Yang Perlu Dipikirkan Setiap Trader Kripto Sebelum Akhir Tahun Fiskal

30 Juni datang dengan cepat. Jika Anda telah memperdagangkan kripto di tahun keuangan ini dan belum memikirkan pajak, mungkin inilah saatnya.

Inilah hal-hal yang benar-benar penting menjelang EOFY.

ATO sudah mengetahui perdagangan Anda

Sebelum membahas hal lain: ATO menjalankan program pencocokan data dengan bursa Australia dan internasional. Jika Anda berdagang di Coinbase, Swyftx, Binance, CoinSpot, atau platform besar mana pun, data tersebut kemungkinan besar sudah dibagikan.

Menganggap kripto tidak terlihat oleh kantor pajak adalah salah satu kesalahan paling mahal yang bisa dilakukan oleh trader Australia. Laporkan segalanya.

Apakah Anda investor atau trader? Ini mengubah jumlah yang harus Anda bayar

Inilah pertanyaan yang banyak orang tidak pertimbangkan.

Investor diklasifikasikan sebagai mereka yang memegang kripto terutama untuk pertumbuhan jangka panjang. Keuntungan dikenakan pajak berdasarkan aturan Pajak Keuntungan Modal (CGT), dan jika Anda telah memegang aset selama lebih dari 12 bulan sebelum menjualnya, Anda berpotensi memenuhi syarat untuk diskon CGT sebesar 50%.

Trader dianggap beroperasi lebih seperti bisnis – mengadopsi pendekatan sistematis dengan pembelian dan penjualan yang sering. ATO biasanya mengenakan pajak atas keuntungan trader sebagai pendapatan bisnis biasa. Ini berarti mereka yang diklasifikasikan sebagai trader biasanya tidak memenuhi syarat untuk diskon CGT – tetapi mereka sering kali dapat mengklaim potongan terkait bisnis.

Sebagian besar warga Australia masuk dalam kategori investor. Namun jika Anda telah aktif berdagang sepanjang tahun, ada baiknya mendapatkan kejelasan tentang posisi Anda sebelum mengajukan laporan.

Setiap pelepasan adalah peristiwa kena pajak

Di sinilah orang-orang bisa terjebak. Pelepasan tidak hanya terjadi ketika Anda menjual kripto dengan AUD. Berdasarkan aturan ATO, Anda dapat memicu peristiwa CGT ketika Anda:

• Menjual kripto dengan dolar Australia
• Menukar satu kripto dengan kripto lain (BTC ke ETH dihitung)
• Membelanjakan kripto untuk barang atau jasa
• Memberikan kripto kepada orang lain

Yang biasanya tidak dikenakan pajak: mentransfer kripto antar dompet yang Anda miliki, dan menyimpan tanpa menjual. Namun, bahkan tindakan-tindakan ini dalam kondisi tertentu dapat menimbulkan peristiwa kena pajak, seperti dompet on-chain yang secara otomatis melakukan staking.

Pertimbangkan untuk menunggu sebelum pelepasan

Jika Anda memiliki posisi yang sedang untung dan telah memegangnya selama hampir 12 bulan, menjual sebelum EOFY berarti membayar pajak atas keuntungan penuh. Menunggu hingga melewati batas tersebut dapat memangkas tagihan pajak hingga setengahnya.

Banyak orang tidak memeriksa tanggal pembelian mereka sebelum menjual.

Kerugian mengurangi jumlah yang harus Anda bayar

Kerugian mengimbangi keuntungan modal Anda dan dapat mengurangi jumlah yang harus Anda bayar. Jika kerugian melebihi keuntungan Anda, Anda dapat membawa kelebihan kerugian modal ke tahun-tahun mendatang tanpa batas waktu. Namun, seperti segalanya, Anda harus benar-benar mencatat dan melaporkannya.

Jika Anda memegang posisi yang sedang merugi, menjual sebelum 30 Juni mengunci kerugian tersebut untuk laporan tahun keuangan tersebut. 

Staking, DeFi, dan airdrop: dikenakan pajak sebagai pendapatan

Hadiah dari staking, hasil DeFi, dan sebagian besar airdrop diperlakukan sebagai pendapatan biasa, bukan keuntungan modal. Anda melaporkan nilai AUD dari hadiah tersebut pada saat Anda menerimanya, terlepas dari apakah Anda telah menjual token tersebut sejak saat itu.

Kesalahan umum: orang berasumsi bahwa mereka hanya berhutang pajak ketika akhirnya menjual. Peristiwa pendapatan terjadi saat penerimaan.

Keuntungan yang diperoleh antara waktu perolehan dan penjualan biasanya dianggap sebagai keuntungan modal.

Rapikan catatan Anda sekarang, bukan di bulan Oktober

Anda perlu memperhitungkan:

• Tanggal setiap transaksi
• Nilai AUD pada saat setiap transaksi
• Dasar biaya untuk setiap aset yang telah Anda lepaskan

Jika Anda telah berdagang di beberapa bursa dan dompet, ini bisa menjadi rumit dengan cepat. Alat pajak kripto dapat menghemat waktu berjam-jam dan mengurangi kemungkinan kesalahan. Tenggat waktu pengajuan 31 Oktober terasa jauh… hingga tiba-tiba tidak lagi.

Metode dasar biaya: pilihan mempengaruhi tagihan pajak Anda

Investor Australia umumnya dapat memilih antara FIFO (masuk pertama, keluar pertama), HIFO (masuk tertinggi, keluar pertama), atau LIFO (masuk terakhir, keluar pertama), asalkan mereka memiliki catatan yang mendukungnya. Warga Australia yang diklasifikasikan sebagai trader diwajibkan menggunakan FIFO.

Dalam pasar bullish, HIFO biasanya menghasilkan keuntungan kena pajak yang lebih kecil dengan melepaskan unit berbiaya tertinggi terlebih dahulu. Ada baiknya menghitung angka untuk setiap metode dasar biaya sebelum Anda memutuskan.

Kesimpulan

EOFY adalah titik pengambilan keputusan. Posisi mana yang Anda jual sebelum 30 Juni? Mana yang Anda pegang melewati batas 12 bulan? Kerugian mana yang Anda realisasikan? Keputusan-keputusan ini memiliki implikasi nyata dalam hal uang.

Hampir selalu merupakan ide yang baik untuk mendiskusikan situasi pribadi Anda dengan profesional keuangan – terutama yang memiliki keahlian dalam aset digital. Saran yang baik hampir selalu lebih murah daripada membuat kesalahan. 

Summ menghilangkan kerumitan pajak kripto

Menavigasi pajak kripto di Australia bisa menjadi tugas yang menakutkan, terutama ketika berhadapan dengan transaksi on-chain yang melibatkan staking, airdrop, DeFi, dan NFT. Summ (sebelumnya Crypto Tax Calculator) dapat membantu menangani proses rumit dalam mendeklarasikan aktivitas aset kripto Anda kepada otoritas pajak. Summ dirancang untuk mengelola transaksi on-chain yang kompleks, memastikan Anda tetap patuh terhadap peraturan ATO sambil berpotensi meminimalkan tagihan pajak Anda. 

Jika Anda belum memanfaatkan perangkat lunak pajak kripto, Anda dapat membuat waktu pajak lebih mudah tahun ini dengan Summ. Pembaca CNA mendapatkan diskon 30% untuk semua paket berbayar dengan menggunakan kode CNASUMM30 saat checkout atau dengan mendaftar di sini.

Artikel ini bersifat umum dan tidak merupakan saran keuangan atau pajak. Untuk saran yang spesifik untuk situasi Anda, konsultasikan dengan profesional pajak terdaftar. Summ adalah mitra Crypto News Australia.

The post What Every Crypto Trader Needs to Think About Before EOFY appeared first on Crypto News Australia.