ক্রিপ্টোকারেন্সির সাহায্যে রাশিয়া বিদেশি বাণিজ্য নিষেধাজ্ঞা এড়িয়ে চলছে

মস্কোর "শ্যাডো ফিনান্সিয়াল সিস্টেম" নিয়ে একটি নতুন তদন্ত অনুযায়ী, ক্ষমতাধর রুশ ব্যবসায়ী এবং রাষ্ট্র-পরিচালিত ব্যাংকিং প্রতিষ্ঠানগুলো পশ্চিমা নিষেধাজ্ঞা ফাঁকি দেওয়ার পরিকল্পনা থেকে মুনাফা লুটছে।

লেখকরা জানিয়েছেন, রাশিয়া সীমান্ত পারাপারের অর্থ স্থানান্তরের জন্য প্রায়ই ক্রিপ্টোকারেন্সি ব্যবহার করে কয়েক বিলিয়ন ডলারের একটি নেটওয়ার্ক তৈরি করেছে, যার মাধ্যমে দেশটি আইফোন থেকে ড্রোন পর্যন্ত প্রায় যা কিছু দরকার তা আমদানি করতে সক্ষম হয়েছে।

সিস্টেমটি কীভাবে কাজ করে

SWIFT থেকে বিচ্ছিন্নতার মতো পদক্ষেপের মাধ্যমে বৈশ্বিক অর্থায়ন থেকে রাশিয়ার বিচ্ছিন্নতা আসলে রোমান আব্রামোভিচের মতো অলিগার্ক, PSB-এর মতো রাষ্ট্রমালিকানাধীন নিষেধাজ্ঞাপ্রাপ্ত ব্যাংক এবং ফেডারেল সিকিউরিটি সার্ভিস (FSB)-এর সাথে সংশ্লিষ্ট ব্যক্তিদের উপকার করেছে।

স্বাধীন অনুসন্ধানী মিডিয়া আউটলেট প্রোয়েক্ট—যাকে রাশিয়ান ফেডারেশনে দীর্ঘদিন ধরে "অবাঞ্ছিত সংগঠন" হিসেবে চিহ্নিত করা হয়—পেমেন্ট বাজারের মূল খেলোয়াড়দের কাছ থেকে প্রাপ্ত আর্থিক দলিলের ভিত্তিতে একটি নতুন প্রতিবেদনের মাধ্যমে এই তথ্য প্রকাশ করেছে।

গবেষণাটি রাশিয়ার সমান্তরাল ব্যাংকিং ব্যবস্থা কীভাবে কাজ করে তা তুলে ধরে, যা আর্থিক বিধিনিষেধ এড়িয়ে প্রতিদিন প্রায় ২ বিলিয়ন ডলার বৈদেশিক বাণিজ্য নথিভুক্ত করতে সক্ষম করছে।

গবেষকরা উল্লেখ করেছেন, এই বিশাল পরিমাণের একটি উল্লেখযোগ্য অংশ মস্কো সিটির মধ্য দিয়ে যায়, যা রুশ রাজধানীর কেন্দ্রে অবস্থিত আন্তর্জাতিক ব্যবসা কেন্দ্র।

সেখানে অফিস থাকা পেমেন্ট প্রসেসরদের সেবা, যেমন SpectrePay বা VD Technolab, আজকাল কোম্পানি এবং ব্যক্তি উভয়ের কাছ থেকেই উল্লেখযোগ্য চাহিদা উপভোগ করছে।

তবে আন্তর্জাতিক নিষ্পত্তির বাজার এই ছোট প্ল্যাটফর্মগুলোর মধ্যে সীমাবদ্ধ নয়। বরং, এটি রাশিয়ার বৃহত্তম পেমেন্ট এজেন্ট A7-এর মতো কোম্পানিগুলো দ্বারা অনেক বেশি ভালোভাবে প্রতিনিধিত্ব করে।

পরিকল্পনাটি এভাবে কাজ করে। যখন কোনো রুশ ক্রেতা বিদেশে কোনো পণ্যের জন্য অর্থ পরিশোধ করতে চান, তখন তারা A7-এ রুবল জমা দেন। তারপর অর্থটি PSB ব্যাংকের মাধ্যমে কিরগিজস্তানে স্থানান্তরিত হয়, যেটি এর সহ-মালিক।

কিরগিজ-নিবন্ধিত মধ্যস্থতাকারীরা A7-এর সাথেও যুক্ত Grinex এক্সচেঞ্জে ক্রিপ্টোকারেন্সি ক্রয় করে, তহবিলের রুশ উৎস গোপন করে।

এরপর তৃতীয় দেশে, প্রায়ই মধ্যপ্রাচ্য বা দক্ষিণ-পূর্ব এশিয়ায়, অন্যান্য অনুমোদিত কোম্পানিগুলো কয়েনগুলো স্থানীয় মুদ্রায় রূপান্তর করে এবং বিক্রেতাকে অর্থ পরিশোধ করে যিনি রাশিয়ায় পণ্য পাঠান।

অলিগার্কদের ভূমিকা কী?

A7 হলো রুশ রুবল-সংযুক্ত স্টেবলকয়েন A7A5-এর স্রষ্টা। নিষেধাজ্ঞাপ্রাপ্ত PSB-তে রুবল আমানত দ্বারা সমর্থিত, এই ক্রিপ্টো কিরগিজস্তান-নিবন্ধিত প্রতিষ্ঠান Old Vector দ্বারা ইস্যু করা হয়।

২০২৫ সালের শুরুতে চালু হয়ে এটি ইতিমধ্যে নন-ডলার স্টেবলকয়েন বাজারের প্রায় অর্ধেক দখল করেছে। প্রকল্পের একজন শীর্ষ কর্মকর্তা সম্প্রতি স্বীকার করেছেন যে এটি ১০০ বিলিয়ন ডলারেরও বেশি মূল্যের লেনদেন প্রক্রিয়া করেছে।

A7-এর সংখ্যাগরিষ্ঠ মালিক ইলান শোর, একজন পলাতক মলদোভান অলিগার্ক যিনি রুশ পাসপোর্ট রাখেন এবং একটি বিশাল ব্যাংক চুরিতে তার ভূমিকার জন্য নিজ দেশে কাঙ্ক্ষিত, যেমনটি রেডিও লিবার্টির একটি প্রতিবেদনে উল্লেখ করা হয়েছে।

পূর্বে Promsvyazbank নামে পরিচিত PSB হলো কোম্পানিতে তার প্রধান অংশীদার। এটি সাবেক রুশ প্রধানমন্ত্রী ও সাবেক গুপ্তচর প্রধান মিখাইল ফ্রাদকভের পুত্রের নেতৃত্বে পরিচালিত এবং রাশিয়ার সামরিক বাহিনীকে অর্থায়নের জন্য নিষেধাজ্ঞাপ্রাপ্ত।

প্রোয়েক্টের মতে, A7-এর আনুষ্ঠানিকভাবে পরিচিত শোর এবং PSB-এর চেয়ে বেশি মালিক রয়েছে। প্রকাশনাটি উল্লেখ করেছে যে রাষ্ট্রীয় উন্নয়ন কর্পোরেশন VEB (Vnesheconombank) প্রকল্পটিকে "সমর্থন" করছে।

এটি আরও তুলে ধরেছে যে অনানুষ্ঠানিকভাবে, আরেক রুশ অলিগার্ক রোমান আব্রামোভিচও কোম্পানিতে একটি গুরুত্বপূর্ণ, যদিও গোপন, ভূমিকা পালন করছেন।

তার একজন সহযোগী মিডিয়া আউটলেটকে জানিয়েছেন যে "আব্রামোভিচের A7-এর সাথে কোনো সম্পর্ক নেই, তিনি এর সুবিধাভোগী নন এবং এতে কোনো শেয়ারের মালিক নন।"

তবে পেমেন্ট শিল্পের একটি সূত্র অলিগার্ককে কোম্পানির জন্য "ছাদ" হিসেবে কাজ করছেন বলে বর্ণনা করেছেন, সুরক্ষা ও পৃষ্ঠপোষকতা প্রদান করছেন।

পশ্চিম তার কার্যক্রম সম্পর্কে ভালোভাবে অবগত, এবং A7-ও নিষেধাজ্ঞার আওতায় রয়েছে। একই সময়ে, এটি ২০টিরও বেশি শেল ফার্মের মাধ্যমে বিশ্বজুড়ে অর্থ স্থানান্তর অব্যাহত রাখছে।

পেমেন্ট প্রদানকারী প্রতিষ্ঠানটিতে প্রায় ২,০০০ জন কাজ করেন, যা নিজস্ব হিসাব অনুযায়ী রাশিয়ার সমস্ত সীমান্ত পারাপার স্থানান্তরের ১৯% পর্যন্ত ধারণ করে, এটিকে এই বাজারের বৃহত্তম খেলোয়াড় করে তুলেছে।

প্রোয়েক্টের প্রতিবেদনে আরও প্রকাশ পেয়েছে যে শিল্পে জড়িত অন্যান্য বিশিষ্ট ব্যক্তিত্বের মধ্যে রয়েছেন FSB-এর সাবেক পরিচালক এবং পুতিনের সহকারী নিকোলাই পাত্রুশেভের পুত্র এবং অন্যান্য আত্মীয় ও বন্ধুবান্ধব।

আপনার ব্যাংক আপনার অর্থ ব্যবহার করছে। আপনি পাচ্ছেন উচ্ছিষ্ট। নিজের ব্যাংক নিজে হওয়ার বিষয়ে আমাদের বিনামূল্যের ভিডিও দেখুন।