Інвестиційні поради Воррена Баффета для молодих інвесторів під час ринкових корекцій

Коротко

• Баффет попереджає, що слідування за натовпом у гарячі активи часто означає, що ви прибули занадто пізно для отримання прибутку
• Ринкові корекції є нормальними — Баффет каже, що Berkshire падав більш ніж на 50% тричі
• Якщо пропустити лише 10 найкращих ринкових днів, це може скоротити довгострокові доходи більш ніж наполовину
• Недорогі індексні ETF рекомендовані для звичайних інвесторів для роботи з волатильністю ринку
• Зосередьтеся на довгострокових, надійних інвестиціях, а не на трендових або спекулятивних

Ворен Баффет нещодавно поговорив з CNBC про волатильність ринку та про те, що молодшим інвесторам слід робити, коли ринки падають. Його порада проста і базується на десятиліттях досвіду.

Баффет пішов з посади генерального директора Berkshire Hathaway наприкінці минулого року. Йому 95 років. Незважаючи на те, що він пішов на пенсію, він залишається одним із найбільш популярних голосів в інвестуванні.

Наприкінці березня промисловий індекс Dow Jones та композитний індекс Nasdaq увійшли в зону корекції. Рухи були спричинені занепокоєннями щодо технологічного сектору та геополітики.

Це відбулося під час бульбашки доткомів. Наприкінці 1999 року інвестори скуповували акції інтернет-компаній, не перевіряючи фундаментальні показники. Коли бульбашка лопнула, багато з цих компаній збанкрутували.

Це знову сталося з криптовалютою. Ранні покупці, які розуміли актив, заробили гроші. Ті, хто купував на піку, тому що інші збагачувалися, часто продавали зі збитками, коли ціни обвалювалися.

Ціна занадто раннього продажу

Продаж під час спаду може серйозно зашкодити довгостроковим доходам. Інвестиція в $10 000 у S&P 500 у 2006 році виросла б приблизно до $81 000 до кінця 2025 року — якби інвестор залишився на ринку.

Якщо пропустити лише 10 найкращих днів протягом цього періоду, ця цифра впаде приблизно до $36 000, згідно з J.P. Morgan Asset Management.

Томас Балком, засновник 1650 Wealth Management у Флориді, нещодавно розмовляв з 20-річним інвестором, портфель якого впав приблизно на 10%. Студент думав про продаж свого індексного фонду S&P 500.

Після того як Балком пояснив, що портфель добре диверсифікований, а падіння короткострокове, інвестор вирішив залишитися.

Диверсифікація портфеля та довгострокове мислення

Баффет давно рекомендує недорогі, диверсифіковані індексні ETF для звичайних інвесторів. Розподіл грошей між багатьма компаніями зменшує збитки, коли один сектор падає.

Балком зазвичай починає з молодшими клієнтами зі Schwab 1000 Index ETF, який відстежує 1 000 найбільших американських компаній і має коефіцієнт витрат 0,03%.

Томас Ван Спанкерен, головний інвестиційний директор RISE Investments у Чикаго, нещодавно порадив клієнту відійти від активів з великою часткою технологічних компаній. Він рекомендував додати дивідендні акції, акції компаній малої капіталізації та міжнародну експозицію.

Баффет додав, що він чекає, щоб розмістити готівку — але тільки в бізнес, який справді привабливий і який він планує утримувати довгостроково, а не для короткострокових вигод.

Стаття Warren Buffett's Investing Advice for Young Investors During Market Corrections вперше з'явилася на CoinCentral.