Дзулкхаірі (зліва) демонструє різні клоновані дебетові картки, вилучені під час операції, на прес-конференції 28 квітня 2025 року. – Фото Bernama
Ця історія базується на повідомленнях The Borneo Post, Free Malaysia Today та The Straits Times від 28 квітня 2025 року про рейд поліції Мелаки на групу, що клонувала дебетові картки для чорного ринку Японії.
Нові деталі розкривають масштабне міжнародне шахрайство, пов'язане з Forbes Private Bank Monaco, що має зв'язок із клонованими картками, вилученими в Мелаці. Під керівництвом японського бізнесмена Юкі Удзіти ця операція видає себе за справжній приватний банк у Монако, але звинувачується в організації фінансової піраміди. Вона використовує слабкі правила в країнах Африки та Азії.
Forbes Private Bank Monaco пропонує строкові депозити з високими процентними ставками від 4% до 8,5%. Клієнти можуть вносити депозити за допомогою криптовалюти та отримувати дебетові картки VISA. Але записи показують, що банк має лише підроблену банківську ліцензію з Коморських островів. Його код SWIFT (FOPMKMK1XXX) не працює, як попереджено на bank-code.net: "Цей код swift не слід використовувати, оскільки він більше не активний!" Це блокує звичайні банківські перекази, що призводить до таємних методів.
Удзіта володіє банком через свою компанію Y System Corporation на Британських Віргінських островах, яка володіє всіма акціями. Веб-сайт рекламує депозити в Bitcoin та просте використання карток, залучаючи японських інвесторів, які шукають додатковий дохід. Загальні депозити сягають близько 6 мільярдів єн (приблизно 45 мільйонів доларів США). Схема продовжує працювати, виплачуючи старим клієнтам гроші від нових – явна ознака фінансової піраміди.
Рейд у Мелаці, проведений у квітні 2025 року, показує картковий трюк у центрі схеми. Банк не має прав на випуск карток VISA чи Mastercard або банків-партнерів. Натомість команда Удзіти, як стверджується, підробляє форми для відкриття рахунків у лаоському Joint Development Bank (JDB) без повідомлення клієнтів. Картки JDB надсилаються до Малайзії, де працівники копіюють чіпи на підроблені картки Forbes. Під час квітневого рейду було вилучено 227 карток JDB, дві картки Forbes, інструменти, такі як лазерний принтер та клейовий пістолет, а також готівку. Поліція заявила, що це було для "чорного ринку" Японії. Це відбувається з моменту заснування банку в 2018 році.
В Японії Удзіта порушує закони, продаючи депозити незареєстрованого іноземного банку. Він використовує підставні компанії та агентів. У Камбоджі гроші переміщуються через місцеві банківські рахунки, контрольовані Удзітою. Схема використовує прогалини в правилах: Коморські острови для ліцензії, Лаос для карток, Малайзія для клонування, Камбоджа для переказів та Японія для пошуку клієнтів. Арешт сінгапурського орендаря в Мелаці зупинив виготовлення карток, але не основну схему шахрайства. Поліція заявила, що це було для виготовлення "преміум" та "платинових" клонів для нелегальних ринків.
Ліцензії Коморських островів часто пов'язані з шахрайством, як показують звіти. Міжнародна торгова палата попереджає про фальшиві банки з Анжуана на Коморських островах, які легко отримати без реальних перевірок. Центральний банк Коморських островів є єдиним справжнім емітентом. Він попереджає про фальшиві групи, такі як Mwali International Services Authority. Forbes Private Bank вказаний як неліцензований та такий, що заявляє про фальшиве схвалення.
Центральний банк Коморських островів опублікував повідомлення (banque-comores.km) проти незаконного офшорного банкінгу. У повідомленні Forbes Private Bank Monaco названо як такий, що здійснює шахрайство без належного схвалення.
Експерти кажуть, що ці фальшиві ліцензії в таких місцях, як Коморські острови, націлені на звичайних інвесторів, які шукають кращі угоди після економічних змін. Додавання криптовалюти робить це привабливим, але ризикованим, оскільки це приховує шахраїв і відкриває двері для хакерів. Жертви в Японії, такі як власники малого бізнесу або пенсіонери, можуть втратити гроші та мати вкрадені особисті дані з підроблених документів.
Це показує зростання змішаних шахрайств, що використовують старі банківські трюки з новими цифровими грошима, вражаючи тисячі людей. З ринками криптовалют понад 2 трильйони доларів США у 2025 році, ці шахрайства можуть швидко поширюватися через кордони. Японія повинна перевірити місцеві порушення закону; Малайзія, Лаос та Коморські острови повинні розслідувати підробки та клонування. Групи, такі як Інтерпол, можуть допомогти відстежувати гроші та розбивати групи.
Дійте швидко, щоб захистити людей у зоні ризику. Якщо ви мали справу з Forbes Private Bank Monaco або подібними, негайно повідомте місцеву поліцію. Цей випадок показує небезпеки неконтрольованих фінансів: великі обіцянки, що приховують великі втрати.
КОНТАКТИ ДЛЯ ЗМІ
Організація: MT
Контактна особа: Відділ зв'язків зі ЗМІ
Веб-сайт: https://nfcc.jpm.gov.my
Email: mt-journalist@gmail.com
Місто: Куала-Лумпур
Країна: Малайзія
