Hình ảnh của một công ty nắm giữ, thường được dành riêng trong trí tưởng tượng tập thể cho các tập đoàn đa quốc gia rộng lớn, đã thay đổi hoàn toàn. Ngày nay, nhờ vào khả năng tiếp cận do các giải pháp hiện đại cung cấp, công ty nắm giữ cá nhân (hoặc nắm giữ thụ động) đã trở thành công cụ được lựa chọn cho các doanh nhân, nhà đầu tư và chuyên gia cấp cao muốn đẩy nhanh việc tích lũy tài sản của họ.
Không chỉ là một thiết lập pháp lý phức tạp, nó hoạt động như một đòn bẩy tài chính thực sự, cho phép bạn trì hoãn thuế để tái đầu tư hiệu quả hơn. Nhưng cơ chế này thực sự hoạt động như thế nào và tại sao bạn nên xem xét nó cho chiến lược đầu tư của mình?
Đòn bẩy tài chính: Động cơ của công ty nắm giữ
Sức hấp dẫn chính của công ty nắm giữ nằm ở khả năng giảm thiểu "ma sát thuế". Khi một doanh nhân sở hữu trực tiếp các công ty của họ và muốn rút lợi nhuận để tái đầu tư, họ thường phải trả cho mình cổ tức. Những khoản này sẽ bị đánh thuế ngay lập tức với mức thuế cá nhân cao (tùy thuộc vào quyền tài phán của bạn).
Bằng cách đặt một công ty nắm giữ cá nhân giữa bạn và các công ty hoạt động của bạn, trò chơi thay đổi. Nhờ vào các chế độ thuế doanh nghiệp cụ thể (thường được gọi là "miễn trừ tham gia"), cổ tức được chuyển lên công ty nắm giữ phần lớn được miễn thuế doanh nghiệp.
Năng lực tái đầu tư tách rời
Cụ thể, điều này có nghĩa là bạn giữ lại gần như toàn bộ dòng tiền gốc của mình để đầu tư lại. Nó tạo ra một hiệu ứng quả cầu tuyết: thay vì cắt giảm vốn của bạn một phần trăm đáng kể ở mỗi lần phân phối, bạn giữ nó trong cơ cấu để tài trợ cho các tài sản mới. Đây là sự khác biệt cơ bản giữa việc làm giàu bản thân (bị đánh thuế nặng) và làm giàu cơ cấu tài sản của bạn.
Đa dạng hóa tài sản thông qua pháp nhân
Một khi tiền mặt đã được chuyển lên công ty nắm giữ, khả năng là rất lớn. Công ty nắm giữ cá nhân trở thành phương tiện đầu tư toàn diện của bạn, có khả năng hoạt động trên nhiều loại tài sản cùng lúc.
Bất động sản và vốn cổ phần tư nhân
Đầu tư bất động sản thường là bước đầu tiên. Công ty nắm giữ có thể cung cấp vốn cho các công ty bất động sản (SPV) để mua bất động sản cho thuê hoặc thương mại. Nó cũng cho phép đầu tư vào vốn cổ phần tư nhân bằng cách nắm cổ phần trong các công ty khởi nghiệp hoặc doanh nghiệp vừa và nhỏ triển vọng khác, hoặc bằng cách tham gia vào các giao dịch câu lạc bộ.
Thị trường tài chính
Trái với niềm tin phổ biến, một công ty nắm giữ hoàn toàn có thể nắm giữ tài khoản chứng khoán để đầu tư vào thị trường chứng khoán (cổ phiếu, trái phiếu, ETF). Đây là một cách tuyệt vời để sử dụng tiền mặt dư thừa mà không cần ngay lập tức cho các dự án bất động sản.
Tầm quan trọng của cấu trúc và hướng dẫn
Tạo ra và quản lý một công ty nắm giữ không phải là điều để ứng biến. Việc chọn hình thức pháp lý phù hợp, soạn thảo điều lệ và xử lý kế toán đòi hỏi sự nghiêm ngặt tuyệt đối để tránh phân loại lại về thuế (chẳng hạn như lạm dụng quyền).
Đây là lúc hướng dẫn trở nên chiến lược. Điều cần thiết là bao quanh mình với các chuyên gia hoặc sử dụng các nền tảng chuyên biệt có khả năng cấu trúc các thiết lập này. Sử dụng đối tác chuyên dụng cho phép bạn bảo mật các hoạt động trong khi tối ưu hóa chiến lược toàn cầu của nhóm gia đình, đảm bảo rằng mọi khía cạnh pháp lý được xử lý với độ chính xác.
Kết luận, một công ty nắm giữ cá nhân không chỉ là một vỏ bọc pháp lý: nó là một máy gia tốc thời gian tài chính. Nó cho phép bạn chuyển đổi thu nhập chuyên nghiệp trước mắt thành tài sản đa dạng và bền vững, sẵn sàng để truyền lại cho các thế hệ tương lai trong điều kiện tối ưu.
