الهند تشدد رقابة مكافحة غسيل الأموال على معاملات العملة المشفرة التي تتجاوز 10,000 دولار

ملخص

• تأمر الهند بالإبلاغ عن صفقات OTC للعملات المشفرة التي تتجاوز عتبة 10,000 دولار

• تُوسّع وحدة الاستخبارات المالية (FIU) رقابتها على مكافحة غسل الأموال لتشمل معاملات وكيانات العملات المشفرة الخاصة

  

• يجب على البورصات الحفاظ على سجلات معاملات OTC اعتبارًا من يناير 2026

• تصبح عمليات التحقق من الملكية النفعية محورية للصفقات الكبيرة للعملات المشفرة

• تزيد القواعد الجديدة من التدقيق في المحافظ والأموال ومسارات المعاملات

وجّهت الهند كبرى بورصات العملات المشفرة للإبلاغ عن معاملات فوق العداد (OTC) التي تتجاوز 10,000 دولار، وفقًا لصحيفة The Economic Times. أصدرت وحدة الاستخبارات المالية هذا الطلب إثر اجتماع عُقد في أواخر مايو مع ثلاث منصات كبيرة على الأقل. كما أمرت الهند البورصات بتتبع السجلات المشمولة والاحتفاظ بها اعتبارًا من يناير 2026.

وحدة الاستخبارات المالية تستهدف الصفقات الخاصة ذات القيمة العالية

يشمل التوجيه صفقات العملات المشفرة التفاوضية التي تجري خارج دفاتر أوامر البورصات العامة. تساعد مثل هذه الصفقات العملاء الكبار على تقليل اضطراب الأسعار أثناء نقل مبالغ ضخمة عبر قنوات خاصة. غير أن الهياكل الخاصة قد تجعل عمليات التحقق من الهوية أكثر صعوبة وتُضعف الرؤية حول مصدر التمويل الحقيقي.

تريد وحدة الاستخبارات المالية من البورصات تحديد هوية المديرين والمتحكمين والمالكين النفعيين النهائيين وراء المعاملات المؤهلة. يجب على المنصات مراجعة السجلات المؤسسية وسلاسل الملكية وأغراض المعاملات ومصدر الأموال. تتوقع الهند أن تكشف عمليات التحقق الأكثر صرامة عن المستندات المزيفة وحسابات البغال وترتيبات السيطرة المخفية.

كثيرًا ما يطلب عملاء OTC عمليات سحب سريعة إلى محافظ خاصة بعد إتمام الصفقة. وبمجرد مغادرة الأموال للبورصة، يكون لدى المنصة سيطرة أقل على حركتها لاحقًا. لذلك، يجب على البورصات فحص محافظ الوجهة وأدلة الملكية والتحويلات ما بعد الصفقة قبل إطلاق الأصول.

الهند تُوسّع ضوابط مكافحة غسل الأموال القائمة

تُخضع الهند بالفعل مزودي خدمات الأصول الرقمية الافتراضية لإطار الوقاية من غسل الأموال. يُلزم هذا الإطار المنصات المسجّلة بالاحتفاظ بالسجلات والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة والوفاء بالتزامات FIU-IND. يُوسّع الإجراء الأخير هذه الواجبات لتشمل الصفقات الخاصة الكبيرة وهياكل الملكية المؤسسية المعقدة.

في يناير، أدخلت الهند عمليات تحقق أكثر صرامة لمعرفة هوية العميل للمستخدمين على منصات العملات المشفرة المسجّلة. شملت الإجراءات صور السيلفي المباشرة وعمليات التحقق من الموقع الجغرافي وتتبع بروتوكول الإنترنت أثناء الإعداد. يجب على البورصات أيضًا تحديث سجلات العملاء كل ستة أو اثني عشر شهرًا بناءً على مستوى مخاطر الحساب.

استخدمت السلطات أيضًا الغرامات وإشعارات التسجيل لفرض الامتثال في القطاع. دفعت Binance سابقًا غرامة قدرها 2.25 مليون دولار بسبب إخفاقات في مكافحة غسل الأموال مرتبطة بعملياتها في الهند. كما حذّرت الهند المنصات الخارجية التي تخدم المستخدمين المحليين دون استكمال تسجيل FIU المطلوب.

مكاتب OTC تواجه واجبات تسجيل أوسع

يُلزم التوجيه مكاتب OTC بتعزيز عمليات التحقق قبل تسوية المعاملات وبعدها. يجب على البورصات جمع سجلات الملكية وأدلة التمويل وأسباب المعاملات وتفاصيل محافظ الوجهة. يمكنها تأخير الصفقات عندما يقدّم العملاء مستندات غير مكتملة أو معلومات ملكية غير واضحة.

كثيرًا ما تستخدم الشركات الخاصة والصناديق الاستئمانية والوسطاء طبقات قانونية متعددة في معاملة واحدة. وعليه، يمكن للمنصات طلب وثائق التأسيس وسجلات المساهمين وتفاصيل مجلس الإدارة والوثائق الضريبية والعقود الداعمة. تهدف الهند إلى تقريب هذه الصفقات الخاصة للعملات المشفرة من معايير الإبلاغ المالي المعمول بها.

لا يحظر هذا الإجراء ملكية العملات المشفرة أو تداولها أو نشاط OTC القانوني. بل يُوسّع واجبات الإبلاغ ويُقلّص إخفاء الهوية حول المعاملات ذات القيمة العالية التي تتولاها المنصات الخاضعة للتنظيم. تُولي الهند الآن اهتمامًا أكبر بالتدقيق في قنوات العملات المشفرة الخاصة التي تعمل خارج دفاتر أوامر البورصات المرئية.

The post India Tightens AML Scrutiny on Crypto Transactions Above $10,000 appeared first on CoinCentral.