Total ExpertがCustomer IQをローンチ、住宅ローンおよびコンシューマーレンディングにおけるエージェンティック時代を牽引

Total Expertは、AIおよびエージェント型融資時代に向けて構築された業界初のエンタープライズグレードの「コンテキストシステム」、Customer IQを発表しました。

Customer IQは、Total Expertの業界をリードするカスタマーインテリジェンス機能の次世代版であり、重要な瞬間における人間とAIのエンゲージメントを強化するための最も包括的なコンテキストシステムを提供します。常時稼働かつ無限にスケーラブルなCustomer IQは、顧客ライフサイクル全体を通じてゼロ・ファースト・セカンドパーティデータをすべてのリードおよびコンタクトに付加し、各消費者の金融ジャーニーにおける意図を明らかにし、重要な瞬間を浮き彫りにするインサイトとシグナルを生成します。

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Customer IQは、行動・意図エンリッチメント、関係性・エンゲージメント履歴、同意対応データを組み合わせ、各顧客を取り巻くコンテキストを構築します。Customer IQを活用することで、Total Expertのクライアントはジャーニーオーケストレーションを通じて、パーソナライズされたキャンペーンから同意対応のAI音声通話まで主要なアクションを自動化し、コンテキストを活用してより質の高いエンゲージメントと優れた成果を実現できます。

「AIエージェントに適切なインサイト、インテリジェンス、コンテキストを供給しなければ、成功した成果は得られません」と、Total ExpertのファウンダーおよびCEOであるJoe Weluは述べています。「コンテキストシステムとアクションシステムを直接組み合わせることが、重要な瞬間に顧客と適切に関わるための方法です。」

Customer IQは、エンタープライズ向け住宅ローン貸し手向けに設計された業界初のAIセールスアシスタントの成功に不可欠であることが証明されています。しかし、エージェント型AIはタイムリーなコンテキストによって初めて価値を発揮します。Total ExpertのAIセールスアシスタント専用のコンテキストエンジンとして、Customer IQはすべてのAI駆動インタラクションが各顧客の好みや個人的な状況への包括的な理解に基づいて行われることを保証し、コンプライアンス・履歴・意図のために同意を活用・取得します。そのコンテキストによりAIエージェントは、消費者と関わる最適なアクションと最適なタイミングを判断できます。

Customer IQとAIセールスアシスタントを活用することで、Total Expertのクライアントやオリジネーターはすでに、借り換えレートアラートなどのインサイトに基づいたアクションや、リードおよび見込み客へのアウトバウンドコールを実施した際に、コンバージョン率が20%向上し、融資量が10%超増加したと報告しています。

Customer IQは、現代の貸し手にとって最も重要な成果のいくつかを解き放ちます。具体的には、活用可能なエクイティを持つ顧客の特定、有利なレート機会の認識、借り手のニーズを示すライフイベントの浮き彫り、その他コンテキスト主導のインサイトによる、再獲得率の二桁増加が含まれます。AIセールスアシスタントは、それらのコンテキスト型インサイトにリアルタイムで対応し、人間や自動化されたエンゲージメントの他の形態とともに、人間らしいアウトリーチを行い、借り手の審査、ウォームトランスファー、ローンオフィサーのカレンダーへの直接ミーティング設定を実施します。Total Expertは2026年に向けて、信用・債務エンリッチメントや、Expert Partner Networkエコシステムを通じた拡張同意取得を含む、Customer IQのエンリッチメント機能の大幅な拡張を計画しています。

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