Investigación del FT plantea nuevas dudas sobre el cumplimiento normativo de Binance tras el flujo de $1.7 mil millones a través de cuentas vinculadas al terrorismo

Datos internos filtrados recientemente están intensificando el escrutinio sobre el cumplimiento de Binance, mientras los investigadores rastrean miles de millones en flujos de criptomonedas sospechosos a través de múltiples años y jurisdicciones.

Archivos filtrados exponen señales de alerta tras un acuerdo de $4,3 mil millones

Una investigación exclusiva del Financial Times encontró que Binance permitió que cientos de millones de dólares se movieran a través de cuentas marcadas incluso después de un acuerdo penal estadounidense de $4,3 mil millones en 2023. El acuerdo de culpabilidad requería que el exchange fortaleciera sus controles de cumplimiento y vigilancia.

Los archivos internos de Binance revisados por el FT muestran que las cuentas con señales de alerta claras continuaron operando mucho después de la declaración de culpabilidad de noviembre de 2023. Además, los datos filtrados abarcan transacciones desde 2021 hasta este año, subrayando cuánto tiempo persistieron los flujos sospechosos en la plataforma.

Los documentos destacan indicadores como supuestos vínculos con redes de financiación del terrorismo, patrones de acceso imposibles, y verificaciones de identidad fallidas. Sin embargo, estas señales de advertencia aparentemente no activaron una intervención efectiva, permitiendo que continuara una actividad significativa.

Cuentas venezolanas sospechosas y accesos imposibles

Una cuenta particularmente llamativa pertenecía a un residente de un barrio marginal venezolano que movió $93 millones a través de Binance entre 2021 y 2025. Parte de esos fondos supuestamente provenían de una red posteriormente acusada por las autoridades estadounidenses de mover dinero secretamente para Irán y Hizbollah del Líbano.

El FT obtuvo datos de 13 cuentas sospechosas que manejaron un total de $1,7 mil millones en transacciones. Dicho esto, alrededor de $144 millones de ese volumen ocurrieron después del acuerdo penal de 2023, cuando las obligaciones de cumplimiento ya estaban aumentadas.

Otra cuenta, registrada a nombre de una mujer venezolana de 25 años, recibió más de $177 millones en criptomonedas durante dos años. Cambió los datos bancarios de pago 647 veces en 14 meses, rotando por 496 cuentas únicas en las Américas, un patrón que los expertos dicen es altamente irregular.

Los registros de acceso también mostraron comportamiento físicamente imposible. La cuenta vinculada a un empleado bancario venezolano fue accedida desde Caracas a las 15:56 el 24 de febrero de 2025, y luego desde Osaka, Japón, a la 1:30 a.m. del día siguiente. Tal movimiento rápido entre ubicaciones es imposible, sin embargo, la actividad aparentemente pasó desapercibida.

Vínculos con financiación del terrorismo y billeteras congeladas

Las 13 cuentas recibieron fondos por un total de $29 millones en Tether stablecoin de cuentas posteriormente congeladas por Israel bajo la ley antiterrorista. Casi todas estas transferencias provinieron de cuatro billeteras de criptomonedas vinculadas a Tawfiq Al-Law, un sirio acusado de mover dinero para Hizbollah y los hutíes respaldados por Irán.

Israel incautó las cuentas relacionadas en mayo de 2023, y el Departamento del Tesoro de EE.UU. sancionó a Al-Law en marzo de 2024. Además, el reportaje del FT sugiere que estos indicadores de riesgo no detuvieron completamente los flujos a través de la infraestructura del exchange, generando preocupaciones sobre fallos de cumplimiento de criptomonedas más amplios en todo el sector.

El ex fiscal federal Stefan Cassella dijo al FT que tal comportamiento es clásico para un negocio de transmisión de dinero no registrado. "Eso califica como sospechoso", dijo. "Parece que alguien está actuando como un negocio de transmisión de dinero". Sus comentarios subrayan cómo los patrones visibles en los datos se alineaban con las señales de alerta establecidas.

Contexto regulatorio y escrutinio de EE.UU. y Francia

El FT publicó su investigación meses después de que la Comisión de bolsa y valores de EE.UU. (SEC) retirara su demanda contra Binance, que había alegado volúmenes de negociación artificialmente inflados y desvío de fondos de clientes. El regulador estadounidense también había acusado al exchange de engañar a los inversores sobre sus sistemas de vigilancia y control.

En paralelo, las preocupaciones sobre las operaciones de Binance se han extendido por Europa. Francia lanzó una investigación penal a principios de 2025, sumándose a una serie de investigaciones globales centradas en flujos de dinero, protección del cliente y la solidez de los controles internos.

En este contexto, la frase cumplimiento de binance se ha convertido en un punto de conflicto para reguladores, participantes del mercado y profesionales de riesgos que evalúan si la plataforma está cumpliendo con sus obligaciones de acuerdo y deberes legales más amplios.

Indulto de Trump, monitores y expansión empresarial

En un giro políticamente cargado, el presidente Donald Trump indultó al fundador de Binance Changpeng Zhao en octubre por violar las leyes estadounidenses contra el lavado de dinero. Posteriormente, la familia Trump expandió los vínculos comerciales con el exchange este mes a través de World Liberty Financial, anunciando una "expansión masiva" de su USD1 stablecoin en Binance.

El Departamento de Justicia y el Tesoro de EE.UU. habían designado dos monitores independientes en mayo de 2024 para supervisar el programa de cumplimiento de Binance. Sin embargo, muchas de las transacciones revisadas por el FT supuestamente ocurrieron después de que estos monitores comenzaran su trabajo, planteando preguntas sobre el alcance y la efectividad de la supervisión.

Jessica Davis, una ex funcionaria de inteligencia canadiense, argumentó que el indulto de Trump alteró los incentivos en el exchange. "Anteriormente, el incentivo era: mantener a tu CEO fuera de la cárcel", dijo. Además, Davis sugirió que "incluso una multa de mil millones de dólares se vuelve bastante insignificante" cuando las plataformas generan tantos ingresos.

Respuesta de Binance y debate continuo sobre cumplimiento

En comentarios al FT, Binance dijo que "mantiene controles de cumplimiento estrictos y un enfoque de tolerancia cero hacia la actividad ilícita" y utiliza "sistemas robustos implementados para marcar e investigar transacciones sospechosas". La compañía no abordó cuentas específicas citadas en los datos filtrados.

Sin embargo, los hallazgos del FT, combinados con acciones de aplicación anteriores e indultos, probablemente mantendrán la presión sobre las autoridades globales que evalúan los términos de los acuerdos de los exchanges y monitorean el riesgo. Por ahora, la escala de las transferencias sospechosas y los supuestos vínculos con la financiación del terrorismo aseguran que el cumplimiento en las principales plataformas de criptomonedas permanecerá bajo intenso escrutinio internacional.