كندا تقترح حظراً وطنياً على أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة

ملخص

• اقترحت كندا حظراً على مستوى البلاد على أجهزة الصراف الآلي للكريبتو، في إطار جهود أوسع لمكافحة الاحتيال وغسيل الأموال.
• أدرجت حكومة الليبراليين الحظر المقترح في تحديث الربيع الاقتصادي الصادر يوم الثلاثاء.
• وصف المسؤولون أجهزة الصراف الآلي للكريبتو بأنها الوسيلة الرئيسية التي يستخدمها المحتالون لجمع الأموال من الضحايا.
• قالت الحكومة إن هذه الأجهزة تتيح للمجرمين تحويل النقد إلى عملات مشفرة ونقل الأموال خارج الأنظمة المصرفية التقليدية.
• كشف تحليل داخلي أجرته FINTRAC عام 2023 أن أجهزة الصراف الآلي لبيتكوين ستظل على الأرجح الأداة الرئيسية التي يستخدمها المحتالون لغسيل الأموال المسروقة.

اقترحت كندا حظراً على مستوى البلاد على أجهزة الصراف الآلي للكريبتو في ظل تزايد حالات الاحتيال. وأدرجت حكومة الليبراليين هذا الإجراء في تحديث الربيع الاقتصادي الصادر يوم الثلاثاء. وأفاد المسؤولون بأن الهدف من هذا الإجراء هو الحد من عمليات الاحتيال وتقييد غسيل الأموال المرتبط بهذه الأجهزة.

الحكومة تتحرك لحظر أجهزة الصراف الآلي للكريبتو على المستوى الوطني

يستعرض تحديث الربيع الاقتصادي خططاً للقضاء على أجهزة الصراف الآلي للكريبتو في جميع أنحاء كندا. وقالت الحكومة إن هذه الأجهزة تتيح للمحتالين جمع الأموال بسرعة ودون الكشف عن هويتهم. وأوضحت أن المجرمين يستخدمون هذه الأجهزة لنقل النقد خارج الأنظمة المصرفية التقليدية. وأكد المسؤولون أن الحظر سيساعد على "حماية الكنديين عبر إغلاق الوسيلة الرئيسية التي يستخدمها المحتالون للإيقاع بالضحايا". ويُشكّل هذا المقترح جزءاً من استراتيجية أوسع لمكافحة الاحتيال وغسيل الأموال.

أوضحت السلطات أن أجهزة الصراف الآلي للكريبتو تتيح للمستخدمين تحويل النقد المادي إلى أصول رقمية مثل بيتكوين، ثم إرسال الأموال إلى محافظ رقمية في أي مكان حول العالم. وحذر المسؤولون من أن هذه العملية تتجاوز الرقابة المصرفية المعتادة وضوابط الإبلاغ. وأشاروا إلى أن هذه الميزة تفتح الباب أمام المجرمين لضخ عائدات النقد في التداول. وأكدت الحكومة عزمها حظر هذه الأجهزة كلياً إذا وافق المشرعون على الإجراء.

بيانات الاحتيال والمخاوف السياسية تدفعان نحو اتخاذ الإجراءات

أعربت أجهزة إنفاذ القانون عن قلقها إزاء التوسع المتزايد في استخدام أجهزة الصراف الآلي للكريبتو في عمليات الاحتيال. وفي عام 2023، فحص تحليل داخلي أجرته FINTRAC أنماط الاحتيال المرتبطة بمعاملات بيتكوين، وخلص التقرير إلى أن أجهزة الصراف الآلي لبيتكوين ستظل على الأرجح "الوسيلة الرئيسية" التي يستخدمها المحتالون لجمع الأموال وغسيلها. وأشار المسؤولون إلى أن الضحايا كثيراً ما يتلقون تعليمات بإيداع النقد في هذه الأجهزة، مضيفين أن حالات الاحتيال المرتبطة بالأصول الرقمية ازدادت في السنوات الأخيرة.

يدرس المشرعون الكنديون أيضاً القواعد المتعلقة بالتبرعات السياسية المقدَّمة عبر العملات الرقمية. واقترح بعض الأعضاء حظر استخدام الكريبتو وسيلةً للدفع في المساهمات الانتخابية، مستشهدين بمخاوف تتعلق بالهوية المجهولة وصعوبة تتبع مصادر التمويل. وأكد المشرعون أن قواعد التمويل الشفافة تظل ضرورية للحفاظ على الثقة العامة، فيما تتواصل نقاشات إصلاح التمويل الانتخابي في البرلمان.

استضافت كندا أول جهاز صراف آلي لبيتكوين في العالم في مدينة فانكوفر عام 2013، وكان يعمل داخل مقهى في وسط المدينة، وشكّل علامةً بارزة في مسيرة اعتماد العملات الرقمية. ومنذ ذلك الحين، ركّب المشغلون آلاف أجهزة الصراف الآلي للكريبتو على الصعيد الوطني. وقد شددت الجهات التنظيمية متطلبات الإشراف، بما في ذلك قواعد التسجيل والإبلاغ عن المعاملات. وسيؤدي الحظر المقترح إلى إزالة هذه الأجهزة كلياً إذا صدر قانوناً.

نُشر هذا المقال بعنوان "كندا تقترح حظراً على مستوى البلاد على أجهزة الصراف الآلي للكريبتو" على موقع CoinCentral أولاً.