22 апреля Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) провело свою первую скоординированную операцию по пресечению незаконной одноранговой торговли криптовалютой, нацелившись на восемь объектов в Лондоне в ходе совместных рейдов с Налоговой и таможенной службой Её Величества (HMRC) и Подразделением по борьбе с организованной преступностью Юго-Западного региона (SWROCU).
FCA, HMRC и SWROCU нанесли удар по 8 объектам, подозреваемым в содействии незаконной P2P-торговле криптовалютой, и выдали на каждом из них предписания о прекращении деятельности. Операция проводилась в соответствии с Регламентом о борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и переводом средств (информация о плательщике) 2017 года.
Масштаб правоприменительных мер FCA
8
объектов оказались под прицелом операции, проводимой под руководством FCA против предполагаемых незаконных площадок для P2P-торговли криптовалютой.Регулятор подтвердил, что в настоящее время в Великобритании не зарегистрировано ни одного P2P-трейдера или платформы для торговли криптовалютой под эгидой FCA, а значит, каждая P2P-площадка в стране работает без регуляторного разрешения.
Текущее правовое поле в Великобритании
0
зарегистрированных FCA P2P-трейдеров криптовалютой или платформ в настоящее время работают в Великобритании, по данным регулятора.FCA охарактеризовало эти действия как свою первую операцию, специально направленную против незаконной P2P-торговли криптовалютой, что знаменует собой эскалацию по сравнению с предыдущими правоприменительными усилиями, включавшими аресты в связи с предполагаемыми незаконными криптоактивными бизнесами.
Почему P2P-площадки для торговли криптовалютой оказались под следствием FCA
Руководство FCA прямо классифицирует провайдеров одноранговых услуг как провайдеров обмена криптоактивами согласно Правилу 14A регламента о борьбе с отмыванием денег. Любая компания, предоставляющая охватываемые услуги с криптоактивами в Великобритании, обязана зарегистрироваться в FCA до начала работы.
P2P-площадки для торговли криптовалютой обеспечивают прямой обмен между покупателями и продавцами, зачастую с менее строгими проверками личности и контролем транзакций, чем на централизованных регулируемых биржах. Это создаёт пробелы в соблюдении требований по противодействию отмыванию денег и принципу «знай своего клиента», которые регуляторы расценивают как высокорисковые каналы для незаконного финансирования.
Данные о регистрации FCA подчёркивают, насколько узким является правовое поле для работы. С января 2020 года регулятор получил 393 заявки на регистрацию криптоактивов, но одобрил лишь 63 из них — примерно 17% от общего числа. Высокий процент отказов отражает строгие стандарты соответствия FCA и его готовность отказывать в регистрации компаниям, не соответствующим требованиям.
Это разграничение важно, поскольку рейды были направлены против физических объектов, а не онлайн-платформ. Физические P2P-площадки, иногда работающие как неформальные обменные пункты, могут обрабатывать операции по конвертации наличных в криптовалюту с минимальным документированием — именно такой вид деятельности регламент о борьбе с отмыванием денег 2017 года был призван поставить под надзор.
О чём рейды говорят британским трейдерам криптовалютой и операторам
Для операторов площадок непосредственные последствия очевидны: предписания о прекращении деятельности имеют юридическую силу, а продолжение работы после их получения может повлечь уголовное преследование. Решение FCA проводить физические рейды вместо дистанционной выдачи письменных предупреждений сигнализирует о более агрессивной правоприменительной позиции.
Имоджен Мэкин, юрисконсульт, процитированная в материале Reuters об операции, заявила, что она отражает действия FCA в соответствии с заявленными правоприменительными приоритетами.
Для розничных трейдеров, пользовавшихся неформальными P2P-площадками, риски выходят за рамки самих площадок. Транзакции, осуществлённые через незарегистрированных операторов, могут не иметь документации, необходимой для выполнения обязательств по налоговой отчётности перед HMRC, которая непосредственно участвовала в рейдах.
Законные криптобизнесы, обслуживающие британских пользователей, также испытывают косвенное давление. По мере того как FCA усиливает правоприменение в отношении незарегистрированных операторов, зарегистрированные компании могут столкнуться с усиленным контролем собственных механизмов соответствия — особенно в части процессов подключения клиентов и мониторинга транзакций для тех, кто ранее пользовался P2P-каналами.
Волновой эффект соответствия на всю криптоиндустрию Великобритании
Скоординированный характер операции, в которой участвовали три отдельных ведомства на восьми объектах, свидетельствует о том, что это не разовое действие, а часть более широкой правоприменительной стратегии. Использование FCA формулировки «первая операция» подразумевает, что дальнейшие действия запланированы.
Для криптокомпаний, рассматривающих выход на британский рынок, это правоприменительное действие подкрепляет позицию FCA о том, что регистрация не подлежит обсуждению. При всего 63 одобренных регистрациях из 393 заявок барьер для законной работы остаётся высоким, а последствия работы без авторизации теперь включают физические правоприменительные меры.
Более широкий британский рынок криптовалют ориентируется в условиях этой ужесточающейся регуляторной среды на фоне осторожных настроений на мировом рынке. На момент рейдов Bitcoin торговался по 78 867$, а индекс страха и жадности в криптовалюте составлял 32, отражая состояние тревоги, в котором уже находился рынок.
Операция также проходит в то время, когда Великобритания изучает более широкое регулирование криптовалют помимо правил по борьбе с отмыванием денег. Криптовалюта в значительной мере остаётся нерегулируемой в Великобритании за пределами правил AML и финансового продвижения, однако физические правоприменительные действия, подобные рейдам этой недели, демонстрируют, что существующие полномочия используются более агрессивно в рамках этой ограниченной системы.
Часто задаваемые вопросы о рейдах FCA Великобритании на предполагаемые P2P-площадки для торговли криптовалютой
Является ли P2P-торговля криптовалютой незаконной в Великобритании?
P2P-торговля криптовалютой сама по себе не является незаконной, однако провайдеры, её обеспечивающие, обязаны зарегистрироваться в FCA согласно Правилу 14A регламента о борьбе с отмыванием денег. Работа без регистрации является нарушением. FCA подтвердило, что в настоящее время в Великобритании не зарегистрировано ни одного P2P-трейдера или платформы для торговли криптовалютой.
На что именно нацелено FCA?
FCA нацелилось на физические объекты, подозреваемые в работе в качестве незаконных площадок для P2P-торговли криптовалютой без необходимой регистрации. Предписания о прекращении деятельности были выданы на всех восьми объектах.
Последуют ли дальнейшие правоприменительные действия?
FCA описало это как свою «первую» операцию против незаконной P2P-торговли криптовалютой, и правовые наблюдатели ожидают продолжения аналогичных операций. Участие HMRC и SWROCU свидетельствует о том, что на месте сформирован многоведомственный правоприменительный механизм.
За чем должны следить британские пользователи криптовалюты и компании?
Операторам следует проверить свой статус регистрации и соответствие требованиям FCA. Трейдерам, пользовавшимся незарегистрированными P2P-площадками, следует ознакомиться с налоговой документацией и проверить, соответствуют ли их записи о транзакциях стандартам отчётности HMRC.
Отказ от ответственности: данная статья носит исключительно информационный характер и не является финансовым или инвестиционным советом. Рынки криптовалют и цифровых активов несут значительный риск. Всегда проводите собственное исследование перед принятием решений.
Source: https://coincu.com/uk-fca-raids-illegal-p2p-crypto-trading-venues/
