Franklin Templeton lanza el primer fondo del mercado monetario tokenizado en Hong Kong

TLDR

• Franklin Templeton lanzó el Franklin OnChain U.S. Government Money Fund en Hong Kong para inversores profesionales e institucionales
• El fondo es la primera estructura tokenizada de extremo a extremo en Hong Kong que integra emisión, distribución y servicio directamente en cadena
• El fondo está registrado en Luxemburgo bajo el marco UCITS e invierte en valores del Tesoro estadounidense a corto plazo
• El lanzamiento es parte de la estrategia Fintech 2030 de Hong Kong y el sandbox Project Ensemble que prueba depósitos tokenizados
• Franklin Templeton planea ofrecer un fondo tokenizado aprobado para minoristas pendiente de la aprobación de la Comisión de bolsa y valores de EE.UU. (SEC)

Franklin Templeton ha lanzado el primer fondo del mercado monetario en dólares estadounidenses tokenizado de Hong Kong para inversores profesionales. El Franklin OnChain U.S. Government Money Fund representa la última expansión del gestor de activos en activos digitales en Asia.

El fondo está registrado en Luxemburgo bajo el marco UCITS. Esta estructura regulatoria permite que los fondos de inversión se vendan en toda la Unión Europea. El fondo tokenizado estará inicialmente disponible solo para inversores institucionales y profesionales.

Franklin Templeton utiliza su sistema propietario de registro blockchain para el fondo. El fondo tiene como objetivo proporcionar ingresos y preservar capital a través de inversiones en valores del Tesoro del gobierno estadounidense a corto plazo. Esto marca la primera estructura tokenizada de extremo a extremo por un gestor de activos que integra emisión, distribución y servicio directamente en cadena en Hong Kong.

Tariq Ahmad, jefe de Asia-Pacífico de Franklin Templeton, dijo que la compañía planea ofrecer un fondo tokenizado aprobado para minoristas. Esta expansión requeriría la aprobación de la Comisión de bolsa y valores de EE.UU. (SEC). Brian Chen, jefe de OSL Wealth Management, está apoyando el lanzamiento como socio de distribución regulado.

El lanzamiento sigue al primer producto tokenizado de China Asset Management. ChinaAMC anunció su HKD Digital Money Market Fund en febrero. Franklin Templeton es uno de los gestores de activos más grandes del mundo.

Marco Regulatorio de Hong Kong

Hong Kong opera bajo un marco regulatorio definido para activos digitales. Esto difiere del enfoque de China continental. La ciudad ha emergido como un centro regional para la innovación cripto y la tokenización de activos del mundo real.

La Autoridad Monetaria de Hong Kong presentó Project Ensemble en agosto. El sandbox explora cómo los activos del mundo real pueden ser tokenizados y liquidados entre bancos. El proyecto utiliza una moneda digital de banco central mayorista para la liquidación.

La iniciativa se basa en trabajos anteriores. Hong Kong lanzó una moneda digital de banco central mayorista en marzo de 2024 para apoyar la tokenización de activos. UBS, Chainlink y DigiFT probaron la tokenización automatizada de fondos en septiembre utilizando infraestructura blockchain.

Estrategia Fintech 2030

La HKMA esbozó sus planes de tokenización de activos del mundo real en noviembre. Estos planes son parte de la estrategia Fintech 2030 de cinco años. La estrategia incluye planes para emitir bonos gubernamentales tokenizados y explorar papeles tokenizados del Fondo de Cambio.

El Director Ejecutivo Eddie Yue Wai-man presentó el plan Fintech 2030 esta semana. El plan describe más de 40 medidas para integrar herramientas de IA y desarrollar un ecosistema tokenizado. La HKMA está construyendo un marco de liquidación de depósitos tokenizados que podría incorporar posteriormente una moneda digital de banco central para pagos interbancarios.

Franklin Templeton está trabajando con HSBC y OSL Group a través de Project Ensemble. OSL Group es una de las 11 plataformas de activos virtuales con licencia de Hong Kong. Los ejecutivos de HSBC dijeron que la configuración podría admitir una liquidación casi instantánea entre sistemas tradicionales y basados en blockchain.

Los gestores de activos de todo el mundo están acelerando los esfuerzos de tokenización. Un informe de Ripple y Boston Consulting Group de abril proyecta que los activos del mundo real tokenizados se expandirán de aproximadamente $36 mil millones hoy a $19 billones para 2033.

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