روسيا تخطط لتصحيح الحسابات المحظورة خطأً في تجاوز إنفاذ العملات الرقمية

المنظمون الروس يطلقون "آلية إعادة التأهيل" للمتداولين في العملات المشفرة الذين تم اعتبارهم عن طريق الخطأ مجرمين عاديين بسبب طبيعة معاملاتهم.

كانت السلطات في موسكو تحاول كبح الاحتيال واسع الانتشار بإجراءات جديدة أثرت أيضًا على مستخدمي العملات المشفرة. ويعترف النظام بأنه يحتاج إلى ضبط دقيق.

روسيا تتحرك لإلغاء الحظر عن الحسابات المصرفية المستخدمة لتبادل العملات المشفرة

بالتعاون الوثيق مع وزارة الشؤون الداخلية (MVD)، بدأ البنك المركزي الروسي (CBR) في تنفيذ إجراءات لإلغاء تجميد أصول الأشخاص الذين يتعاملون مع العملات المشفرة.

كان عملاء البنوك العاديون يشتكون من أن حساباتهم يتم حظرها بناءً على شكوك بعمليات احتيالية، بينما في الواقع، التحويلات مرتبطة ببساطة بمعاملات العملات المشفرة.

أعلن رئيس قسم أمن المعلومات، فاديم أوفاروف، في مؤتمر "مكافحة الاحتيال روسيا" أن السلطة النقدية قدمت آلية لإعادة تأهيل المواطنين الملتزمين بالقانون.

خلال الحدث الذي عقد هذا الأسبوع، ذكّر المسؤول بأنه وفقًا للتشريعات الحالية، يمكن للأشخاص الذين تمت إضافتهم بشكل خاطئ إلى قاعدة بيانات البنك الخاصة بالمحتالين التقدم بطلب لإزالتهم.

يمكنهم القيام بذلك إما بالتوجه إلى مقدمي الخدمات المصرفية أو مباشرة إلى بنك روسيا، بحيث يمكن إعادة النظر في قانونية إدراجهم في القائمة السوداء وتبريرها، كما لاحظت صحيفة فيدوموستي التجارية في تقرير.

كشف المسؤول التنفيذي في البنك المركزي الروسي، مع ذلك، أن العديد من هذه الطلبات لا تزال مرفوضة. يوم الجمعة، نقلت عنه وكالة أنباء تاس قوله:

وأكد أوفاروف أن معظم الأشخاص الذين يتصلون بالمنظم بهذه الأنواع من الشكاوى هم من الشباب، الذين تتراوح أعمارهم بين 15 و24 عامًا، حيث يشكلون الجزء الأكبر من الأسماء المدرجة وغالبًا ما يكونون هدفًا للتحقيقات الشرطية.

ومع ذلك، كان إيجابيًا بشأن آلية إعادة التأهيل التي تعمل بالفعل، داعيًا المواطنين المتضررين الذين يعتقدون أنهم تورطوا في أنشطة مشبوهة دون موافقتهم إلى الاتصال بوزارة الداخلية لتسوية المسألة.

بنك روسيا يخطط لضبط عملية إعادة التأهيل

كشف فاديم أوفاروف أيضًا أن البنك المركزي ينوي "شحذ" آلية إعادة التأهيل و"تنظيف قاعدة البيانات قليلاً"، حيث تتلقى السلطة المالية حاليًا ما يصل إلى 1000 شكوى من هذا النوع يوميًا.

قبل بضعة أسابيع، في منتصف نوفمبر، اعترفت محافظة البنك المركزي الروسي إلفيرا نابيولينا نفسها بأن الانهيار الجليدي لمثل هذه الاستئنافات أشار إلى وجود تجاوزات في مكافحة المحتالين.

واعترفت بأن عدد الشكاوى المتعلقة بالحظر غير المبرر للحسابات المصرفية ازداد على الرغم من انخفاض الإشارات حول مخططات الاحتيال التي تلقتها السلطات، معربة عن أملها في أن يتم حل المشكلة في النهاية.

كانت روسيا تتبنى سلسلة من القوانين هذا العام، يُزعم أنها مصممة لاستهداف التدفقات المالية الناتجة عن الاحتيال وعمليات النصب وغسيل الأموال، بما في ذلك من خلال العملات المشفرة.

كجزء من هذه الجهود، أعلن بنك روسيا أنه يخطط لإطلاق ما يسمى بمنصة "مكافحة الإسقاط". في اللغة الروسية العامية، تُستخدم كلمة "إسقاط" أو "مسقط" للإشارة إلى شخص يستغله المجرمون، أحيانًا دون أن يدرك ذلك.

غالبًا ما يتم تحويل الأموال المسروقة من ضحايا الاحتيال إلى عملة مشفرة ومنها، باستخدام بطاقات وحسابات مصرفية مسجلة بأسماء هؤلاء "البغال المالية". تحاول البنوك الروسية اكتشاف هذه الأنواع من المعاملات وتجميدها بسرعة.

غالبًا ما يتم تمييز التحويلات المتعددة، بما في ذلك بين الحسابات المملوكة للشخص نفسه، وعادة ما تكون بمبالغ صغيرة من المال، على أنها مشبوهة من قبل أنظمتها الآلية ويتم حظر الحسابات المعنية.

حذر النقاد من هذا، وإجراءات أخرى، مثل وضع حد أقصى للسحب النقدي من أجهزة الصراف الآلي، باعتبارها لا تضرب المحتالين فحسب، بل تضرب أيضًا متداولي العملات المشفرة العاديين، وخاصة أولئك الذين يتداولون العملات الرقمية على أساس نظير إلى نظير.

احصل على 50 دولارًا مجانًا لتداول العملات المشفرة عند التسجيل في Bybit الآن