インドが1万ドル超の暗号資産取引にAML審査を強化

TLDR

• インドは1万ドルを超える暗号資産のOTC取引の報告を義務付け

• FIUがプライベートな暗号資産取引と関連事業者へのAML監視を拡大

  

• 取引所は2026年1月以降のOTC取引記録を保存しなければならない

• 大口の暗号資産取引において実質的支配者の確認が重要に

• 新ルールによりウォレット、資金、取引履歴への監視が強化

インドは主要な暗号資産取引所に対し、1万ドルを超える店頭取引（OTC取引）の報告を義務付けたと、The Economic Timesが報じた。金融情報機関（FIU）は5月下旬に少なくとも3つの大手プラットフォームとの会合を経てこの要請を発出した。インドはまた、2026年1月以降の対象記録の追跡・保存を取引所に命じた。

FIUがプライベートな高額取引を標的に

この指令は、公開取引所のオーダーブック外で行われる交渉による暗号資産取引を対象としている。こうした取引は、大口クライアントがプライベートチャネルを通じて多額の資金を移動する際の価格への影響を軽減するのに役立つ。しかし、プライベートな仕組みは本人確認を困難にし、真の資金調達先の証明への可視性を低下させる可能性がある。

FIUは取引所に対し、対象取引の背後にいる取締役、支配者、最終的な実質的支配者を特定するよう求めている。プラットフォームは企業記録、所有権の連鎖、取引目的、および資金の出所を審査しなければならない。インドは、より厳格な審査によって偽造書類、マネーミュール口座、隠れた支配構造を暴くことを期待している。

OTC取引の顧客は取引完了後、プライベートウォレットへの迅速な出金を求めることが多い。資金が取引所を離れると、プラットフォームはその後の動きをコントロールしにくくなる。そのため、取引所は資産を送金する前に送金先ウォレット、所有権の証拠、取引後の振替を確認しなければならない。

インドが既存のAML規制を拡大

インドはすでに仮想デジタル資産サービスプロバイダーをマネーロンダリング防止法の枠組み下に置いている。この枠組みは、登録済みプラットフォームに記録の保持、不審な活動の報告、およびFIU-INDの義務の履行を求めている。今回の最新措置により、これらの義務が大口のプライベート取引や複雑な企業所有構造にまで拡大された。

1月、インドは登録済み暗号資産プラットフォームのユーザーに対するKYC（本人確認）審査を強化した。措置にはオンボーディング時のリアルタイムの自撮り、位置情報確認、IPアドレス追跡が含まれる。取引所はまた、アカウントのリスクに応じて6か月または12か月ごとに顧客情報を更新しなければならない。

当局はまた、業界全体のコンプライアンスルールの徹底に向け、罰則や登録通知を活用してきた。Binanceはインド事業に関連するマネーロンダリング防止違反で、以前に225万ドルの罰金を支払った。インドはまた、FIU登録を完了せずに国内ユーザーにサービスを提供するオフショアプラットフォームに対しても警告を発している。

OTCデスクがより広範な記録義務に直面

この指令は、OTCデスクが取引決済（プレマーケット）の前後において審査を強化することを求めている。取引所は所有権記録、資金証拠、取引理由、および送金先ウォレットの詳細を収集しなければならない。顧客が不完全な書類や不明確な所有権情報を提出した場合、取引を遅延させることができる。

プライベート企業、信託、仲介業者は1つの取引の中で複数の法的レイヤーを使用することが多い。そのため、プラットフォームは設立書類、株主記録、役員情報、税務書類、および関連契約書を求めることができる。インドはこれらのプライベートな暗号資産取引を、確立された財務報告基準に近づけることを目指している。

この措置は暗号資産の保有、取引、または合法的なOTC取引活動を禁止するものではない。その代わりに、報告義務を拡大し、規制されたプラットフォームが扱う高額取引における匿名性を低下させる。インドは現在、可視的な取引所のオーダーブックを超えて運営されるプライベートな暗号資産チャネルへの監視を強化している。

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