Binance permitió que cientos de millones de dólares se movieran a través de cuentas sospechosas incluso después de prometer fortalecer el cumplimiento como parte de un acuerdo penal de EE.UU. de $4.3 mil millones en 2023, según una investigación exclusiva del Financial Times (FT).

Binance permitió que cuentas sospechosas operaran después del acuerdo de $4.3 mil millones con EE.UU.

Archivos internos revisados por el FT revelan cuentas con señales de alerta - incluyendo conexiones con redes de financiamiento del terrorismo, patrones de inicio de sesión imposibles y verificaciones de identidad fallidas - que siguieron operando después del acuerdo de culpabilidad de noviembre de 2023. Los datos filtrados cubren transacciones desde 2021 hasta este año.

Una cuenta pertenecía a un residente de un barrio marginal venezolano que movió $93 millones a través de Binance entre 2021 y 2025. Parte de esos fondos provenían de una red acusada posteriormente por las autoridades estadounidenses de mover dinero en secreto para Irán y Hizbollah del Líbano.

El FT obtuvo datos de 13 cuentas sospechosas que manejaron $1.7 mil millones en transacciones, con $144 millones ocurriendo después del acuerdo. Una cuenta registrada a nombre de una mujer venezolana de 25 años recibió más de $177 millones en cripto en dos años y cambió los datos bancarios de pago 647 veces en 14 meses, rotando por 496 cuentas únicas en las Américas.

"Eso califica como sospechoso", comentó Stefan Cassella, ex fiscal federal, al FT. "Parece que alguien está actuando como un negocio de transmisión de dinero".

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El FT lanzó la bomba meses después de que la SEC abandonara su demanda contra Binance, que acusaba al exchange Exchange Un exchange se conoce como un mercado que respalda el trading de derivados, commodities, valores y otros instrumentos financieros. Generalmente, un exchange es accesible a través de una plataforma digital o a veces en una dirección tangible donde los inversores se organizan para realizar operaciones. Entre las principales responsabilidades de un exchange estaría mantener prácticas de trading honestas y justas. Estas son fundamentales para garantizar que la distribución de las tasas de seguridad compatibles en ese exchange sean efectiv Un exchange se conoce como un mercado que respalda el trading de derivados, commodities, valores y otros instrumentos financieros. Generalmente, un exchange es accesible a través de una plataforma digital o a veces en una dirección tangible donde los inversores se organizan para realizar operaciones. Entre las principales responsabilidades de un exchange estaría mantener prácticas de trading honestas y justas. Estas son fundamentales para garantizar que la distribución de las tasas de seguridad compatibles en ese exchange sean efectiv Read this Term de inflar artificialmente los volúmenes de trading. Otras alegaciones incluían la desviación de fondos de clientes e información engañosa a los inversores sobre los controles de vigilancia del exchange.

Las preocupaciones sobre las operaciones de Binance también fueron planteadas este año por Francia, que lanzó una investigación criminal a principios de 2025.

Actividad físicamente imposible pasó desapercibida

La cuenta vinculada al empleado bancario venezolano mostró acceso desde Caracas a las 15:56 del 24 de febrero de 2025, luego desde Osaka, Japón, a la 1:30 a.m. del día siguiente, una secuencia físicamente imposible.

Las 13 cuentas recibieron fondos por un total de $29 millones en stablecoin Stablecoin A diferencia de otras criptomonedas como Bitcoin y Ethereum, las stablecoins son criptomonedas que han sido diseñadas para mantener un valor estable. Poner un mayor énfasis en la estabilidad sobre la volatilidad puede ser un gran atractivo para algunos inversores. Muchas personas pueden desanimarse por las grandes fluctuaciones e incertidumbre presentadas por las criptos en relación con otros activos tradicionales. Las stablecoins controlan esta volatilidad al estar vinculadas a otra criptomoneda, dinero fiat o a commodities negociados en bolsa, incluyendo A diferencia de otras criptomonedas como Bitcoin y Ethereum, las stablecoins son criptomonedas que han sido diseñadas para mantener un valor estable. Poner un mayor énfasis en la estabilidad sobre la volatilidad puede ser un gran atractivo para algunos inversores. Muchas personas pueden desanimarse por las grandes fluctuaciones e incertidumbre presentadas por las criptos en relación con otros activos tradicionales. Las stablecoins controlan esta volatilidad al estar vinculadas a otra criptomoneda, dinero fiat o a commodities negociados en bolsa, incluyendo Read this Term Tether desde cuentas posteriormente congeladas por Israel bajo la ley antiterrorista. Casi todos provenían de cuatro billeteras cripto vinculadas a Tawfiq Al-Law, un sirio acusado de mover dinero para Hizbollah y los hutíes respaldados por Irán. Israel confiscó las cuentas en mayo de 2023, y el Tesoro de EE.UU. sancionó a Al-Law en marzo de 2024.

Binance dijo al FT que "mantiene controles de cumplimiento estrictos y un enfoque de tolerancia cero hacia la actividad ilícita" con "sistemas robustos implementados para señalar e investigar transacciones sospechosas".

El indulto de Trump complica la supervisión

El presidente Donald Trump indultó al fundador de Binance, Changpeng Zhao, en octubre por violar las leyes estadounidenses contra el lavado de dinero. La familia Trump posteriormente expandió los vínculos comerciales con el exchange este mes a través de World Liberty Financial, anunciando una "expansión masiva" de su stablecoin USD1 en Binance.

El Departamento de Justicia y el Tesoro designaron dos supervisores independientes en mayo de 2024 para supervisar el cumplimiento de Binance. Muchas transacciones que el FT revisó ocurrieron después de que comenzara el monitoreo.

Jessica Davis, ex funcionaria de inteligencia canadiense, dijo que el indulto de Trump relajó el entorno de cumplimiento. "Anteriormente, el incentivo era: mantén a tu CEO fuera de la cárcel", comentó al FT.

"Sí, hay multas, pero parte del problema es que simplemente estamos hablando de tanto dinero que se está ganando en estas plataformas que incluso una multa de mil millones de dólares se vuelve bastante insignificante".