フィナンシャル・タイムズ(FT)の独占調査によると、バイナンスは2023年の43億ドルの米国刑事和解の一環としてコンプライアンス強化を約束した後も、疑わしいアカウントを通じて数億ドルの資金移動を許可していた。

バイナンス、43億ドルの米国和解後も疑わしいアカウントの取引を許可

FTが検証した内部ファイルによると、テロ資金供与ネットワークとの繋がり、物理的に不可能なログインパターン、本人確認の失敗などの警告フラグがあるアカウントが、2023年11月の司法取引合意後も取引を継続していたことが明らかになった。リークされたデータは2021年から今年までの取引をカバーしている。

あるアカウントはベネズエラのスラム街の住民のもので、2021年から2025年の間にバイナンスを通じて9,300万ドルを移動させた。これらの資金の一部は、後に米国当局からイランとレバノンのヒズボラのために秘密裏に資金を移動させていたとして告発されたネットワークから来ていた。

FTは17億ドルの取引を処理した13の疑わしいアカウントのデータを入手し、そのうち1億4,400万ドルは和解後に発生していた。25歳のベネズエラ人女性名義で登録されたアカウントは、2年間で1億7,700万ドル以上の暗号資産を受け取り、14か月間に647回も支払銀行の詳細を変更し、南北アメリカ全域の496の固有口座を循環していた。

「それは疑わしいと認定される」と元連邦検察官のステファン・カセラ氏はFTにコメントした。「誰かが送金業を営んでいるように見える。」

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FTは、SECがバイナンスに対する訴訟を取り下げた数か月後にこの爆弾を投下した。訴訟では取引所 取引所 取引所は、デリバティブ、商品、証券、その他の金融商品の取引をサポートする市場として知られています。一般的に、取引所はデジタルプラットフォームを通じて、または時には投資家が取引を行うために集まる物理的な場所でアクセス可能です。取引所の主な責任の中には、正直で公正な取引慣行を維持することがあります。これらは、その取引所でサポートされている証券レートの配分が効果的であることを確認するのに役立ちます 取引所は、デリバティブ、商品、証券、その他の金融商品の取引をサポートする市場として知られています。一般的に、取引所はデジタルプラットフォームを通じて、または時には投資家が取引を行うために集まる物理的な場所でアクセス可能です。取引所の主な責任の中には、正直で公正な取引慣行を維持することがあります。これらは、その取引所でサポートされている証券レートの配分が効果的であることを確認するのに役立ちます この用語を読むが取引高を人為的に水増ししていると告発していた。その他の告発には、顧客資金の流用や、取引所の監視管理について投資家を欺いたことが含まれていた。

バイナンスの運営に関する懸念は今年フランスによっても提起され、2025年初めに刑事調査が開始された。

物理的に不可能な活動が検出されず

ベネズエラの銀行員に紐付けられたアカウントは、2025年2月24日午後3時56分にカラカスからアクセスがあり、その翌日午前1時30分に日本の大阪からアクセスがあったことを示しており、物理的に不可能な順序だった。

13のアカウント全てが、後にイスラエルによって反テロ法の下で凍結されたアカウントから、Tetherステーブルコイン ステーブルコイン BitcoinやEthereumなどの他の暗号資産とは異なり、ステーブルコインは安定した価値を維持するように設計された暗号資産です。ボラティリティよりも安定性をより重視することは、一部の投資家にとって大きな魅力となり得ます。多くの個人は、他の伝統的な資産と比較して暗号資産によってもたらされる大きな変動と不確実性に嫌気がさすことがあります。ステーブルコインは、別の暗号資産、法定通貨、または取引所で取引される商品にペッグすることで、このボラティリティを制御します BitcoinやEthereumなどの他の暗号資産とは異なり、ステーブルコインは安定した価値を維持するように設計された暗号資産です。ボラティリティよりも安定性をより重視することは、一部の投資家にとって大きな魅力となり得ます。多くの個人は、他の伝統的な資産と比較して暗号資産によってもたらされる大きな変動と不確実性に嫌気がさすことがあります。ステーブルコインは、別の暗号資産、法定通貨、または取引所で取引される商品にペッグすることで、このボラティリティを制御します この用語を読むで合計2,900万ドルの資金を受け取っていた。ほぼ全てが、ヒズボラとイランが支援するフーシ派のために資金を移動させていたとして告発されたシリア人タウフィーク・アル・ローに関連する4つの暗号資産ウォレットから来ていた。イスラエルは2023年5月にそのアカウントを差し押さえ、米国財務省は2024年3月にアル・ローを制裁対象とした。

バイナンスはFTに対し、「厳格なコンプライアンス管理と違法行為に対するゼロトレランスアプローチを維持している」とし、「疑わしい取引にフラグを立て、調査するための強固なシステムを配置している」と述べた。

トランプの恩赦が監視を複雑化

ドナルド・トランプ大統領は10月、米国のマネーロンダリング防止法違反でバイナンス創設者のチャンポン・ジャオに恩赦を与えた。トランプ一族はその後、今月World Liberty Financialを通じて取引所とのビジネス関係を拡大し、バイナンス上でのUSD1ステーブルコインの「大規模拡大」を発表した。

司法省と財務省は2024年5月にバイナンスのコンプライアンスを監督するために2人の独立した監視官を任命した。FTが検証した多くの取引は、監視が始まった後に発生していた。

元カナダ情報当局者のジェシカ・デイビス氏は、トランプの恩赦がコンプライアンス環境を緩めたと述べた。「以前は、インセンティブは『CEOを刑務所に入れないようにする』ことだった」と彼女はFTにコメントした。

「確かに罰金はあるが、問題の一部は、これらのプラットフォームで非常に多くのお金が稼がれているため、10億ドルの罰金でさえかなり意味のないものになるということだ。」