Báo cáo Savant Phát hiện Khoảng cách Tự động hóa AI Tài chính khi 76% Lên kế hoạch Đầu tư, Chỉ 6% Triển khai Thực hiện Nâng cao

Thực thi chậm hơn tham vọng đối với tự động hóa AI trong tài chính, với quản trị là rào cản cho việc áp dụng

Savant Labs, đơn vị dẫn đầu trong lĩnh vực tự động hóa phân tích hỗ trợ bởi AI, đã công bố Báo cáo Xu hướng 2026 về Tự động hóa Agentic trong Tài chính, Thuế và Kế toán, một nghiên cứu xem xét cách các nhà lãnh đạo doanh nghiệp đang tiếp cận AI và tự động hóa khi lập kế hoạch cho năm tới.

Báo cáo đã khảo sát các nhà lãnh đạo cấp cao về tài chính, thuế và kế toán tại các doanh nghiệp Bắc Mỹ trên 22 ngành công nghiệp để đánh giá tình trạng hiện tại của tự động hóa agentic trong các tổ chức của họ.

Trong khi 76% người được hỏi áp đảo cho rằng 2026 là năm đầu tư vào tự động hóa agentic chiến lược và AI tạo sinh, chỉ 30% có các dự án thí điểm đang hoạt động, cho thấy nguyện vọng của họ đang chậm hơn việc thực thi AI. Nghiên cứu xác định khoảng cách quản trị rõ rệt là rào cản lớn nhất đối với việc thực thi, với 37% nhà lãnh đạo báo cáo lo ngại dai dẳng về khả năng quản trị, kiểm toán và kiểm soát quy trình tự động hóa AI. Tích hợp với hệ thống ERP cốt lõi và hệ thống cũ là mối quan tâm lớn tiếp theo ở mức 24%.

"Các đội ngũ doanh nghiệp đồng thuận về lợi ích kỳ vọng của tự động hóa agentic, nhưng nhiều công ty đang gặp khó khăn trong việc vận hành nó," Chitrang Shah, CEO và Đồng sáng lập Savant Labs cho biết. "Sự không chắc chắn của họ xung quanh quản trị, khả năng kiểm toán và rủi ro đang kìm hãm việc mở rộng quy mô tự tin – điều có thể được giải quyết bằng sự tiến bộ của các nền tảng tự động hóa agentic như Savant."

Đọc thêm về Fintech : Phỏng vấn Fintech Toàn cầu với Kristin Kanders, Trưởng phòng Marketing & Tương tác, Ứng dụng Plynk

Các phát hiện cũng thách thức các giả định phổ biến về tác động của tự động hóa agentic đối với lực lượng lao động. Hơn 80% nhà lãnh đạo kỳ vọng không có thay đổi ròng về số lượng nhân sự vào năm 2026, báo hiệu rằng AI chủ yếu được xem như một công cụ nhân năng suất hơn là công cụ cắt giảm lực lượng lao động. Chỉ 3% người được hỏi dự đoán tăng trưởng việc làm ròng, cho thấy áp lực gia tăng lên các đội ngũ hiện có để tạo ra nhiều sản lượng hơn với cùng nguồn lực. Động lực này đang thúc đẩy sự quan tâm đến các sáng kiến tự động hóa agentic được thiết kế để hấp thụ công việc lặp đi lặp lại, dễ mắc lỗi trong khi vẫn bảo toàn phán đoán của con người cho các trách nhiệm có giá trị cao hơn.

Các phát hiện bổ sung từ báo cáo bao gồm:

● Tham vọng vượt qua thực thi: Chỉ 6% nhà lãnh đạo có chiến lược tiên tiến với triển khai quy mô rộng trên các đội ngũ của họ, với đa số người được hỏi cho rằng việc áp dụng của tổ chức họ vẫn bị giới hạn ở các dự án thí điểm riêng lẻ hoặc các trường hợp sử dụng đơn chức năng.

● Quản trị và niềm tin là rào cản chính: Hơn 60% nhà lãnh đạo xếp hạng quản trị dữ liệu và bảo mật, cùng với các lo ngại về tích hợp ERP, là rào cản chính đối với việc áp dụng rộng rãi. Những lo ngại này được xếp hạng cao hơn ba lần so với 'chi phí và ROI' và cao hơn ba lần so với các lo ngại về kiểm soát chất lượng và thiếu kỹ năng của đội ngũ kết hợp.

● Áp dụng không đồng đều giữa các chức năng: Thành công ban đầu đang xuất hiện với các đội ngũ vận hành kế toán và tài chính đang chấp nhận tự động hóa agentic để xử lý các quy trình lặp lại khối lượng lớn, trong khi các đội ngũ thuế vẫn thận trọng hơn, do phơi nhiễm quy định.

Báo cáo cũng nhấn mạnh rủi ro cạnh tranh ngày càng tăng đối với các tổ chức trì hoãn hành động. Trong các hệ sinh thái tài chính và thuế kết nối chặt chẽ, những người áp dụng sớm đang bắt đầu tiêu chuẩn hóa các phương pháp tiếp cận được quản trị đối với AI. Khi những tiêu chuẩn đó được áp dụng, các tổ chức không đóng được khoảng cách quản trị có thể gặp khó khăn trong việc theo kịp các đối thủ đã đang vận hành tự động hóa agentic và AI ở quy mô lớn.

Để giúp các nhà lãnh đạo tiến về phía trước, báo cáo kết luận với một bản thiết kế và các khuyến nghị ngay lập tức về cách vận hành tốt nhất tự động hóa agentic trong khi giải quyết khoảng cách quản trị.

Bài đăng Báo cáo Savant Phát hiện Khoảng cách Tự động hóa AI Tài chính khi 76% Lập kế hoạch Đầu tư, Chỉ 6% Triển khai Nâng cao xuất hiện đầu tiên trên GlobalFinTechSeries.