẩm đoàn.
Tuyên bố miễn trừ: Bài viết này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin dưới dạng blog cá nhân, không phải là khuyến nghị đầu tư. Nhà đầu tư cần tự nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đưa ra quyết định và chúng tôi không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ quyết định đầu tư nào của bạn.
Theo Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP ngày 09/09/2025 của Chính phủ về việc thí điểm triển khai thị trường tài sản số tại Việt Nam, CoinPhoton.com hiện chỉ cung cấp thông tin cho độc giả quốc tế và không phục vụ người dùng tại Việt Nam cho đến khi có hướng dẫn chính thức từ cơ quan chức năng.
Theo dõi chúng tôi ngay:
- Telegram: @coinphoton_vn
X (Twitter): @coinphoton_vi
Discord: @coinphoton_vn
- Thẻ đính kèm:
- JPMorgan
