Η ΕΕ θα αυστηροποιήσει τις απαιτήσεις KYC για κρυπτονομίσματα και θα επιβάλει όριο μετρητών €10.000 από το 2027

• Η ΕΕ πρόκειται να εφαρμόσει νέα μέτρα που θα θεσπίσουν όριο μετρητών 10.000 € στις συναλλαγές από τον Ιούλιο του 2027.
• Οι αναθεωρημένοι κανονισμοί AML θα καλύπτουν παρόχους υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων, αγαθά υψηλής αξίας, υπηρεσίες crowdfunding, καθώς και επενδυτικά προγράμματα μετανάστευσης.

Η Ευρωπαϊκή Ένωση ετοιμάζεται να εισαγάγει εκτεταμένες ρυθμιστικές αλλαγές AML που θα ενισχύσουν τους ελέγχους τόσο στον παραδοσιακό χρηματοπιστωτικό τομέα όσο και στον χώρο των κρυπτονομισμάτων. Ο Κανονισμός (ΕΕ) 2024/1624 θα τεθεί σε ισχύ τον Ιούλιο του 2027 και θα καθιερώσει όριο συναλλαγών σε μετρητά 10.000 € σε όλη την ΕΕ.

Ευρωπαίοι νομοθέτες εκπόνησαν νομοθεσία για την ενίσχυση των μέτρων κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την αύξηση της διαφάνειας σε τομείς υψηλού κινδύνου. Η οδηγία συμβάλλει στη θέσπιση ενός κανονιστικού πλαισίου AML εντός της ΕΕ, ελαχιστοποιώντας παράλληλα τις αποκλίσεις στις απαιτήσεις συμμόρφωσης σε εθνικό επίπεδο. Η νέα νομοθεσία απαγορεύει στις επιχειρήσεις να αποδέχονται πληρωμές σε μετρητά άνω των 10.000 € για αγαθά και υπηρεσίες, επιτρέποντας παράλληλα στα κράτη μέλη να επιβάλλουν χαμηλότερα εθνικά όρια εάν κρίνεται απαραίτητο.

Επιπλέον, το νέο πλαίσιο διευρύνει το πεδίο εφαρμογής των υποχρεώσεων κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ώστε να καλύπτει αρκετούς κλάδους που θεωρούνται ευάλωτοι σε χρηματοοικονομικά εγκλήματα. Αυτοί περιλαμβάνουν εμπόρους πολυτελών αγαθών, επαγγελματικούς ποδοσφαιρικούς συλλόγους, παρόχους υπηρεσιών crowdfunding και επενδυτικά προγράμματα μετανάστευσης που παρέχουν ιθαγένεια ή κατοικία βάσει χρηματικής εισφοράς.

Αυστηρότεροι Κανόνες KYC και Συμμόρφωσης για Εταιρείες Κρυπτονομισμάτων

Ο νέος κανονισμός επιβάλλει αυστηρότερους κανόνες συμμόρφωσης για παρόχους υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων που δραστηριοποιούνται σε ολόκληρη τη χώρα. Ορισμένες περιστασιακές συναλλαγές που πραγματοποιούνται από παρόχους υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων θα πρέπει να εφαρμόζουν δέουσα επιμέλεια πελατών. Επίσης, οι πάροχοι πρέπει να βελτιώσουν τη διαδικασία αναγνώρισης χρηστών. Οι ρυθμιστικές αρχές απαγορεύουν τους ανώνυμους λογαριασμούς κρυπτονομισμάτων και επιβάλλουν πρόσθετους περιορισμούς στις υπηρεσίες κρυπτονομισμάτων που εστιάζουν στην ανωνυμία.

Ο κανονισμός αυτός ενισχύει επίσης την αναφορά θεμάτων πραγματικής κυριότητας. Οντότητες όπως εταιρείες και καταπιστεύματα πρέπει να υποβάλλουν με ακρίβεια στοιχεία κυριότητας. Οι αρχές εισήγαγαν αυτό το μέτρο για την ενίσχυση της διαφάνειας και την υποστήριξη ερευνών χρηματοοικονομικού εγκλήματος. Οι αρχές θα διαθέτουν κεντρικές πληροφορίες για την πραγματική κυριότητα, προσβάσιμες στους αρμόδιους ρυθμιστικούς φορείς.

Αναλυτές της αγοράς επισήμαναν ότι αυτοί οι κανονισμοί αποτελούν μερικές από τις πιο εκτεταμένες αλλαγές σχετικά με το AML που έχουν γίνει στην Ευρωπαϊκή Ένωση πρόσφατα. Οι ρυθμιζόμενες οντότητες πρέπει να διασφαλίσουν ότι έχουν αναθεωρήσει τα συστήματα συμμόρφωσής τους πριν τεθεί σε ισχύ ο κανονισμός. Καθώς η προθεσμία εφαρμογής των κανονισμών πλησιάζει, οι ρυθμιστικές αρχές αναμένουν ότι αυτό το πλαίσιο θα οδηγήσει σε συνέπεια στο περιβάλλον AML μεταξύ όλων των κρατών μελών.

Επιλεγμένες Ειδήσεις Κρυπτονομισμάτων:

Η Νότια Κορέα Κινείται για τη Ρύθμιση των Διασυνοριακών Μεταφορών Κρυπτονομισμάτων στο Πλαίσιο Νέου Κανονιστικού Πλαισίου