Вирішення проблеми швидкості ризику в платежах

На заході Money20/20 Asia розмова про швидкість фінансових інновацій часто затьмарювалася критичною реальністю: що швидше рухаються платежі, то швидше рухається ризик. Едді Лоу, який відповідає за Eastnets у регіоні Азіатсько-Тихоокеанського регіону, взяв участь у дискусії, щоб пояснити, як 40-річний спеціаліст у сфері комплаєнсу та платежів наразі підтримує близько 800 банків. Як спеціаліст з управління шахрайством, KYC та перевірки санкцій, Лоу перебуває на перетині стрімкого регіонального зростання та дедалі складніших вимог до безпеки.

Оскільки азіатські банки прагнуть впроваджувати інновації прискореними темпами, перехід до швидших платіжних рейок створив суттєві операційні труднощі. Лоу підкреслив, що зі зростанням обсягів транзакцій банки стикаються з дедалі більшим операційним ризиком. Це часто призводить до великої кількості хибних спрацьовувань, що може створювати масштабне вузьке місце для установ, які намагаються підтримувати ефективність, одночасно виконуючи суворі регуляторні вимоги різних юрисдикцій. При кожній транскордонній транзакції банки змушені орієнтуватися в умовах різноманітних санкцій і регуляторних вимог, якими важко управляти вручну.

Щоб подолати ці виклики, Лоу просуває інтегровану модель комплаєнсу. Це передбачає вбудовування комплаєнс- і регуляторних рішень безпосередньо в системи оркестрації платежів. Використовуючи керовану ШІ аналітику даних, Лоу пояснив, як банки можуть краще обробляти великі обсяги даних, щоб проактивно зменшувати кількість хибних спрацьовувань та автоматизувати моніторинг ризиків у режимі реального часу під час перевірки транзакцій. Ця стратегія покликана забезпечити комплаєнс на початковому етапі, допомагаючи банкам правильно отримувати регуляторні схвалення, водночас значно підвищуючи загальну операційну ефективність.

Ключові тези від Едді Лоу:

• Парадокс інновацій: Лоу пояснює, чому перехід до швидших платежів у регіоні APAC вимагає від банків ще швидшого впровадження інновацій у підході до ризиків.

• Вбудовані системи комплаєнсу: стратегічна перевага інтеграції перевірки санкцій і транзакцій безпосередньо в серце платіжних систем для підвищення ефективності.

• Подолання сплеску даних: як ШІ та аналітика даних використовуються для допомоги банкам в управлінні масивними наборами даних і скорочення частки хибних спрацьовувань.

• Навігація у регіональній складності: вирішення конкретних регуляторних тисків і транскордонних ризиків, з якими стикаються азіатські банки на сучасному глобальному ринку

Публікація «Вирішення проблеми швидкості ризику в платежах» вперше з'явилася на FF News | Fintech Finance.