Đài Loan Sẽ Áp Dụng Các Hình Phạt Nghiêm Khắc Về Crypto Để Trấn Áp Hoạt Động Không Phép Và Gian Lận

Chính quyền Đài Loan đã phê duyệt dự thảo mới của luật tiền điện tử quan trọng, áp dụng các hình phạt nghiêm khắc đối với các hoạt động không có giấy phép hoặc gian lận liên quan đến stablecoin và các tài sản số khác.

Đài Loan Phê Duyệt Mức Phạt 6 Triệu USD Để Chống Gian Lận Tiền Điện Tử

Vào thứ Sáu, các phương tiện truyền thông địa phương đưa tin rằng Viện Hành chính đã thông qua dự thảo Đạo luật Dịch vụ Tài sản Ảo (VASA) vào ngày 2 tháng 4, đánh dấu bước tiến lớn trong việc quản lý tài sản số tại Đài Loan.

VASA, được Ủy ban Giám sát Tài chính (FSC) giới thiệu vào năm ngoái, hỗ trợ các nỗ lực của chính quyền Đài Loan nhằm thiết lập một khung pháp lý toàn diện về tiền điện tử cho các Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo (VASPs) và các tổ chức phát hành stablecoin.

Năm 2024, FSC đã đại tu khung Chống Rửa Tiền (AML) để bao gồm các doanh nghiệp tiền điện tử, bổ sung các hướng dẫn AML nghiêm ngặt hơn cho VASPs và yêu cầu tất cả các công ty tài sản số hoàn thành đăng ký AML trước tháng 9 năm 2025.

Thủ tướng Cho Jung-tai giải thích rằng khung mới, sẽ được triển khai theo bốn giai đoạn dần dần, bao gồm tự điều chỉnh ngành và hệ thống đăng ký tuân thủ AML. Các biện pháp nhằm tăng cường bảo mật của các giao dịch tài sản ảo, dịch vụ lưu ký thí điểm và hỗ trợ sự phát triển của đổi mới tài chính trong nước, ông nói thêm.

Theo các báo cáo, dự thảo yêu cầu VASPs hoạt động độc quyền trong lĩnh vực này và đáp ứng các tiêu chuẩn cụ thể về tên công ty, cơ cấu tổ chức và vốn. Các tổ chức tài chính cũng có thể vận hành dịch vụ VASP ngoài các hoạt động kinh doanh khác của họ, nếu được phê duyệt.

Ngoài ra, các quy định đặc biệt sẽ được tùy chỉnh để phù hợp với bản chất của từng nhà cung cấp dịch vụ. Ví dụ, các sàn giao dịch sẽ được yêu cầu thiết lập hướng dẫn rõ ràng về niêm yết và hủy niêm yết tài sản ảo.

Dự thảo cũng bao gồm các hình phạt nặng đối với các hoạt động không có giấy phép và gian lận, với các hành vi liên quan đến việc làm giả tiền điện tử, che giấu hoặc th操túng giá phải đối mặt với mức án 3-10 năm tù và tiền phạt lên đến 200 triệu NTD, trị giá 6,25 triệu USD.

Trong khi đó, các công ty phát hành stablecoin không có giấy phép có thể phải đối mặt với mức án lên đến bảy năm tù và tiền phạt lên đến 100 triệu NTD, hoặc khoảng 3,13 triệu USD, theo dự thảo.

Quy Định Stablecoin Mới Cấm Thanh Toán Lãi Suất

Các quan chức đã phác thảo những khác biệt chính giữa dự thảo VASA vừa được thông qua và văn bản gốc của FSC liên quan đến hướng dẫn về stablecoin, bao gồm quy định phát hành và rút, hạn chế về lãi suất hoặc lợi nhuận, và quản lý kiểm soát nội bộ cũng như an ninh mạng.

Theo dự thảo mới, việc phát hành và rút stablecoin phải được thực hiện theo mệnh giá, và các tổ chức phát hành không được từ chối yêu cầu rút của người nắm giữ. Các tổ chức phát hành cũng bị cấm thanh toán lãi suất hoặc lợi nhuận cho người nắm giữ đối với stablecoin họ phát hành, phù hợp với xu hướng quốc tế.

Cuối cùng, các tổ chức phát hành phải thiết lập và duy trì hệ thống kiểm soát nội bộ và kiểm toán mạnh mẽ, cùng với các cơ chế quản lý bảo mật thông tin, để đảm bảo việc phát hành và rút stablecoin đúng cách.

Phó Chủ tịch FSC Chen Yen-liang khẳng định rằng việc phát hành stablecoin hiện không giới hạn ở các ngân hàng, nhưng lưu ý rằng các tổ chức tài chính "thường có vị thế tốt hơn để đáp ứng các yêu cầu liên quan" do sức mạnh vốn và khả năng quản lý rủi ro của họ.

Đối với các nhà điều hành khác, các ngưỡng vốn khác nhau và yêu cầu đảm bảo hoạt động sẽ được thiết lập dựa trên bản chất hoạt động kinh doanh của họ, với các chi tiết bổ sung sẽ được công bố sau khi luật chính thức được thông qua.

Vào tháng 12, Chủ tịch FSC Peng Jin-long tiết lộ rằng stablecoin được quản lý đầu tiên của hòn đảo có thể ra mắt trong năm nay. Như được Bitcoinist đưa tin, các quy định tập trung vào stablecoin sẽ được phát triển trong vòng sáu tháng sau khi VASA được phê duyệt, đặt ra việc ra mắt các token được phát hành trong nước được neo với NTD hoặc USD vào nửa cuối năm 2026.

Phó Chủ tịch Chen nói thêm rằng cơ quan quản lý sẽ áp dụng mô hình "mở cửa dần dần", và các quy định liên quan sẽ được các cơ quan chức năng phát triển cùng với Ngân hàng Trung ương.