Omaha orakel jagas hiljuti CNBC-le oma vaatenurka turuturbulentside navigeerimise kohta ning andis selge juhendi investoritele, kes just alustavad oma rikkuse loomist.
95-aastasena lahkus Buffett ametlikult oma rollist Berkshire Hathaway tähtsaima täitvas juhina, kui möödus aasta lõppes. Siiski säilib tema mõju investeerimismaailmas nii tugev kui varemgi.
Kui Dow Jonesi tööstuskeskmine ja Nasdaq Composite langesid märtsi lõpus korrektsioonifäässis – põhjustatud tehnoloogia-sektori ebakindlustest ja rahvusvahelistest pingetest – säilitas Buffett oma iseloomuliku rahuliku hoiaku.
Ajalugu pakub palju hoiatuslikke näiteid. Dotcomi mania on klassikaline näide. Aastal 1999 tungisid tuhanded investorid internetiettevõttesse ilma nende tegelike äripõhimõtete läbi vaatamata. Seejärel toimunud kokkuvarisemine hävitas arvukalt ettevõtteid täielikult.
Kriptovaluutade kiirgus järgis sarnast mustrikut. Tähelepanuväärsete varajaste adopteerijate, kes mõistsid tehnoloogia potentsiaali, teenisid suuri tulusid. Samas põhjustasid hiljaaegsed ostjad, kes ostsid ligi kõrgimatel ajaloos tasemetel – FOMO (fear of missing out) tõttu – sageli panikas ja lahkumise suurematel kaotustel, kui väärtused järsult langesid.
Turu languste ajal väljumine võib sinu finantslikku tulevikku tõsiselt kahjustada. Vaata seda: kui oleksid 2006. aastal investeerinud 10 000 dollarit S&P 500 indeksisse ja säilitanud selle positsiooni kuni 2025. aasta lõpuni, oleksid saanud umbes 81 000 dollarit.
Kuid kui oleksid puudunud vaid 10 parimat tulemuslikku päeva selle perioodi jooksul, oleks sinu lõppsaldo langenud umbes 36 000 dollarini, nagu näitab J.P. Morgan Asset Managementu andmed.
Thomas Balcom, kes asutas Floridas 1650 Wealth Managementu, nõustas hiljuti 20-aastast investoori, kelle varad olid langenud umbes 10%. Noor investor kaalus oma S&P 500 indeksfondi positsiooni likvideerimist.
Kui Balcom talle selgitas, et tema portfell oli tugevalt diversifitseeritud ja langus esindas ajutist turumuhalust, otsustas investor oma positsiooni säilitada.
Buffett on järjekindlalt soovitanud tavainvestoritel kasutada odavaid, laialdaselt diversifitseeritud indeksfonde. Kapitali jaotamine paljude ettevõtete vahel leevendab lööki, kui üksikud sektorid kogevad raskusi.
Balcom kasutab sageli nooremate investoritega töötamisel Schwab 1000 Index ETF-i, mis jälgib Ameerika 1000 suurimat ettevõtet ja mille kulutase on vaid 0,03%.
Thomas Van Spankeren, kes on Chicago RISE Investmentsi peainvesteerimisdirektor, juhis hiljuti klienti ümberpaigutama oma tehnoloogia-koncentreeritud positsioone. Tema soovitus sisaldas dividendit maksavate aktsiate, väiksemate ettevõtete aktsiate ja rahvusvahelise turu ekspositsiooni lisamist.
Buffett mainis, et ta hoib hetkel rahavarusid valmis – kuid ainult selleks, et neid investeerida tõeliselt meeldivatesse ettevõtetesse, mida ta kavatseb pikaajaliselt omada, mitte kiireks müügiks ega lühiajaliseks spekulatsiooniks.
Postitus „Kuidas Warren Buffett ütleb noortele investoritele, kuidas turu languseid navigeerida“ ilmus esimesena Blockonomil.


