AI Agent Đang Chuyển Đổi Lĩnh Vực Tài Chính

Sự trỗi dậy hàng loạt của AI Agent trong giao dịch tài chính

Khi các AI Agent tiếp quản giao dịch tài chính trên quy mô lớn, ngành công nghiệp sẽ phải xây dựng lại cơ sở hạ tầng cũ từ đầu, tập trung vào danh tính máy móc và cơ chế tin cậy. Phó Chủ tịch Dịch vụ Tài chính của Microsoft Bill Borden và đồng sáng lập kiêm CEO của Chainalysis Jonathan Levin đã làm rõ sự chuyển đổi này tại một sự kiện do Alchemy tổ chức tại New York. Borden nhấn mạnh rằng các hệ thống cũ sẽ phải đối mặt với sự chậm trễ, khả năng mở rộng và áp lực cạnh tranh trong bối cảnh độ phức tạp của giao dịch ngày càng tăng. Ông bổ sung rằng các công ty hiện nay không chỉ cần đặt câu hỏi về khả năng tự động hóa mà còn về khả năng kiểm toán và độ tin cậy của hệ thống. Trong khi công nghệ có thể thực thi chiến lược phòng hộ một cách hoàn hảo, vấn đề thực sự đang chuyển sang kiểm toán và tuân thủ chính sách. Trong bối cảnh này, vai trò của các AI Agent trong các giao dịch khối lượng lớn như phân tích chi tiết BTC đang ngày càng tăng.

Chuyển đổi từ hệ thống cũ sang danh tính máy móc

Mặc dù tự động hóa đã tồn tại trong tài chính nhiều năm, trọng tâm đã chuyển sang cơ chế tin cậy và kiểm toán. Microsoft đang phát triển các công cụ theo dõi danh tính, quyền hạn và hành động cho các agent để quản lý các trợ lý AI trong sản phẩm của mình. Trong các thị trường được quản lý, khi các quyết định được đưa ra mà không có sự can thiệp của con người, các công ty phải chứng minh những kiểm soát nào đang hoạt động và liệu các chính sách có đang được thực thi hay không. Điều này bắt buộc phải tích hợp các giao thức danh tính máy móc (ví dụ: tiêu chuẩn DID); các agent cung cấp khả năng truy xuất nguồn gốc minh bạch bằng cách được xác minh với các danh tính dựa trên blockchain.

Vai trò dẫn đầu của lĩnh vực tiền mã hoá trong chuyển đổi AI

Levin lưu ý rằng lĩnh vực tiền mã hoá đang dẫn đầu mô hình này; các mạng blockchain cung cấp cấu trúc tương tự như hệ thống dựa trên agent bằng cách tự động hóa các giao dịch khối lượng lớn với hợp đồng thông minh và ví phần mềm. Lĩnh vực này cũng là người tiên phong trong quản lý rủi ro bằng cách theo dõi các quỹ bất hợp pháp qua hàng nghìn ví khác nhau. Các công cụ như hợp đồng tương lai BTC chứng minh khả năng mở rộng của các hệ thống tự động này. Kinh nghiệm này sẽ hướng dẫn quá trình chuyển đổi AI của tài chính truyền thống; ví dụ, dữ liệu thực tế được đưa vào hợp đồng thông minh thông qua tích hợp oracle để cho phép các quyết định giống như agent.

Hệ thống lai trong tương lai và lợi thế cạnh tranh

Cả hai lãnh đạo đều dự đoán rằng các hệ thống lai sẽ thống trị. Levin ước tính rằng phần lớn giao dịch sẽ được thanh toán trên các cơ sở hạ tầng công cộng trong vòng một thập kỷ, trong khi Borden cho biết các kênh truyền thống sẽ vẫn tồn tại, với lớp phần mềm cho phép tích hợp với các blockchain công cộng, mạng riêng và các đường dây hiện có. Cách tiếp cận này báo hiệu cho lĩnh vực tài chính cần xây dựng các kiến trúc tin cậy có thể mở rộng và định nghĩa lại lợi thế cạnh tranh. Các công ty có thể đẩy nhanh quá trình chuyển đổi này với các công cụ phân tích chi tiết BTC.