KYC란?

1. 초록

2. KYC 개요

• 금융 서비스나 암호화폐 거래소에 계좌가 있다면, 금융 서비스 제공자가 고객의 신원 정보를 수집하고 확인하는 데 필요한 KYC를 작성하도록 권고를 받습니다. KYC 정책은 자금 세탁, 테러 자금 조달, 사기, 자금 의 불법 이동을 방지하는 데 도움이 됩니다.

• KYC는 보통 선제적으로 수행됩니다. 대부분의 금융 서비스 제공자는 고객에게 금융 거래를 실행하기 전에 새로운 사용자 생성 과정에서 KYC를 수행하도록 조언합니다. 어떤 경우에는 KYC 없이 계정을 만드는 것이 가능하지만 기능성이 종종 제한됩니다.

• KYC를 수행할 때 다음과 같은 정보를 제공하도록 요구받을 수도 있습니다다: 신분증, 운전면허증, 여권 등

3. KYC 준수

4. 암호화폐 거래를 위한 KYC 작성 권고

1. 블록체인 거래는 되돌릴 수 없습니다. 실수를 하면 도와줄 관리자가 없습니다. 자금이 도난 또는 이체되면회수될 수 없습니다.
2. 암호화폐는 익명입니다. 개인 정보를 제출하지 않고 암호 지갑을 만들 수 있습니다.
3. 많은 나라들에서 암호화폐에 대한 규정, 합법성, 과세가 여전히 불확실합니다.

5. KYC 장점

1. 대출기관은 고객의 신원 및 재무 이력을 통해 리스크를 더 쉽게 평가할 수 있습니다. 이 과정을 통해 보다 책임감 있는 대출 및 리스크 관리가 가능해집니다.
2. KYC 검증 후에는 신원 도용 및 기타 금융 사기 발생 가능성이 낮아집니다.
3. KYC는 선제적인 조치로 자금 세탁의 발생 위험을 크게 줄입니다.
4. KYC 검증은 금융 서비스 제공자에 대한 대중의 신뢰, 보안 및 책임을 향상시킵니다. 이러한 신뢰는

6. KYC 및 탈중앙화

• 탈중앙화는 처음부터 암호화폐의 핵심이었습니다. 위에서 언급된 것처럼, 누구나 자신에 대한 세부적인 개 인 정보를 제공할 필요 없이 지갑을 만들고 암호화폐를 보유할 수 있습니다. 이 때문에 결국 부도덕한 개인들이 자금 세탁 목적으로 암호화폐를 사용할 수 있게 됩니다.

• 정부나 규제 당국은 종종 거래소에 고객에 대한 KYC 검증을 완료하도록 요구합니다. 암호화폐 지갑에 대해 의무적인 KYC를 수행하기가 어렵기 때문에, 피아트를 암호화폐로 전환하는 서비스가 KYC 수행에 더 적합합니다.

7. KYC에 대한 반론

1. KYC를 수행하면 추가 비용이 발생하며, 이 비용은 대개 수수료로 해당 고객에게 전가됩니다.
2. 일부 사용자들에게는 KYC를 위한 필수 문서나 영구 주소가 없을 수 있습니다. 이 때문에 그들의 특정금융 서비스에 대한 접근이 어려워집니다.
3. 무책임한 거래소에는 적절한 보안이 결여되어 있기 때문에, 개인 정보가 도난당할 위험이 있습니다.
4. 반대론자들은 KYC 검증이 암호화폐의 탈중앙화 이상에 어긋난다고 주장합니다.

8. 결론