Trump nombra reemplazo interino para la fiscal general despedida Pam Bondi: informe

El principal regulador financiero de Nueva York instó a los bancos a adoptar análisis de blockchain, señalando una supervisión más estricta de los riesgos vinculados a las criptomonedas. La medida refleja la preocupación de los reguladores de que las instituciones tradicionales enfrentan una creciente exposición a los activos digitales. Mientras que las empresas nativas de cripto ya dependen de herramientas de monitoreo, el Departamento de Servicios Financieros ahora espera que los bancos las utilicen para detectar actividades ilícitas. NYDFS Describe Expectativas de Cumplimiento El aviso, emitido el miércoles por la Superintendente Adrienne Harris, se aplica a todos los bancos con licencia estatal y sucursales extranjeras. En su carta a la industria, el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS) enfatizó que los análisis de blockchain deben integrarse en los programas de cumplimiento según el tamaño, operaciones y apetito de riesgo de cada banco. El regulador advirtió que los mercados cripto evolucionan rápidamente, requiriendo que las instituciones actualicen los marcos regularmente. "Las tecnologías emergentes introducen amenazas en evolución que requieren herramientas de monitoreo mejoradas", declaró el aviso. Destacó la necesidad de que los bancos prevengan el lavado de dinero, violaciones de sanciones y otras finanzas ilícitas vinculadas a transacciones de moneda virtual. Para ese fin, el Departamento enumeró áreas específicas donde se pueden aplicar análisis de blockchain: Examinar billeteras de clientes con exposición cripto para evaluar riesgos. Verificar el origen de fondos de proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs). Monitorear el ecosistema holísticamente para detectar lavado de dinero o exposición a sanciones. Identificar y evaluar contrapartes, como VASPs de terceros. Evaluar la actividad de transacción esperada versus la real, incluidos los límites en dólares. Sopesar los riesgos vinculados a nuevos productos de activos digitales antes del lanzamiento. Estos ejemplos destacan cómo las instituciones pueden adaptar las herramientas de monitoreo para fortalecer sus marcos de gestión de riesgos. La guía amplía el marco de Actividades Relacionadas con Moneda Virtual (VCRA) del NYDFS, que ha gobernado la supervisión cripto en el estado desde 2022. Los Reguladores Señalan un Impacto Más Amplio Los observadores del mercado dicen que el aviso trata menos sobre nuevas reglas y más sobre aclarar expectativas. Al formalizar el papel de los análisis de blockchain en las finanzas tradicionales, Nueva York está reforzando la idea de que los bancos no pueden tratar la exposición cripto como una preocupación de nicho. Los analistas también creen que el enfoque podría extenderse más allá de Nueva York. Las agencias federales y reguladores en otros estados pueden ver la guía como un modelo para alinear la supervisión bancaria con las realidades de la adopción de activos digitales. Para las instituciones, no adoptar herramientas de inteligencia blockchain puede invitar al escrutinio regulatorio y socavar su capacidad para salvaguardar la confianza del cliente. Con las criptomonedas ahora firmemente integradas en las finanzas globales, la postura de Nueva York sugiere que los análisis de blockchain ya no son opcionales para los bancos — son esenciales para proteger la integridad del sistema financiero.

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