Senatoren lanceren SAFE Crypto Act om crypto-oplichting aan te pakken

De Amerikaanse senatoren Jerry Moran en Elissa Slotkin hebben een Strengthening Agency Frameworks for Enforcement of Cryptocurrency (SAFE Crypto) Act ingediend om het groeiende probleem van crypto-gerelateerde oplichting aan te pakken. 

Volgens een verklaring die maandag werd afgegeven, is het doel van het tweepartijen wetsvoorstel om een federale taskforce op te richten die het ministerie van Financiën, wetshandhaving, financiële toezichthouders en experts uit de private sector samenbrengt om cryptocurrency-fraude op te sporen, te monitoren en te voorkomen. Onder het tweepartijen wetsvoorstel zouden de primaire doelen van de taskforce zijn om huidige trends in oplichting met digitale activa te onderzoeken en praktische methoden te identificeren om deze te voorkomen.

Daarnaast heeft de taskforce de taak om het publieke bewustzijn over typische Bitcoin-oplichting te vergroten en lokale wetshandhaving te voorzien van verbeterde onderzoeksinstrumenten.

Onder het tweepartijen wetsvoorstel zou de taskforce de taak krijgen om patronen in verschillende cryptocurrency-gerelateerde fraudes te onderzoeken, zoals witwasactiviteiten, Ponzi-schema's, rug pulls, frauduleuze tokenverkopen en financiële grooming-oplichting.

Een cryptocurrency-advocaat, Gabriel Shapiro, merkte op dat de SAFE Crypto Act een handhavingsleemte zou kunnen dichten. Shapiro gelooft dat het wetsvoorstel nuttig zal zijn, en haalt aan dat de SEC en CFTC zich niet bijzonder bezighouden met kwesties zoals phishing, cyberaanvallen en kleinschalige Ponzi-schema's.

SAFE Crypto Act versterkt federale antifraude-coördinatie

Jerry Moran en Elissa Slotkin merkten op dat de SAFE Crypto Act vereist dat de taskforce binnen een jaar na oprichting een eerste update verstrekt aan de Senaatscommissies voor Bank- en Landbouwzaken, evenals aan de commissies voor Financiële Diensten en Landbouw van het Huis van Afgevaardigden. De taskforce moet ook jaarlijks vervolgverslagen aan deze panels indienen.

Senator Moran vermeldde dat de SAFE Crypto Act zou helpen bij het bestrijden van bedreigingen en ervoor zou zorgen dat alle Amerikanen beter beschermd zijn tegen bitcoin-oplichting naarmate cryptocurrency meer algemeen gebruikt wordt.

Ari Redbord, Vice President en Global Head of Policy bij TRM Labs, verklaarde dat zijn team de afgelopen twee jaar miljarden dollars aan fraude en oplichting in het cryptocurrency-ecosysteem heeft gevolgd. Hij benadrukte dat realtime onderbreking noodzakelijk is om het probleem van crypto-fraude aan te pakken. 

Volgens Redbord stelt de wet publiek-private partnerschappen in staat om blockchain-intelligentie te gebruiken om illegale netwerken te monitoren, te verstoren en te ontmantelen terwijl ze actief zijn. Hij merkte op dat het combineren van bedrijfsleven en wetshandhaving de capaciteit van criminelen om transformatieve technologieën voor kwaadaardige doeleinden te gebruiken aanzienlijk kan verminderen.

Crypto-investeringsoplichting neemt toe, gericht op oudere beleggers

De twee Amerikaanse senatoren hebben de SAFE Crypto Act ingediend op een moment dat meer Amerikanen slachtoffer worden van cryptocurrency-gerelateerde fraude, waarbij oudere beleggers bijzonder kwetsbaar zijn.

Op 24 april meldde het Federal Bureau of Investigation (FBI) dat Amerikanen in 2024 meer dan $9,3 miljard hebben verloren als gevolg van cryptocurrency-investeringsregelingen. Het rapport van het FBI's Internet Crime Complaint Center (IC3) onthulde dat het verlies van $9,3 miljard een stijging van 66% vertegenwoordigde ten opzichte van het voorgaande jaar, dat een verlies van $5,3 miljoen had.

De FBI zei dat veel crypto-fraudes niet afhankelijk zijn van het binnendringen in cryptocurrency-netwerken. In plaats daarvan misleiden ze mensen om hun geld af te staan door technieken te gebruiken zoals social engineering, zich voordoen als iemand anders en geleidelijk vertrouwen op te bouwen in de loop van de tijd.

Het agentschapsrapport benadrukte dat investeringsfraude, zoals varkensslachting, de grootste categorie cryptocurrency-fraude is.

Chainalysis' 2025 Crypto Crime Report onthulde dat het illegale cryptocurrency-volume in 2024 $51,3 miljard bereikte naarmate criminele activiteiten on-chain gevarieerder werden, wat de groeiende relevantie van bitcoin in criminele operaties bevestigde. Het rapport zei dat de gecentraliseerde diensten in het tweede en derde kwartaal van vorig jaar het "meest geviseerd" waren. Chainalysis merkte ook op dat DeFi-diensten verantwoordelijk waren voor het merendeel van de gestolen fondsen.

Ontvang tot $30.050 aan handelsbeloningen wanneer u vandaag lid wordt van Bybit