India tugevdab AML-kontrolli krüptovaluutate tehingute üle 10 000 USD

Kokkuvõte

• India kehtestas kohustuse teatada krüptovaluutade ülepuhkekaubanduse tehingutest, mille väärtus ületab 10 000 USA dollari piirmäära

• Finantsintelligentsi üksus (FIU) laiendab AML-järelevalvet ka privaatsetele krüptovaluutate tehingutele ja asutustele

  

• Tegevusplatvormid peavad säilitama ülepuhkekaubanduse tehingute andmeid alates jaanuarist 2026

• Suuremate krüptovaluutate tehingute puhul muutuvad kasuliku omaniku kontrollid keskseks

• Uued reeglid tugevdavad järelevalvet portfellide, fondide ja tehingute jälgimise suhtes

Sügavamalt vaadeldes on India suured krüptovaluutate tegevusplatvormid saanud majandusajakirja The Economic Times andmetel käsu teatada ülepuhkekaubanduse tehingutest, mille väärtus ületab 10 000 USA dollarit. Finantsintelligentsi üksus esitas selle soovi pärast mai lõpus toimunud kohtumist vähemalt kolme suure platvormiga. India nõudis ka, et tegevusplatvormid jälgiks ja säilitaksid kohustuslikke andmeid alates jaanuarist 2026.

FIU sihib privaatsed kõrgväärtuslikud tehingud

See juhis hõlmab tehinguid, mis toimuvad avalike tegevusplatvormide tellimuste raamatutes väljaspool. Sellised tehingud aitavad suurtele klientidele vähendada hindade kõikumist, samal ajal kui nad liigutavad olulisi summasid privaatsete kanalite kaudu. Siiski võivad privaatsed struktuurid identiteedikontrolli raskendada ja halvendada tegeliku rahastuse allika nähtavust.

FIU soovib, et tegevusplatvormid tuvastaksid direktoreid, kontrollijaid ja lõplikke kasulikke omanikke, kes seisavad kohustuslike tehingute taga. Platvormid peavad analüüsima korporatiivseid dokumente, omandusahelaid, tehingute eesmärke ja rahastuse allikat. India loodab, et tugevamad kontrollid paljastavad valesti koostatud dokumendid, „muuli” kontod ja peidetud kontrolli korraldused.

Ülepuhkekaubanduse kliendid paluvad sageli kiiret väljamaksmist privaatsetesse portfellidesse pärast tehingu lõpetamist. Kui vahend on tegevusplatvormilt väljunud, kaotab platvorm kontrolli selle hilisema liikumise üle. Seepärast peavad tegevusplatvormid enne varade väljastamist uurima sihtportfelli, omandusdokumente ja pärast tehingut toimuvaid ülekandeid.

India laiendab olemasolevaid AML-kontrollimeetmeid

India juba kuulutab virtuaalsete digitaalsete varade teenusepakkuja oma rahapesu ennetamise raamistikku. See raamistik nõuab registreeritud platvormidel andmete säilitamist, kahtlaste tegevuste teatamist ning FIU-IND kohustuste täitmist. Viimased meetmed laiendavad neid kohustusi suurtele privaatsetele tehingutele ja keerukatele korporatiivsetele omandusstruktuuridele.

Jaanuaris kehtestas India tugevamaid „tunne oma klienti” (KYC) kontrollimeetmeid registreeritud krüptovaluutate platvormide kasutajatele. Need meetmed hõlmasid eluselfieid, geolokatsioonikontrolle ja internetiprotokolli jälgimist registreerimise ajal. Tegevusplatvormid peavad ka klientide andmeid värskendama iga kuue või kaheteistkümne kuu järel vastavalt kontole seotud riskile.

Valitsusasutused on kasutanud ka karistusi ja registreerimisteatisi, et tagada kogu sektoris vastavus. Binance maksis varem 2,25 miljonit USA dollarit rahapesu ennetamise nõuete täitmata jätmise eest seoses oma India tegevusega. India on hoiatanud ka välismaiseid platvorme, kes teenindavad kohalikke kasutajaid ilma nõutava FIU registreerimiseta.

Ülepuhkekaubanduse bürood silmitsesid laiemaid andmete säilitamise kohustusi

See juhis nõuab ülepuhkekaubanduse büroodel tugevdada kontrollimeetmeid enne ja pärast tehingute lõpetamist. Tegevusplatvormid peavad koguma omandusdokumente, rahastuse tõendeid, tehingute põhjuseid ja sihtportfelli andmeid. Nad võivad tehinguid edasi lükata, kui kliendid esitavad ebaselgeid dokumente või ebaselgeid omandusandmeid.

Erifirmad, usaldusfondid ja vahendajad kasutavad sageli ühe tehingu raames mitmeid õiguslikke kihte. Seepärast võivad platvormid nõuda asutusdokumente, aktsionäride andmeid, nõukogu andmeid, maksudokumente ja toetavaid lepinguid. India eesmärk on viia need privaatsed krüptovaluutate tehingud lähemale kehtivatele finantsaruandlusstandarditele.

See meetme ei keela krüptovaluutate omamist, kauplemist ega seaduslikku ülepuhkekaubandust. Selle asemel laiendatakse teatamiskohustusi ja vähendatakse anonüümsust kõrgväärtuslike tehingute suhtes, mida teostavad reguleeritud platvormid. India rakendab nüüd suuremat järelevalvet privaatsetele krüptovaluutate kanalitele, mis toimuvad nähtavate tegevusplatvormide tellimuste raamatutes väljaspool.

Postitus „India tugevdab AML-järelevalvet krüptovaluutate tehingute suhtes, mille väärtus ületab 10 000 USA dollarit” ilmus esimesena CoinCentral’is.