Η Ινδία Αυστηροποιεί τον Έλεγχο AML στις Συναλλαγές Κρυπτονομισμάτων Άνω των 10.000 $

TLDR

• Η Ινδία διατάζει την αναφορά συναλλαγών OTC κρυπτονομισμάτων που υπερβαίνουν τα $10.000

• Η FIU επεκτείνει την εποπτεία AML σε ιδιωτικές συναλλαγές κρυπτονομισμάτων και οντότητες

  

• Τα ανταλλακτήρια πρέπει να διατηρούν αρχεία συναλλαγών OTC από τον Ιανουάριο του 2026

• Οι έλεγχοι πραγματικής δικαιούχου κυριότητας γίνονται κεντρικοί για μεγάλες συμφωνίες κρυπτονομισμάτων

• Οι νέοι κανόνες αυξάνουν τον έλεγχο σε πορτοφόλια, κεφάλαια και ίχνη συναλλαγών

Η Ινδία έχει κατευθύνει τα μεγάλα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων να αναφέρουν συναλλαγές over-the-counter άνω των $10.000, σύμφωνα με την Economic Times. Η Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών εξέδωσε το αίτημα μετά από συνάντηση στα τέλη Μαΐου με τουλάχιστον τρεις μεγάλες πλατφόρμες. Η Ινδία διέταξε επίσης τα ανταλλακτήρια να εντοπίσουν και να διατηρήσουν τα σχετικά αρχεία από τον Ιανουάριο του 2026 και εφεξής.

Η FIU Στοχεύει Ιδιωτικές Συναλλαγές Υψηλής Αξίας

Η οδηγία καλύπτει διαπραγματευμένες συμφωνίες κρυπτονομισμάτων που πραγματοποιούνται εκτός των δημόσιων βιβλίων εντολών ανταλλακτηρίων. Τέτοιες συναλλαγές βοηθούν τους μεγάλους πελάτες να μειώσουν την αναταραχή τιμών ενώ μεταφέρουν σημαντικά ποσά μέσω ιδιωτικών καναλιών. Ωστόσο, οι ιδιωτικές δομές μπορούν να καθιστούν τους ελέγχους ταυτότητας πιο δύσκολους και να αποδυναμώνουν την ορατότητα στην πραγματική πηγή χρηματοδότησης.

Η FIU θέλει τα ανταλλακτήρια να εντοπίζουν διευθυντές, ελεγκτές και τελικούς πραγματικούς δικαιούχους πίσω από τις εγκεκριμένες συναλλαγές. Οι πλατφόρμες πρέπει να ελέγχουν εταιρικά αρχεία, αλυσίδες ιδιοκτησίας, σκοπούς συναλλαγών και την πηγή κεφαλαίων. Η Ινδία αναμένει ισχυρότερους ελέγχους για την αποκάλυψη πλαστών εγγράφων, λογαριασμών μεσαζόντων και κρυφών ρυθμίσεων ελέγχου.

Οι πελάτες OTC συχνά ζητούν γρήγορες αναλήψεις σε ιδιωτικά πορτοφόλια μετά την ολοκλήρωση μιας συναλλαγής. Μόλις τα κεφάλαια φύγουν από ένα ανταλλακτήριο, η πλατφόρμα έχει λιγότερο έλεγχο στην μετέπειτα κίνησή τους. Επομένως, τα ανταλλακτήρια πρέπει να εξετάζουν τα πορτοφόλια προορισμού, τα αποδεικτικά ιδιοκτησίας και τις μεταφορές μετά τη συναλλαγή πριν από την αποδέσμευση περιουσιακών στοιχείων.

Η Ινδία Επεκτείνει τους Υφιστάμενους Ελέγχους AML

Η Ινδία ήδη εντάσσει τους παρόχους υπηρεσιών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων στο πλαίσιο Πρόληψης Ξεπλύματος Χρήματος. Το πλαίσιο απαιτεί από τις εγγεγραμμένες πλατφόρμες να διατηρούν αρχεία, να αναφέρουν ύποπτες δραστηριότητες και να εκπληρώνουν τις υποχρεώσεις FIU-IND. Η τελευταία ενέργεια επεκτείνει αυτά τα καθήκοντα σε μεγάλες ιδιωτικές συναλλαγές και σύνθετες εταιρικές δομές ιδιοκτησίας.

Τον Ιανουάριο, η Ινδία εισήγαγε ισχυρότερους ελέγχους γνώσης-πελάτη για χρήστες σε εγγεγραμμένες πλατφόρμες κρυπτονομισμάτων. Τα μέτρα περιελάμβαναν ζωντανές selfies, ελέγχους γεωγραφικής τοποθεσίας και παρακολούθηση διαδικτυακού πρωτοκόλλου κατά την εγγραφή. Τα ανταλλακτήρια πρέπει επίσης να ανανεώνουν τα αρχεία πελατών κάθε έξι ή δώδεκα μήνες βάσει του κινδύνου λογαριασμού.

Οι αρχές έχουν επίσης χρησιμοποιήσει κυρώσεις και ειδοποιήσεις εγγραφής για την επιβολή συμμόρφωσης σε όλο τον κλάδο. Η Binance πλήρωσε προηγουμένως πρόστιμο $2,25 εκατομμυρίων για παραβιάσεις κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που συνδέονται με τις ινδικές δραστηριότητές της. Η Ινδία έχει επίσης προειδοποιήσει υπεράκτιες πλατφόρμες που εξυπηρετούν τοπικούς χρήστες χωρίς να ολοκληρώνουν την απαιτούμενη εγγραφή FIU.

Τα OTC Desks Αντιμετωπίζουν Ευρύτερες Υποχρεώσεις Αρχειοθέτησης

Η οδηγία απαιτεί από τα OTC desks να ενισχύσουν τους ελέγχους πριν και μετά τον διακανονισμό συναλλαγών. Τα ανταλλακτήρια πρέπει να συλλέγουν αρχεία ιδιοκτησίας, αποδεικτικά χρηματοδότησης, λόγους συναλλαγών και στοιχεία πορτοφολιού προορισμού. Μπορούν να καθυστερούν συναλλαγές όταν οι πελάτες παρέχουν ελλιπή έγγραφα ή ασαφείς πληροφορίες ιδιοκτησίας.

Ιδιωτικές εταιρείες, καταπιστεύματα και μεσάζοντες χρησιμοποιούν συχνά πολλά νομικά επίπεδα σε μία συναλλαγή. Κατά συνέπεια, οι πλατφόρμες μπορούν να ζητούν έγγραφα σύστασης, αρχεία μετόχων, στοιχεία διοικητικού συμβουλίου, φορολογικά έγγραφα και υποστηρικτικά συμβόλαια. Η Ινδία στοχεύει να φέρει αυτές τις ιδιωτικές συναλλαγές κρυπτονομισμάτων πιο κοντά στα καθιερωμένα πρότυπα χρηματοοικονομικής αναφοράς.

Το μέτρο δεν απαγορεύει την κατοχή κρυπτονομισμάτων, τις συναλλαγές ή τη νόμιμη δραστηριότητα OTC. Αντίθετα, επεκτείνει τις υποχρεώσεις αναφοράς και μειώνει την ανωνυμία γύρω από συναλλαγές υψηλής αξίας που διαχειρίζονται ρυθμιζόμενες πλατφόρμες. Η Ινδία τώρα ασκεί μεγαλύτερο έλεγχο στα ιδιωτικά κανάλια κρυπτονομισμάτων που λειτουργούν πέρα από τα ορατά βιβλία εντολών ανταλλακτηρίων.

The post India Tightens AML Scrutiny on Crypto Transactions Above $10,000 appeared first on CoinCentral.