ESMA teatab lubamata krüptofirmadest, et nad peavad tegevuse lõpetama MiCA tähtaegu lähenedes

KOKKUVÕTE

• ESMA andis lubamata CASP-idelt käsu tegevuse lõpetada, kuna MiCA üleminekuperiood lõpeb 1. juulil.
• Lubamata krüptovaluutafirmadel tuleb kohe lõpetada uute EL-i klientide registreerimine.
• Lubamata CASP-id võivad pakkuda ainult väljumist, ülekanneid ja positsioonide sulgemist.
• AML-, sanktsioonide kontrolli ja klientide kaitse kohustused jäävad kehtima tegevuse lõpetamise ajal.
• Ripple sai eelneva heakskiidu MiCA CASP-luba jaoks Luksemburgis.

Europa Väärtpaberiturujärelevalve (ESMA) on andnud lubamata krüptovarade teenusepakkujaile (CASP) käsu alustada korralikku tegevuse lõpetamist, kuna krüptovarade turu regulaatorsete nõuete (MiCA) üleminekuperiood lõpeb 1. juulil.

See hoiatus kehtib krüptofirmadele, kes jätkavad EL-i klientide teenindamist riikliku regulatsiooni raames, kuid ei saa MiCA luba tähtaegani. ESMA ütles, et sellised firmad peavad kohe lõpetama uute EL-i klientide registreerimise, uute kontode avamise ning turundus- või klienditõmbamistegevuse.

Järelevalveorgan ütles, et lubamata krüptovarade teenusepakkujaid (CASP-e) peab turult lahkudes oma klientide huve kaitsema. See juhis ilmub just siis, kui lubatud firmad valmistuvad tegutsema MiCA passiportimisreeglite alusel, mis võimaldab ühes EL-i liikmesriigis lubatud teenusepakkujal pakkuda teenuseid kogu EL-is.

ESMA kehtestab reeglid lubamata CASP-ide tegevuse lõpetamiseks

ESMA ütles, et lubamata CASP-id peavad piirama oma teenuseid ainult klientide ohutuks väljumiseks vajalike tegevustega. Sellised tegevused võivad hõlmata krüptovarade müüki või ülekandeid, varade ümberpaigutamist või avatud positsioonide sulgemist.

Hoiustusteenused võivad jätkuda ainult selleks ajaks, mis on rangelt vajalik korraliku väljumise täitmiseks. Järelevalveorgan ütles, et firmad ei tohi kasutada hoiustuslepinguid viisina, kuidas pakkuda lubamata teenuseid üleminekuperioodi lõpul.

CASP-id peavad selgelt ja korduvalt suhtlema nii era- kui ka institutsionaalsete klientidega tegevuse lõpetamise plaanide kohta. ESMA ütles, et klientidel peab olema selge ajakava krüptovarade müügiks, ülekandeks, ümberpaigutamiseks või positsioonide sulgemiseks, sealhulgas tähtaegadele automaatselt sulgemisele jäävatele jääkpositsioonidele.

Järelevalveorgan ütles ka, et firmad peavad selgitama klientide kaitse nõudeid ja meetmeid, mida rakendatakse varade kaitseks. See juhis paneb vastutuse lubamata firmade õlgadele, et vältida kaootilist väljumist, mis võiks kahjustada kliente ülemineku ajal.

AML- ja klientide kaitse kohustused jäävad jõusse

ESMA ütles, et tegevuse lõpetamise korraldused peavad vastama asjakohastele EL-i ja riiklikele käitumisreeglitele ning rahapesu ja terrorismi rahastamise vastasele regulatsioonile. Lubamata firmadel tuleb säilitada klienditunnistus, tehingute jälgimine, sanktsioonide kontroll ja kahtlaste tegevuste teatamine väljumisprotsessi ajal.

Järelevalveorgan meenutas ka firmasid andmete säilitamise ja raha ülekande ning krüptovarade ülekande jälgitavuse nõuetest. Need nõuded kehtivad ka siis, kui teenusepakkuja enam ei tohi pakkuda tavapäraseid krüptoteenuseid EL-i klientidele.

Kui kliendid viiakse MiCA-ga lubatud teenusepakkuja juurde, peab vastuvõttev CASP läbi viima kohustuslikud registreerimiskontrollid – sealhulgas klienditunnistuse ja kõik lisakohustused rahapesu ja vastavuse tagamiseks, mis tulenevad kohaldatavast õigusraamistikust.

ESMA hoiatas ka mitte-EL-i krüptofirmasid, et nad ei tohi pakkuda MiCA teenuseid EL-i klientidele ega neid klienditõmbamise eesmärgil kontaktida ilma lubata. See piirang kehtib ka äri-äri suhetes, piirates välistelt platvormidelt pärit teenusepakkuja võimalusi teenindada Euroopa firmaid ilma õige lisaluba.

Ripple liigub MiCA heakskiidu poole Luksemburgis

ESMA teade ilmub just siis, kui mitmed krüptofirmad otsivad MiCA heakskiitu, et jätkata tegevust kogu EL-is. Ripple ütles, et ta sai Luksemburgi Finantssektori Järelevalvekomisjalt eelneva heakskiidu Crypto Asset Service Provider (CASP) lõpploa saamiseks.

Täielik Luksemburgi CASP-luba võimaldaks Ripple’l pakkuda stabiilsete krüptorahade makseteenuseid Euroopa ettevõtetele ning laieneda laiematesse krüptoteenustesse MiCA raamistikus. Ühes EL-i liikmesriigis saadud heakskiit annaks Ripple’ile passiportimisõiguse kõigis 27 EL-i riigis.

MiCA on loonud selgemad autoriseerimise teed firmadele, kes vastavad regulatsiooninõuetele, samas kui firmadele, kes tähtaega ei täida, on võimalused kitsenenud. Autoriseeritud CASP-id võivad jätkata uute klientide registreerimist ja teenindamist, samas kui lubamata firmadel tuleb tegevus üle viia ainult väljumisele orienteeritud tegevusse.

1. juuli tähtaeg on pöördpunkt Euroopa krüptomarkudel. ESMA juhis teeb selgelt kindlaks, et firmad ilma MiCA autoriseerimiseta peavad lõpetama kasvutegevuse, teatama väljumisplaanidest ja säilitama vastavuskontrollid, kuni kliendid oma varasid liigutavad või positsioone sulgeb.